一些不法分子通过非法买卖银行对公账户犯罪，进入4月以来，广西南宁、黑龙江哈尔滨、安徽合肥、河北邯郸等地警方接连破获多起非法买卖银行对公账户的案件。监管日前全面升级对银行对公账户非法交易排查，打击对公账户洗钱犯罪刻不容缓！在此，浦发银行青岛分行提醒您一定要警惕对公账户洗钱犯罪，保护财产安全和合法权益，维护社会诚信和社会秩序。
■银行对公账户妙变不法分子“洗钱”工具
案例：去年下半年，某银行支行客户朱某到网点办理对公账户卡遗失业务。然而，面对该账户资金转移异常情况，朱某语焉不详，无法说明资金的来源及用途。后经过劝导，朱某终于承认该账户是帮助“网友”开立，但因对方承诺的“好处费”未兑现，他才选择来网点变更账户。
■对公账户买卖产业链传导路径
不法分子通过网络等渠道，批量注册空壳公司和银行对公账户，同时将对公账户开通网上银行业务；在完成这一系列操作后，这些人再以几千到万元的价格，批量出售包括对公账户、营业执照、印章等资料在内的“套装”。与个人银行账户不同，一家公司的对公账户可转账的资金流量大，且转账方便，账户购买者即利用这一点，进行转移赃款、洗钱等不法行为。
■涉嫌犯罪红线
根据《刑法修正案（九）》，针对明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为独立入罪。
以自己的身份信息开设对公账户并进行贩卖的个人，可能还没有意识到自己已经涉嫌犯罪。
■依法实施惩戒
依法对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒。银行和支付机构应严格按照《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，对相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。惩戒开始日期、结束日期将通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布。惩戒期满后，对上述个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。
■相关事项提醒
随意买卖银行卡、营业执照和对公账户为各种电信诈骗犯罪提供了便利，已经成为助推电信网络新型违法犯罪的“黑灰产业”，广大市民群众千万别贪图小利，以免走上违法犯罪的道路。
1、加强防范意识。妥善保管好自己的身份证、银行卡、对公账户等信息，对于废弃不用的银行卡和对公账户，应及时办理销户业务。
2、切莫以身试法。买卖银行卡和对公账户涉嫌违法犯罪，切莫贪图小利，走上倒买倒卖银行卡和对公账户的违法犯罪道路。外出打工人员要问清工作内容，不要参与买卖银行卡和对公账户，成为罪犯“帮凶”。
3、主动举报犯罪。要提高警惕，一旦发现买卖、滥开银行卡和对公账户等违法犯罪行为的，应及时向公安机关举报，配合公安机关做好调查取证工作，严厉打击违法犯罪分子，自觉维护良好的金融秩序。
