“招聘法人，工資當天結算，一天八百到一千五”，用自己的身份證申辦營業執照、註冊對公賬戶就能賺錢，這“生意”表面看是“真香”，殊不知，自己很有可能成為電信詐騙犯罪的幫兇。自2020年1月22日公安部關於集中開展對涉電信網絡詐騙犯罪銀行賬戶黑灰產進行打擊整治工作以來，長春市公安局堅決打擊，重拳出擊。截至目前，共打掉犯罪團伙6個，抓獲販賣對公賬戶嫌疑人67人。
多人販賣對公賬戶 被警方抓獲
案例一：
犯罪嫌疑人姚某，利用他人身份證辦理工商營業執照、對公賬戶等，並給對方1000元好處費，以每套手續4500元的價格出售，共出售3套，共計獲利13500元。民警立即開展偵查，抓獲犯罪嫌疑人姚某，收繳兩套已辦理完暫未郵寄出去的工商營業執照、對公賬戶、公章等物品，現嫌疑人已被公安機關依法採取刑事強制措施。
案例二：
犯罪嫌疑人黃某某自2018年起夥同他人在天津和長春、吉林等地販賣工商執照及對公賬戶，從中獲利10萬餘元，抓捕後，民警當場繳獲對公賬戶和工商執照等共計8套，現嫌疑人已經被公安機關依法採取刑事強制措施。
案例三：
犯罪嫌疑人王某，自2018年起夥同他人在天津和長春、哈爾濱等地販賣工商執照及對公賬戶56戶，從中獲利2萬餘元，現嫌疑人已經被公安機關依法採取刑事強制措施。
長春反詐中心在偵辦大量的電信網絡詐騙犯罪案件時發現，當前不法分子轉移詐騙資金使用的賬戶，出現從銀行個人賬戶向對公賬戶轉移的趨勢。對公賬戶之所以受不法分子“青睞”，是因為相比於個人賬戶，對公賬戶的欺騙性更強，查詢、凍結對公賬戶轉賬支付等需要花費大量的時間成本。
買賣對公賬戶犯罪是電信網絡詐騙的上游犯罪，嫌疑人通過買賣個人信息，註冊企業獲取營業執照和對公賬戶，為電信網絡詐騙犯罪提供便利條件，嫌疑人每開辦一個對公賬戶都可能是用於詐騙群眾錢財。
不法分子招募的開戶人 大多是城市務工人員
不法分子先是通過網上發佈或黃牛介紹的方式，招募開戶人（即法定代表人），有專人負責以開戶法人的名義，授權委託代辦營業執照，由代辦公司給每個開戶人辦理2至3套營業執照。其中，被招募的開戶人大多是在校學生、城市務工人員。開辦營業執照後，又有專人接送開戶人到各地銀行辦理對公賬戶，開戶人開辦一套對公賬戶能拿到1000元~1500元的好處費。
而據瞭解，出租、出借、出售和購買銀行賬戶或企業賬戶，除了被記入個人徵信報告和5年內暫停所有的非櫃面業務及支付業務外，還可能涉嫌我國《刑法》規定的幫助信息網絡犯罪活動罪和妨害信用卡管理罪。
（二三里編輯 豆豆）
