近日，中山警方接到举报称，西区沙朗有人通过物流邮寄大量银行卡。4月5日，反诈民警经侦查发现嫌疑人李某，其未收快递竟有300个！民警迅速抓获嫌疑人李某及其同伙，并截查非法快递一批。
经调查，此次截取的非法快递足有10个麻袋！
其中，有对公“八件套”（包含对公银行卡、对公U盾、法人身份证、公司营业执照、对公账户银行申请表、公司公章、法人印章、公司章程）177套、个人银行卡580张、U盾约1600个、电话卡约580张。其中，有些非法物资竟藏在电饭锅底部。
这是今年以来，中山市破获的最大涉电信网络诈骗“黑灰产”案。
通信公司业务员变“卡贩子”倒卖电话卡800多张
令人深恶痛绝的电信网络诈骗，除了骗子外，还有个助纣为虐的群体，那就是“卡贩子”，是公安机关整治电信网络诈骗的重点打击目标之一。
日前，韶关乐昌市公安局反诈中心联合该局刑侦、网警部门抓获了一名“卡贩子”，抓住电信网络诈骗犯罪黑色产业链中的关键环节开刀。
近期，乐昌市公安局反诈中心收到可靠信息，市内有一男子存在电信诈骗犯罪嫌疑。警方成功锁定了嫌疑人林某乐（男，31岁，乐昌市人，某通信运营商乐昌分公司业务员），摸清了其落脚之处。4月10日，犯罪嫌疑人林某乐在家中被民警抓获。
经查，2019年7月至2019年12月份期间，林某乐以其是某通信公司业务员的身份，利用上门为客户开卡进行实名验证时机，套用客户身份信息，在客户不知情的情况下额外办理多张实名制电话卡，之后在互联网上兜售。
林某乐明知其倒卖的电话卡有可能被用于电信诈骗、网络赌博等违法犯罪活动，但为牟取不义之财，林某乐仍以每张90-100元不等的价格倒卖，先后共非法办理、贩卖电话卡800多张，获利30000余元。
目前，林某乐因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关刑事拘留。该案仍进一步调查之中。
非法购买电话卡 全国撒网冒充熟人诈骗
近日，阳江警方组织近百名警力集结茂名电白，在当地警方的大力协助下，对一以“冒充熟人”方式实施诈骗的电信网络诈骗团伙展开收网行动，一举抓获犯罪嫌疑人6名，现场缴获电话卡、手机、银行卡等作案工具一批。
陌生男子频现山林
2019年10月上旬，阳西县儒洞镇南洞村村民发现，国庆假期过后，经常会遇到陌生男子开车进村，并径直开到村后狮子岭山脚下。村民立即将情况向公安机关反映。
阳江市公安局刑警支队反诈专班民警掌握该信息后，发现村民反映的情况与反诈专班正在经营的一起电信诈骗案件的有关信息非常吻合。原来，2019年10月初，阳江市公安局刑警支队已掌握线索：有犯罪嫌疑人在阳西县儒洞镇以冒充熟人的方式，拨打电话实施电信网络诈骗。掌握该线索后，阳江市公安局刑警支队立即联合阳西县公安局组成专案组，展开深度侦查。
2019年11月9日7时左右，隐蔽在丛林中的民警发现，一辆挂粤K号牌的黑色小汽车行驶到了山脚下。车刚停稳，3名男子从车上下来，东张西望地走进大山树林内，并很快不见了踪影。而那辆黑色小汽车放下人后，也快速往外驾驶出去。“目标出现！”侦查民警立即向专案组指挥部汇报。果不其然，10分钟后，专案组民警借助智慧新警务技术，发现附近的确有人涉嫌实施电线网络诈骗。
“这几名男子进大山里面，不是干别的，就是在上山拨打诈骗电话。”市公安局刑警支队反诈专班民警透露。
“黑市”买电话卡全国撒网诈骗
“电信诈骗分子非常狡猾，他们进入大山里面后，基本是难觅踪影。”侦查民警介绍。
随着侦查的逐步深入，专案组逐渐摸清该诈骗团伙的架构。该犯罪团伙成员都是茂名电白籍人，以“冒充熟人”的方式拨打电话实施诈骗。该诈骗犯罪团伙分工明确，有专人负责购买电话卡、拨打电话，取款等，反侦查能力非常强。
侦查过程中，民警发现该犯罪团伙都是通过网上的“黑市”购买电话卡，大概一个星期就购买一批电话卡号码，然后用这些电话卡号码拨打号码属地的用户电话，实施诈骗。为了逃避打击，该犯罪团伙在阳江、茂名、湛江等地流窜拨打电话作案。
4月1日，收网时机成熟，阳江警方抽调百名警力于凌晨时分赶赴茂名电白展开收网行动，一举抓获6名涉案犯罪嫌疑人。
至案发，该犯罪团伙拔打的诈骗电话涉及全国各地，其中诈骗得手的案件涉及广东深圳、佛山等多个地市和四川、云南多个外省市20多起。目前，案件正在进一步审理中。
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何谓涉电信网络诈骗“黑灰产”？
