07.27 已經存在 100 年的騙局,終於還是來到了區塊鏈上

已經存在 100 年的騙局,終於還是來到了區塊鏈上

在以太坊 DAPP 排行榜上,除了兩個去中心化交易所之外,還有一個交易量排名第三的去中心化遊戲,它披著已經存在了百年的金融詐騙外衣,正在區塊鏈上肆意拉人頭。

1903 年,一個男人心懷對新世界的嚮往,隻身一人從意大利移民到了美國。來到這片陌生的土地上,沒有什麼學歷,也沒有什麼本事,只能做些基本工作。

他在美國做過各種各樣的工作,還幫人刷過油漆,但這與他心裡嚮往的一夜暴富美國夢背道而馳。在他的心裡,他只想在美國這片土壤上賺大錢。

正如那句段子說的一樣,任何能快速賺大錢的方法都被寫進了刑法裡,他偽造證件在加拿大坐過牢,在美國亞特蘭大販賣人口被抓後二進宮。

終於,遭受兩次牢獄之災的他想通了,有什麼能比玩金融更安全、更穩妥、更快速的賺錢方法呢。

1919 年,他來到了美國波士頓,開始向民眾兜售一種可投資的歐洲郵政票據。當時第一次世界大戰剛剛結束,世界經濟體制一片混亂,有不少倒爺兒就靠著在歐洲和美國之間倒賣貨物賺錢。

他給民眾提供的投資計劃是這樣的:你給我錢,我幫你在歐洲買入一種票據,這種票據運回美國後再賣掉,就可以賺錢。

已經存在 100 年的騙局,終於還是來到了區塊鏈上

對於普通人來說,什麼跨國貿易,什麼跨國金融,什麼貨幣匯率,都是高大上的術語,完全不懂,但如果在混亂的時代下,再套上 90 天內給 40% 回報的鉅額利潤誘餌,投資者就像瘋了一樣買入這款金融產品。

而這位意大利人為了證明確實可以拿到 40% 的回報,確實向第一批投資人給瞭如此高的回報。

已經存在 100 年的騙局,終於還是來到了區塊鏈上

一時間,整個波士頓流傳這樣的對話(加戲環節):

「知道嗎托馬斯,那個意大利人倒賣票據賺翻了,隔壁的詹姆斯一家已經拿到 40% 的回報。」

「哦!我的上帝啊!居然是真的,我還以為是騙子呢。」

「聽著,這個機會不錯,要不我們也去試試?」

「為什麼不呢?趕緊吧,你能聯繫到他嗎?」

一傳十十傳百,90 天回報 40% 的傳奇投資在整個美國波士頓傳開。在之後一年的時間裡,波士頓有 4 萬名市民進入了這個投資領域。

然而,這個意大利人口中的投資獲益是根本無法實現的,他只是把後面人投資的錢拿來補之前投資者的收益。

越早加入這個投資的人,越有可能拿到這麼高的收益,如果來晚了,可能投進去的錢就是給上一個人提供了「收益」,如果沒有下一個人加入,那麼這個投資模式就會崩潰。

在短短一年的時間裡,他在波士頓買了一套有 20 個房間的超大別墅,買了 100 多套昂貴的西裝,幾十根鑲金的柺杖。

但是這個商業模式被證明是假的,他實際上只買了兩張歐洲郵政票據,並沒有把投資人的錢拿去進行如實的投資。金融專家也開始揭露他的這個投資騙局。

已經存在 100 年的騙局,終於還是來到了區塊鏈上

1920 年,他破產了,被判刑 5 年。出獄後他又嘗試了同樣的騙局,但又進去了。

1934 年,他被遣返意大利,視圖用同樣的模式騙一下當時的意大利首相墨索里尼,可惜沒有得逞。

1949 年,身無分文的他去世。

他的名字叫查爾斯·旁茲,他的這種詐騙模式就是我們熟知的「龐氏騙局」。

騙局沒有變,只是換了場地

注意上面提到龐氏騙局出現的環境,需要一個混亂的環境和民眾對這種投資模式的模糊認知。

區塊鏈的出現提供了滋生龐氏騙局的溫床,而區塊鏈看似操作簡單、實則難以理解的玩法,也讓不少人「深陷其中」。

區塊律動 BlockBeats(微信號 BlockBeats)發現在區塊鏈中這麼一種新玩法,它跟龐氏騙局的模式幾乎一模一樣。

已經存在 100 年的騙局,終於還是來到了區塊鏈上

這個區塊鏈遊戲的名字叫 PoWH3D,又名三 D 虛擬貨幣。

這個項目的玩法基本上承襲龐氏騙局的模式:投資者買入項目方的代幣,代幣持有者之間可以在項目的交易所上進行交易,但是每次交易要收取 10% 的手續費(ETH)進入公共池裡,公共池會把手續費發放給所有投資者。

