伴隨著全球百萬富翁人群的快速發展，擁有眾多財富的高淨值人群理財意識也逐漸覺醒，家庭資產配置迫在眉睫。而在眾多資產類別中，私募股權基金以其長期性、穩定性、高回報等特有的投資性質受到廣大高淨值人群的認可。

中國超1億人處於全球最富裕10%人群資產配置迫在眉睫

10月22日，瑞信研究院發佈2019年《全球財富報告》。報告顯示截止2019年中的過去一年裡，中國新增15.8萬名百萬（美元）富翁，同時中國有1億人處於全球最富裕top 10%中。

報告顯示，儘管受到貿易衝突、全球經濟增長放緩的影響，但過去一年裡，全球百萬富翁數量仍較一年前增加110萬名，美國佔一半以上，日本和中國則分別新增18.7萬人和15.8萬人。

此外，中國目前百萬（美元）富翁人數為440萬，僅次於美國；財富超過5000萬美元的超高淨值人數為18132人，這在全球排名第二，僅次於美國。在全球最富裕的10％的人口當中，《報告》分析稱，2019年中國有1億人屬於這個區間，首次超過美國的9900萬人。

私募股權投資成高淨值人群首選從“另類”資產變為“主流”資產。

根據清華大學聯合發佈的《2018中國高淨值人群財富白皮書》顯示，90%以上的高淨值人群都配置了主要投資新經濟的私募股權基金。私募股權正在從“另類”資產變為“主流”資產。

所謂私募股權投資，是指向具有高成長性的非上市企業進行股權投資，並提供相應的管理和其他增值服務，以期通過IPO或者其他方式退出，實現資本增值的資本運作的過程。私募投資者的興趣不在於擁有分紅和經營被投資企業，而在於最後從企業退出並實現投資收益。

08年金融危機過後，利率持續下行、公開市場投資回報率走低使得主流機構投資者把目光更多地投向非公開市場，增加對另類資產配置的比重，減少因受低利率環境影響而收益下降的現金和固定收益類資產的比重。

在另類資產類別中，私募股權投資佔了較大比重。從市場週期來看，私募股權投資主要關注正在經歷重大變革或資本短缺的領域，以及那些擁有持續成長動力的細分行業，投資標的往往具有科技、產品、理念、人員等方面的優勢，可以帶來相對較高回報率。

區別於股票投資，私募股權並非投資於寬泛的金融市場，而是集中投資於某一特定公司或領域，以犧牲短期流動性為代價獲得更高的投資回報。

私募股權投資活力將進一步激發行業發展或迎新機遇

經過十幾年的發展，中國私募基金行業風雨兼程，無論是從業人員素質，還是備案產品數量以及資產管理規模，都發生了質的飛躍。

從行業發展的數據看，截至今年二季度末，在中國基金業協會登記的私募基金管理人24304家，管理資產規模達13.33萬億元，其中私募股權及創投基金規模達9.23萬億元。私募基金累計投資於境內未上市未掛牌企業股權、新三板企業股權和再融資項目數量達10.75萬個，為實體經濟形成股權資本金6.03萬億元。

業內人士指出，當前私募股權基金行業正面臨難得的發展機遇。

從募資端看，居民日益增長的財富管理需求將帶來豐富的資金供給，各類機構投資者的更多參與也將提供更加廣泛多元的資金來源。

從投資端看，當前我國正加快科技創新，深化供給側結構性改革，將為私募股權和創投基金帶來大量投資機會。

從退出端看，全面深化資本市場改革正積極推進，創業板改革、新三板改革以及發行、上市、交易等基礎制度改革的陸續實施，將為私募股權投資基金提供更加便捷、更為豐富的退出選擇。

基於高淨值人士資產配置轉型需求和私募股權特性，私募股權投資在高淨值人群資產組合中長期配置價值凸顯。伴隨資本市場不斷完善、國家政策支持以及監管利好，我國私募股權投資市場會不斷成熟完善。

同時，私募股權市場規模的擴大、私募基金管理人的多元化以及投資策略的豐富，將為高淨值人群和家族財富拉長投資週期實現財富增值與傳承提供保障。

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