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來源：加密谷
原文標題：新冠疫情抹去了數字貨幣詐騙者33%的收入——這並不是事情的全部
作者：Chainanalysis Team 翻譯：子銘
編者注：原標題為 Covid-19 抹去了數字貨幣詐騙者33%的收入——這並不是事情的全部
世界各地的媒體和政府都警告稱有些詐騙者（scammers）正利用Covid-19危機進行詐騙。這是一件令人擔憂的事情。在公共衛生緊急事件不斷髮生的情況下（更不用說接踵而至的經濟不景氣現象），我們大多數人一定會把更多的注意力放在生命安全而不是防範詐騙上。在這種情況下，一些人通過利用弱勢群體來謀取利益的想法的確令人不安。
不過，雖然我們不能說這些詐騙行為在法幣世界中的影響如何，但數據顯示自3月初 Covid-19危機在西方世界加劇以來，總體上來看數字貨幣詐騙攫取的利益比以往任何時候都要少。
（標註：圖中的黃色部分代表所有發送至詐騙地址的數字貨幣（包括比特幣）的價值。我們使用BTC價格（黑線）來提供關於數字貨幣市場和其價格的整體背景。）
從3月13日到3月31日期間，數字貨幣詐騙者每天發送的總金額下降了61%，雖然此後有所上升。這是否意味著有關詐騙者利用此次疫情來獲利的擔憂被誇大了？那也不盡然。到目前為止，幾乎所有的詐騙損失都集中在投資詐騙和龐氏騙局詐騙上，這兩種類別加起來構成了絕大多數的數字貨幣詐騙活動。雖然Covid-19使線下詐騙行為的開展受阻，但它為其他喜歡用電子郵件發送垃圾郵件來進行詐騙的人提供了新的機會。雖然到目前為止，我們看到很少有利用Covid-19進行此類詐騙的成功案例，但我們仍然需要認真對待這類事件，並確保普通公眾對其有所瞭解。下面我們將深入挖掘Covid-19對不同類型的詐騙的影響。
Covid-19下網絡釣魚和勒索詐騙如何開展
數字貨幣詐騙分為幾個不同的大類，但目標總是相同的：使受害者向詐騙者發送數字貨幣，或在虛假的幌子下放棄訪問他們的加密貨幣錢包。到目前為止，Covid-19對數字貨幣詐騙的主要形式是向受害者進行“推銷”（通常以電子郵件的形式）。我們主要在兩類常見的數字貨幣詐騙中看到了這一點：
網絡釣魚和勒索詐騙。網絡釣魚
網絡釣魚詐騙者通常會模仿合法的企業、慈善機構或知名人士來騙取受害人。一個常見的例子是，詐騙者會從受害者的交易中發出一封看似是受害者的電子郵件，要求他們提供登錄資料。但現在我們看到網絡釣魚詐騙者圍繞著Covid-19建立他們的說法。舉個例子，詐騙者自稱是疾控中心的人，要求受害者捐出數字貨幣來幫助抗擊疫情；還有些詐騙者聲稱他們可以出售醫療用品甚至有可以治療Covid-19的藥物。
利用Covid-19的網絡釣魚詐騙者只是在其慣用的策略上換了一種說法，但詐騙本身並沒有改變。我們在勒索詐騙中也看到了類似的情況。
勒索詐騙
詐騙者也主要通過電子郵件聯繫受害者。他們通常聲稱擁有受害者的敏感信息，並威脅稱除非他們收到數字貨幣付款，否則他們就要把受害者的朋友和家人的信息也洩露掉。但現在，一些勒索詐騙者不再威脅洩露敏感信息，而是聲稱其是Covid-19感染者，並威脅稱除非他們支付數字貨幣否則傳染給受害者的家人及其家人。
這其實與那些典型的勒索詐騙沒有任何區別，只是威脅的話題轉到了Covid-19上。在如此嚴峻的環境下該類說法確實令人害怕，但經我們調查，與Covid-19詐騙相關的相關地址幾乎沒有收到多少數字貨幣，這表明這些伎倆還不是很成功（雖然有報告稱法幣世界中該類詐騙是是非常成功的）。
雖然斷議稱這些不法分子利用Covid-19攫取不到利益也並不合適，但數據顯示自3月初新冠疫情加劇以來，詐騙者收到的數字貨幣總體比之前少得多。為什麼會這樣？因為任何由龐氏騙局詐騙和其他類型的數字貨幣詐騙事件涉及的價值都要比圍繞Covid-19而引起的詐騙涉及的價值要多。
Covid-19正在摧毀最大的數字貨幣詐騙
