![中國人民銀行提醒2020年起,轉賬要小心!10萬元上轉賬重點監控!](http://p2.ttnews.xyz/loading.gif)
2020年起,10萬元以上的轉賬將重點監控!批發零售、房地產銷售、建築、汽車銷售行業屬於重點行業!老闆和會計一定要知道!
近日,中國人民銀行發佈《關於公開徵求意見的通知》。
7大重點內容如下:
一、大額的標準是什麼?
1、對公賬戶:管理金額起點均為50萬元。
2、對私賬戶:管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。
二、如何監控?
1、客戶提取、存入起點金額之上的現金,應在辦理業務時進行登記。
2、試點行確定本地區客戶登記的信息要素,要求銀行業金融機構採集、保存、統計上報登記信息。
三、嚴查拆分、現金隱匿過賬等規避行為!
有人說10萬才會被重點監控,我拆分成小金額不就行了嗎?你想多了!
針對拆分、現金隱匿過賬等規避監管、“偽大額現金交易”情形會制定防範措施,既監測單筆超過起點金額的交易,也監測多筆累計超過起點金額的交易。
四、風險高行業、交易金額特別巨大、交易頻率異常等被格外關照!
對於客戶來自風險較高行業、交易金額特別巨大、交易頻率或金額與客戶身份及日常交易特徵不符等情形,嚴格對信息真實性、規範性的審核,發現或有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢等犯罪活動的,應提交可疑交易報告,並進行風險標註,後續跟蹤,記錄備查。
五、試點地區是哪裡?主要有哪些內容?
1、在河北省全面規範商業銀行大額現金業務,探索邢臺市房地產行業、秦皇島市醫療行業企業記錄並報告大額現金交易。
2、在浙江省、深圳市推廣全面規範商業銀行大額現金業務試點內容,並在浙江省探索批發零售、房地產銷售、建築、汽車銷售行業企業大額取現及用現額度管理。
3、在深圳市探索強化對私賬戶大額用現管理、加強大額現金出入境及香港地區人民幣現金業務情況監測,選擇適宜地市探索推動個人收入報告措施。
六、什麼時候實施?
現在只是試點徵求意見稿,這月通過後將啟動,試點時間為2年。
值得一提的是,兩年後,試點效果如果不錯,很可能會全國推行。
七、會對個人和企業現金交易造成影響嗎?
不影響正常、合理的用現需要,但是要接受嚴格的審核、管理、登記。銀行客戶存取起點金額之上的現金,在辦理業務時需要登記,企業需要提供規範的現金日記賬。