在科技的引領下，中國財富管理領域也發生了巨大變化，數字財富管理如一顆冉冉升起的明星。近日，波士頓諮詢公司(BCG)與陸金所聯合發佈的《全球數字財富管理報告2018》顯示，截至2017年，美、 中、英及新加坡四大主要財富管理市場財富管理產品線上化銷售規模已達到6萬億美元，其中中國市場規模超過了2萬億美元，位居全球第一。
信任是財富管理的核心，報告認為，科技能夠實現比客戶更瞭解客戶的財富需求，且信息更加透明，提供的服務也更加客觀。作為財富科技相關度最高的四項技術大數據、人工智能、區塊鏈和機器人流程自動化將在客戶畫像與分析、規劃與配置、交易與執行、組合管理等環節改變傳統業務邏輯，從而使財富管理更普惠、更專業、更開放。
報告指出，與全球領先市場相比，中國在財富市場基礎、線上化滲透率、智能終端的使用情況及財富科技發展等方面已具備了極佳的市場基礎，發展空間巨大。
在看好市場發展前景的同時，報告認為中國財富管理仍有三大困境待解決。
首先，財富管理市場亟待規範。投資者“被動接受”現有理財產品，而非根據自身風險偏好和投資規模進行主動選擇。延續多年的“剛性兌付”使得市場風險集中於少數金融機構。
其次，投資人尚未成熟。《全球數字財富管理報告2018：科技驅動·鑄就信任·重塑價值》顯示，84%中國投資者主力資產配置的平均投資期限分佈於3至12個月，短於成熟財富管理市場。投資於固定收益類產品的資金佔比超過80%，顯示中國投資者對風險的分散意識尚停留在機構剛兌能力而非投資標的。
第三，財富管理機構良莠不齊。在部分機構專業水平不斷提高的同時，互聯網金融行業風險事件頻發。
對於未來發展，業內人士認為數字財富管理機構需要考慮的是資產管理人的機構需要具備什麼條件，以及AI技術在成功選擇產品的路上能走多遠。這些問題.直接影響數字財富管理機構的後續發展。
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