龐氏騙局詐騙和投資詐騙吸收的資金遠遠多於其他所有數字貨幣詐騙類型。在2019年，在所有詐騙活動中這兩類詐騙佔有了95%的數字貨幣詐騙價值。相比之下，網絡釣魚和勒索詐騙只是冰山一角。但自3月8日結束的一週以來，投資詐騙和龐氏騙局詐騙發送的周平均價值下降了33%，從420萬美元降至290萬美元以下。
為什麼這些詐騙騙取的數字貨幣價值會減少這麼多？龐氏騙局詐騙和投資詐騙通常會向受害者去推銷投資新的加密貨幣業務，並以高收益的承諾誘惑他們。難道在數字貨幣價格大幅下跌和經濟衰退的普遍擔憂中，這類信息還會愚弄更多的人嗎？然而情況好像並非如此。
上文中我們看了20個最活躍的龐氏騙局詐騙和投資詐騙的每週收到的總價值和個人轉賬的數量介紹，這20個龐氏騙局詐騙和投資詐騙加起來佔到了2020年所有詐騙活動的94%。我們看到，直到過去的這一週，與龐氏騙局詐騙和投資詐騙有關的個人轉賬的數量保持一致，這表明他們受害者人數並沒有發生變化的。然而，這些詐騙每週收到的總價值下降，這表明這些受害者每次轉賬的價值都在減少。（截至4月5日的最後一週，龐氏騙局詐騙和投資詐騙的這兩個數字都有所上升，但大部分是由兩個特定的龐氏騙局詐騙推動的，即其餘詐騙的個人轉賬活動基本持平，且其價值比Covid-19爆發之前更低）。深入挖掘這些數據我們發現，詐騙總價值的下跌幾乎完全是由數字貨幣價格下跌造成的。自3月初危機加劇以來，這些詐騙中的大多數人每天收到的原生幣價值是相同或者更多的。
（標註：在上圖中，我們展示了在1月7日（即Covid-19影響市場之前）與之後詐騙地址收到原生數字貨幣數量的變化情況。數字“2”表示發送數量是1月7日的2倍，而數值為0.5表示發送數量是1月7日的0.5倍。）
為什麼會出現這種情況？我們可以用龐氏騙局詐騙和投資詐騙如何向受害者招攬“投資”的方式來解釋。他們中的大多數人在電子郵件、YouTube、社交媒體和他們自己的網站上的所有廣告中都要求受害者支付相同且小額數量的數字貨幣（通常是像0.2 BTC這類的數量）。我們相信，詐騙者每月仍會從大致相同數量的受害者那裡收到同樣的轉賬。只是由於數字貨幣價格的下跌使得總詐騙價值也隨之降低了。
簡而言之，雖然Covid-19為網絡釣魚詐騙和勒索詐騙者提供了新的詐騙故事來引誘受害者，但由這一流行病所帶動的數字貨幣價格下跌使得大多數數字貨幣詐騙活動的龐氏騙局詐騙和投資詐騙涉及的價值大幅減少。但是，雖然大多數利用Covid-19的網絡釣魚和勒索詐騙到目前為止似乎還沒取得很大成功，但我們仍然不能把它們當作很大的威脅來看待，畢竟現在有這麼多的人從政府那裡獲得救濟金（這肯定也是詐騙者們正在考慮的潛在收入來源）。此外，正如我們下面將探討的那樣，證據表明利用Covid-19的騙子在其他網絡犯罪領域也相當活躍。對他們進行調查可能會發現舊案中的新線索，並將未來的騙局扼殺在萌芽狀態。
案例回顧：誰在利用Covid-19實施詐騙？
根據他們使用的技術，我們相信利用Covid-19進行數字貨幣詐騙的網絡犯罪分子與大多數網絡釣魚和勒索詐騙的幕後黑手是同一類人。在一個正在發生的案件中，我們已經對此得到了直接確認。
Sophos最近提醒我們，有一個利用Covid-19進行的數字貨幣詐騙案在英國已經得到了一些關注。這個詐騙沿用了我們上面討論過的勒索詐騙模式，即詐騙者給受害者發郵件，威脅讓他們的家人感染Covid-19。
Sophos向我們提供了這個詐騙者讓受害者匯款的數字貨幣地址。利用Chainalysis Reactor我們發現其中一個地址收到了一名受害者950美元的付款。由於該地址已經進行了交易，因此我們可以進一步對其分析並最終將其與其他幾個我們可以確認為同一人或集團控制的地址連接起來。我們發現，這些地址中的許多地址都曾被用於之前的網絡釣魚詐騙，此外，在疫情發生之前還有幾次未遂的贖金軟件攻擊和暗網市場交易。
目前調查還在進行中，我們將在4月15日關於Covid-19和加密貨幣犯罪的網絡研討會上分享我們的大部分發現成果。
