近日，英國金融行為監管局（FCA）針對渣打銀行的違規行為罰款1.022億英鎊。
此前，FCA對渣打銀行認定風險較高的兩個業務領域進行了調查，即渣打銀行的英國批發代理行以及渣打銀行阿聯酋分行。
FCA發現渣打銀行在客戶盡職調查和持續監控方面的反洗錢控制存在嚴重和持續的缺陷。渣打銀行未能建立和維護對風險敏感政策和程序，未能確保其阿聯酋分行實施與英國同等的反洗錢及反恐融資措施。
根據英國《2007年反洗錢條例》（MLRs），渣打銀行必須制定並保持適當的風險敏感政策和程序，以減低其銀行資金被用作洗錢、逃避金融制裁或資助恐怖主義的風險。MLRs還要求渣打銀行全球（除歐洲經濟區）所有的分行和子公司實施與英國相同的盡職調查和持續監控政策及程序。
FCA發現，渣打銀行對其自身反洗錢控制的充分性、識別和減輕重大洗錢風險的方法以及洗錢風險升級的內部評估存在重大缺陷。這些問題直接導致渣打銀行面臨違規的風險，並增加了渣打銀行接收洗錢犯罪所得的風險。
近日，美國當局也對渣打集團採取了行動，稱其嚴重違反了美國的制裁法規。
在調查期間，FCA與許多國家監管機構合作。
渣打銀行同意FCA的調查結果，這意味著該行在罰款方面可以獲得30%的折扣，否則渣打銀行將被罰款145,947,500英鎊。
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