像一個蹣跚學步的孩子，剛起步不久的基金投顧，如何才能走穩？
最近，記者和10多位公募基金人士、部分券商人士、第三方銷售公司人士作了交流，看看他們心中做好基金投顧的關鍵因素有哪些，並請他們根據從重到輕的順序依次排序，最終得到了這個排位順序：
專業、信任、金融科技、信息系統……
專業，應涵蓋兩方面：投顧人員專業能力以及穩定的投顧團隊。所謂投顧專業能力，不僅僅只是在格子上反覆勾畫著產品淨值、最大回撤等一系列指標，不僅僅是投顧人員對同類產品細微差別的瞭然於心，更為重要的是關鍵時刻投顧本人、甚至是公司調配資源的能力；未來隨著投顧品種放開，股票、債券、原油、黃金、白銀等各種大類資產配置產品統統都能搞定，是機構人士眼中的憧憬；術業有分工，優秀的投顧團隊講究單兵作戰的素質，也強調彼此間的協同作戰。穩定且專業的投顧團隊，被所有機構人士放在了首位。
信任，要解決的是如何成為投資者管家的問題。“信任不是簡單的告白，而是長期陪伴”；交流中很多機構人士提起了這段話，有些調侃意味，卻很形象。無論是提高客戶的黏性，還是要做有溫度的財富管理者，都需要經歷時間的考驗。
金融科技，滿足個性化定性需求，實現千人千面的重要手段。高效、穩定、安全、流暢的信息系統則是基金投顧業務運行的基礎保障。
坦言，加入跑馬圈地的幾大機構各自都有問題需要解決：以資產管理規模為考核目標的基金公司，需要多大的不利己利他主義，不賣自家而多賣其它家甚至對標公司旗下的產品；嚷嚷了多年財富管理轉型的券商，能不能真的以此為契機，加速轉變為綜合財富管理的提供商。需要面對的是動輒上千名的投資顧問，首先要解決從股票專家展業到基金大咖的現實問題；擁有潛在巨大客戶的第三方銷售公司，最大的問題就是解決專業性問題……
誰能成為最終贏家？
“很難說，也許笑到最後的贏家，會是大家意想不到的跨界者。每一個方面，能力上都有太多的壁壘。不管怎樣，這是個好事情，趨勢已定，但還有很長一段距離要走。”這也是眾多專業人士內心最真實的想法。
與此同時，交談之中投資者也更多持謹慎態度，小額試水的可能性更大，畢竟基金投顧的賺錢示範效應還沒有顯現。
不過，我們依然可以預見的是，未來基金投顧業務模式和品種都會是多元化的。也許我們可以看到：象愛德華·瓊斯那般推出具有獨立創新精神的社區營銷投顧人士，主打低費率折扣的線上模式，管家般周到的私人銀行模式……
每日經濟新聞
