資管新規落地，掀起了中國財富管理行業的供給側改革大幕。伴隨銀行理財去剛兌、資管產品淨值化轉型的行業變化，疊加利率市場化趨勢，財富管理業務的經營壓力與挑戰愈發劇烈。在此形勢下，普益標準推出本系列財富經理必備課程。
課程大綱
● (一) 資管機構與產品
1.商業銀行與銀行理財產品
（1）商業銀行理財業務發展概述（基本數據、發展趨勢）
（2）銀行理財產品的主要類型及特點
（3）銀行理財淨值化轉型背景
（4）淨值型理財產品的屬性與特點
（5）淨值型理財產品與其它資管產品的比較
（6）銀行理財產品銷售合規要點
（7）淨值型產品的營銷技巧與話術
（8）理財子公司產品主要特點
（9）理財子公司與公募基金對比分析
2.信託公司與信託產品
（1）信託的起源
（2）我國信託業務發展現狀（基本數據、發展趨勢）
（3）信託產品的幾種重要分類
（4）信託產品的投資領域
（5）信託產品的風險及收益特徵
（6）家族信託的結構與功能
（7）消費信託的結構與風控要點
（8）信託業監管機構及主要法規體系
（9）集合信託產品評價方法
3.保險機構與保險產品
（1）保險產品的種類與特點
（2）保險在財富管理中的作用
（3）如何為客戶推薦合適的保險產品
（4）高端客戶需要保險服務嗎？
（5）保險合同主要條款解讀
4.券商資管和券商資管產品
（1）券商資管產品主要類型
（2）券商資管產品監管政策
（3）資管新規下券商資管面臨哪些挑戰?
（4）券商資管產品挑選思路（套用評價體系）
（5）券商資管產品營銷注意事項（銷售合規）
5.公募基金與公募基金產品
（1）公募基金市場規模及發展趨勢
（2）公募基金產品線介紹
（3）淨值型銀行理財產品與公募基金對比分析
（4）公募基金產品選擇方法（評價方法）
（5）公募基金產品營銷技巧
（6）養老基金是如何發展的？
（7）什麼是FOF、MOM基金
6.私募基金與私募基金產品
（1）私募基金的主要類型
（2）私募基金的風險收益特徵
（3）私募基金投資門檻
（4）私募基金監管要求
● (二) 資管新規及配套政策解讀
1.資管新規政策解讀
（1）打破剛性兌付，禁止資金池運營
（2）消除多層嵌套，抑制通道業務
（3）非標債權投資限制，防範影子銀行風險
（4）公募與私募產品投資範圍限制
（5）實施穿透式監管
（6）估值方法與委外需求
（7）信息披露安排
（8）資管子公司與獨立信託
2.資管新規對銀行理財業務的主要影響
（1）保本理財逐步消亡
（2）過渡期新老劃斷問題
（3）合格投資者的認定
（4）投資者教育
（5）資管產品代理銷售
3.其他配套政策解讀
（1）理財新規解讀
（2）產品估值政策
（3）現金管理類產品相關政策
（4）理財子公司相關政策
4.理財產品銷售政策
（1）禁止剛性兌付
（2）禁止代客操作
（3）銷售專區管理
（4）信息披露規範
（5）產品評級&客戶承受能力評級
（6）銷售人員資質&合規培訓
（7）宣傳渠道& 銷售話術
● (三) 客戶資產配置及理財規劃
1.資產配置理論依據
（1）生命週期規劃理論
（2）經濟週期理論
（3）現代資產組合理論及資本資產定價模型
（4）風險、收益與流動性的不可能三角
（5）行為金融學與財富管理
2.家庭理財規劃步驟
（1）家庭風險承受能力及理財目標分析
（2）家庭資產負債表分析
（3）投資品種的選擇及資產分配
（4）積極管理與動態調整
3.家庭資產配置原則
（1）保障性投資——保險產品
（2）收支安排——現金流分析
（3）抵禦通脹——投資工具選擇
4.產品組合配置
（1）資管產品評價方法
（2）如何構建產品組合
（3）客戶投資建議書
課程內容持續更新，不斷豐富中……
課程安排
線上聽課，免費試聽一個月！
一次付費，全年50+節課程暢聽~
▌費用：原價1988元/年
限時特惠98元（全年課程打包價！）
普益詮財富功能介紹
普益詮財富項目定位於財富管理行業，主要面向財富管理行業從業人員，通過將我司核心產品及服務集於一身，多方位滿足您的需求，為您的投資決策提供一站式的專業服務。普益詮財富承載我司眾多核心產品與服務，包含：深度研究報告、產品評級評價、定製化培訓課程等，力求從內容、形式上多方面滿足需求，全面提升您的體驗和滿意度。
▌核心模塊
1、首頁
首頁上方提供深度內容的快捷進入鍵，方便您快捷查看重要內容，簡化查詢的流程與步驟。下方展示每日資訊分析、最新報告分析、最新培訓課程、最新問答內容，將最新內容直觀呈現給您，讓您第一時間瞭解更新的內容，更高效地使用普益詮財富。
2、研究
研究模塊包括統計圖與報告兩部分，統計圖與報告均以數據為支撐，兩部分內容以多元化的形式呈現、內容上互相補充。統計圖包括四幅銀行理財市場指數趨勢圖，旨在為您提供關於銀行理財市場價格指數和收益的趨勢說明，幫助您更清晰地瞭解與認識市場整體情況；報告部分為您提供專業、全面的資訊服務，報告涵蓋內容全面、覆蓋範圍廣，既能為您提供關於市場風向的戰略信息，也能滿足您日常的投研需求。
3、培訓與問答
培訓模塊為您提供專業的在線知識培訓，通過這個自主學習交流的平臺，幫助您持續性學習、不斷提高業務能力。您也可以通過問答模塊提問或交流，普益標準研究員將對您問題進行專業解答，其他用戶也可進行回答或補充。
參與方式
在應用市場下載普益詮財富APP，參與更多精彩課程，獲取以上問題答案！（現在註冊，即可免費試聽一個月~）
現在註冊普益詮財富APP，立即贈送金融市場分析報告
