很多人總是覺得理財是一件很麻煩的事兒，自己活在社會最底層，總有上面的人想套路口袋中的錢；或者懂得一點理財產品後，發現辛苦操勞一年到頭來，也沒有多少餘留，其實這都可以歸結成自我對理財管理的把控能力，學習一些有條理的理財技巧或許對我們管控最新型理財產品有幫助。
1、制定出投資理財詳細規劃
在沒有做理財前，其實我們應該根據個人與家庭的實際情況，制定出一份詳細的理財規劃，比如我們可以從本年總收入目標、本年總支出目標、理財調整方向等不同的類型去做好計算，並與當前狀態相互結合。
理財不僅要有“財”，更要有“才”。如果沒有理財才能，就算有再多的資金，也沒辦法能讓它們得到保值升值。若不顧自身實際，不僅不能獲益，反而會帶來損失。而理財的才能並不是天生的，需要經過後天的培養和鍛鍊，首先便是要儲備充足的投資理財知識。
2、考慮預約定製式投資理財方式
其實很多上班族白領們，根本就沒有那麼多時間關心理財管理，這個時候我們到底應該怎麼辦呢？到底怎麼去管理資金呢？建議大家可以多方面的諮詢一下專業人士與平臺，一方面詳細的瞭解管理相關技能，另一方面可以考慮平臺為自己制定一份理財規劃。
投資理財，除了要有資本和能力，還要有及時掌握市場信息。只有消息靈通，投資者才能根據市場變化對自己的投資策略做出及時的調整，才能減少投資損失。因此，為了能獲得最新的投資理財信息，一定要確保有多樣化的消息渠道。
3、找到投資理財活動的規律
其實找到活動規律是需要長期關注信息的，以P2P理財為例，一般來說在51、61這樣的大型節日來臨之際，理財平臺就會推出相關的主題活動了，這個時候不但有加息更有禮包送出，對於投資者而言，這個時候可以比平時更關注下，這樣管理的重點就容易掌握了。
4、正確的理財態度
態度決定一切。不論做什麼事情，如果態度不端正，就會導致失敗的結果，理財尤其如此。比如說，理財是一件需要長久堅持才能看見效果的事，如果抱著三天打魚兩天曬網的態度，就會影響最後的結果。因此，理財一定要有正確的態度。
5、良好的理財習慣
成大事者不拘小節？錯了，在理財這件事情上，越是細節，越要引起注意。很多人往往會忽視記賬、攢零錢這樣的一些理財細節，卻不知道這些細節在理財過程中是極為重要的，如果不記賬就會不清楚個人和家庭的收支情況，從而會影響個人和家庭的理財決定。由此可見，理財一定要養成關注細節的良好習慣。
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