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所谓涉电信网络诈骗“黑灰产”就是不法分子通过各种途径公开兜售、租用对公账号或开立对公账号所需的资料，还有手机卡、银行卡、U盾等物品，再卖给从事电信网络诈骗的人员作为实施诈骗的基础工具，从而逐渐形成了一条黑色、灰色产业网络链条。
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涉电信网络诈骗“黑灰产”的危害？
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涉电信网络诈骗“黑灰产”的存在为实施电信网络诈骗提供了极大的便利条件，同时还大幅增加了民警侦破案件的难度。可以说是为诈骗滋生提供了适宜的“温床”。
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这么多“黑灰产”物资怎么来的？
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首先，不法分子先是通过网上发布或熟人介绍的方式，招募开户人（法定代表人）。
然后，有的会要求以开户法人的名义，授权委托代办营业执照，由中介代办公司给每个开户人办理2至3套营业执照，而后再去银行开立对公账号；有的就要开户人自己去银行或通信运营商，以个人名义开立银行卡、U盾、手机卡等。
而后，不法分子就会出资从开户人手中购买这些物品用于出售牟利。
最后，这些物品被流转到骗子手中用于实施电信网络诈骗。
据悉，被招募的开户人大多是在校学生、城市务工人员。
一些不懂法的群众觉得，只是用自己的身份证去开户办点东西，不用怎么付出劳动，甚至还有人代办，就能得到不错的“报酬”，比自己做什么生意都好。这“生意”看似“真香”，其实是出卖了自己。
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买卖银行卡或对公账户、手机卡的行为都会受到相应的惩戒
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中国人民银行与公安部联合发文，对出借、出售和购买银行卡或企业银行账户的个人联合实施惩戒。措施包括：
一、将相关人员纳入金融信用基础数据库管理。将违法违规行为记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的货款和信用卡申请。
二、5年内暂停相关人员银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。
三、银行和支付机构5年内不得为相关个人新开账户。即，相关人员在惩戒期内不能在所有银行机构开立银行卡和企业对公账户。不能注册支付宝账户，不能开通微信收发红包和转账功能等等，惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。
另外，工信部、公安部、国家工商总局联合印发《电话“黑卡”治理专项行动工作方案》，其中，要求2015年9月1日起，电信企业要求各类实体营销渠道全面配备二代身份证识别设备，在为用户办理电话入网手续时，必须使用二代身份证识别设备核验用户本人的居民身份证件，并通过系统自动录入用户身份信息。多项实名制落实措施被业内称为“史上最严”。
这意味着电话必须实名制，意思是用你自己身份开通的电话卡使用者必须是你自己！否则，此电话卡所产生的通信责任，会由你自己承担。
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还可能触及我国《刑法》
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出租、出借、出售和购买银行账户或企业账户，除了被记入个人征信报告和5年内暂停所有的非柜面业务及支付业务外，还可能涉嫌我国《刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪和妨害信用卡管理罪。
知法懂法才能更好守法
严格保管好个人信息安全
拒绝所有高价收购的非法买卖
来源 中山市反诈骗中心 平安韶关 平安阳江
编辑 贺依茜
