年固定收益最高24%，按月“付息”，到期“還本”——這樣的私募基金是不是看起來還不錯？
但扒開它的外衣，真是嚇人一跳：投資款先會被所謂“渠道商”（拉你買基金的人）抽走8%到12%，生剝一層皮；管理人備案4只私募基金，實際發行基金產品30只還不止，“超生黑戶”一大堆；資金投向不明，可能已被挪用、侵佔……
結果呢，特別慘的部分投資人交給渠道商近7000萬元，只拿回700萬，資金損失高達九成。
最近，裁判文書網的兩則判決文書，揭開了這種“黑基金”的坑人內情。
被判非法吸收公眾存款
根據蘇州市中院、揚州市中院的判決書，兩起案件所涉私募基金公司名為深圳同盈股權投資基金管理有限公司（下稱“同盈公司”）。
這家公司通過下設分公司、渠道商的方式，吸收投資人進行投資，並定期向分公司、渠道商支付佣金提成。其中，部分“承包”私募基金髮行的人員可獲得投資款8%至12%的“佣金提成”；如果再“轉包”出去，次一級渠道商的提成比例為5%至9%。
兩案原審被告人倪某、左某泉就分別是同盈公司江蘇分公司負責人、渠道商。其中，左某泉曾因故意傷害罪獲刑，刑滿釋放當天即因涉嫌非法吸收公眾存款罪被刑事拘留，後被依法逮捕羈押。
其中，倪某為擴大“業務範圍”，在江蘇多地以支付5%至9%佣金的方式，發展了多家渠道商。
這些渠道商在不同公眾場所，使用《基金募集說明書》《宣傳冊》等，對不特定的人群進行“私募基金”募集的宣傳和鼓動，以“委託投資”名義吸收投資款。承諾以14%至24%的固定年化收益率按月付息，到期還本。
經查，倪某參與非法吸收公眾存款約6.22億元，造成損失約3.94億元；左某泉共吸收110餘人投資款6957.6萬元，造成損失6253.7萬元。
從2014年到2017年案發，這二人非法吸收公眾存款長達數年。對一審判決要求其返還投資人投資損失的要求，二人認為“事不關己”。但終審判決依然認定，二人的部分違法所得均間接來源於投資款，維持原判，等待他們的是有期徒刑、罰金和退賠相關款項。
警惕“備少募多”“委託拼單”
上述兩案只是冰山一角，這個同盈公司給投資人造成的損失遠不止於此。
根據中國證券投資基金業協會（下稱“中基協”）此前的公告，同盈公司於2014年5月在中基協登記為私募基金管理人，其共登記備案過4只私募基金。但中基協收到投資者投訴所涉及的同盈公司旗下私募基金就有6只。而同盈公司提交的報告則稱，累計發行基金產品34只，累計發行金額達38億元。
根據監管部門的調查，同盈公司涉訴的6只私募基金中，有3只已備案的私募基金的募集金額、資金投向均與備案信息嚴重不符。而6只私募基金總募集規模達5.85億元，涉及投資者數量多、地域分佈廣，且大部分為不合格投資者。更嚴重的是，資金投向不明，存在被挪用、侵佔的可能！因此，監管部門將情況向公安機關進行了移交。
因為同盈公司的登記備案信息與實際情況嚴重不符，涉嫌以虛假信息騙取私募基金管理人登記，以私募基金為名從事非法集資，中基協於2018年3月註銷了同盈公司的私募基金管理人登記。
在本案中，投資者只要稍有留心，就可發現同盈公司露出的“馬腳”：
1、備案4只私募基金，但發行的產品有30多隻，是“備少募多”，多數產品是“超生黑戶”。
2、以“委託投資”在不同公眾場所招攬客戶，沒有按規定設定投資門檻，可能採用了“拼單”“代持”的方式。按規定，私募基金合格投資者投資於單隻私募基金的金額應不低於100萬元。而從涉案數據看，左某泉一案的投資者人均投資額不到70萬元，低於100萬元的門檻。
3、以所謂“保本”“高固定收益率”為餌誘惑投資者。滬上一位私募基金合夥人對上證報表示，在宣傳基金時承諾保證本金不受損失、承諾超高收益都是值得警惕的風險點，正規私募機構不會作這樣的承諾。
因此，留意上述幾點，也可幫投資者提高防範。特別是對備案登記信息查詢，可以攔截掉所謂的“野私募”“黑基金”。
那怎麼查詢呢？根據證監會網站的提示，可在中基協的私募基金登記備案系統進行查詢。
已登記私募基金管理人公示鏈接為：http://gs.amac.org.cn/amac-infodisc/res/pof/manager/index.html
已備案私募基金公示鏈接為：http://gs.amac.org.cn/amac-infodisc/res/pof/fund/index.html
這兩個頁面也支持關鍵詞搜索，以查找機構和產品。當然，簡單的查詢只是一方面，可能還有不少“李鬼”，投資人還要對私募基金產品在銷售、簽約等環節多加留意，切勿大意。
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