其官方主頁上宣傳:加入就已經賺到了。

也就是說買了這個幣之後就算不交易,不買賣,光靠吃手續費也能躺著賺,只是按照投資金額的多少,每次賺的數量不一樣罷了。

無論是行情暴漲,交易所內的交易火熱,還是行情下跌,交易所內的人們開始拋售,其產生的鉅額交易費也可以讓投資者賺到錢。但是當幣值持續下降的時候,手續費再多也無法彌補投資的成本,之前投資的人很難再拿回收益。

這個時候就需要不斷地拉新人進來填坑,通過起初幾次的大額交易費來向之前的投資者貢獻收益。但是這種模式會隨著時間的流逝收益越來越低,大家也會察覺這個項目有問題。

為了解決交易量下滑的問題,PoWH3D 又加了推薦制度,推薦人只需要買入 5 個 PoWH3D 的 Token 就可以成為超級節點。

成為超級節點後,當別人訪問這個超級節點並且進行投資的時候,系統會直接把投資額(ETH)中的 33% 作為推薦獎勵返給超級節點。通過推薦制度,可以完全忽視公共池的手續費收益分攤。這樣 PoWH3D 就從旁氏騙局升級到了二級傳銷。

投資額可以低至只需要 60 塊錢就可以買一個 PoWH3D 的 Token,成為具有推薦功能的超級節點也只需要 300 元人民幣。你只要介紹一個人進來,他投資 1000 塊錢就能收回自己的成本。而新進來的人如果想要收回自己的投資成本,需要拉更多的人進來,或者等到天荒地老賺回手續費的收益。

截至區塊律動 BlockBeats(微信號 BlockBeats)發稿,該項目已經完成了 17 萬次交易買賣,賬戶內有 8000 多 ETH 資產,約 3300 萬人民幣,參與人數超過 8600 人。

已經存在 100 年的騙局,終於還是來到了區塊鏈上

在 PoWH3D 智能合約的評論中,可以看到大量的人表示自己被騙了,以及大量的人表示自己賺了。

有人說這不是投資,這也不是騙局,這是一個遊戲。

也有人說,算了算了,就讓這群人上當吧,「傻蛋雖然是傻蛋,但我不能因為同情傻蛋而不去指出他們的傻」。

還有人說「你們就是羨慕嫉妒恨,來晚了吧小夥子。那你不如去投資 ICO 好了。」

旁氏騙局就是這樣的,早期的投資者敢於承擔風險,有更高的幾率可以獲得收益,是因為後來者的本金和交易抽成會貢獻給他們。而後面的人想要獲得收益就需要更多的人加入,這樣整個池子裡才有更多的本金和交易抽成。

很顯然,以現在的成員數量,PoWH3D 的旁氏詐騙太難繼續堅持下去,現在加入的人基本上是不可能贏利,能收回成本都難。

已經存在 100 年的騙局,終於還是來到了區塊鏈上

PoWH3D 的官網上甚至就放著象徵龐氏騙局的金字塔結構。

如何預防虛擬貨幣投資騙局?

在 PoWH3D 的網站上,我們貼心的看到了這麼一段話:我們沒法保證什麼東西,也對虛擬貨幣存在懷疑。你在這個網站做的任何事情都需要特別細心,並保持健康的懷疑態度。

就我們這個項目來說,存在如下風險:

1、智能合約存在漏洞,可能會把 PoWH3D 裡所有的錢都給偷走。

2、交易停滯。PoWH3D 的生態需要持續的交易和活躍度,如果沒有了交易那麼收益就會越來越少,投資者最終虧損。

3、恐慌性拋售。PoWH3D 的整體價格會在恐慌性拋售的市場氛圍下暴跌,但這不算壞事,有了交易,你也可以賺手續費。

這個團隊甚至還給出了詐騙項目的特徵:

1、詐騙項目都會預挖礦給開發者,這樣開發者就可以在有人進來的時候賣掉套利。

2、無法提取收益。詐騙項目會竭盡所能把你的錢留在賬戶裡,不讓你提取,即便你的賬面上已經賺了很多錢。

3、投資收益保證。詐騙項目都會承諾大量的投資回報、極高的投資回報率。

這……還……真是……貼心呢……


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