本報訊（何高林）今年以來，工行湖北省三峽分行把防範外部欺詐（外欺）作為建設最安全銀行重要內容，以“四抓”推動轄內機構活動開展，收到好的效果。截至5月31日，該行運用反欺詐系統平臺堵截“外欺”事件19起，為客戶挽回直接經濟損失30多萬元，處理客戶通過“95588”報告的外欺事件7起，得到當地監管機構充分肯定和客戶讚譽。
抓安全責任落實。隨著分行領導班子成員分工調整，工行三峽分行調整了外部欺詐風險管理工作領導小組，明確工作職責，層層簽訂責任狀，要求主管領導對單位外部欺詐風險防範負總責，分管領導、職能部門具體負責。嚴格按照外部欺詐風險管理工作要求，堅持做到“四到位”，即宣傳教育到位、應急處置到位、欺詐系統運用到位、防範措施落實到位，確保本單位不發生外部欺詐事件，實現安全經營。
抓防範宣傳教育。今年以來，三峽分行組織進社區、街道及在營業場所門前，開展外部欺詐風險防範宣傳350人次，營業場所擺放反欺詐宣傳折（頁）1200餘份，運用營業大廳外電子顯示屏幕長期滾動播發防欺詐提示信息1000條次，接待客戶、市民諮詢800人次，廣泛宣傳工行防範外部欺詐措施辦法、注意事項，受到社會各界好評。
抓反欺詐系統培訓與演練。為使工總行反欺詐信息系統在全轄廣泛熟練運用，保衛部門先後利用安全檢查契機，在20多個網點進行了外部欺詐風險管理信息系統應用演練，110多名一線臨櫃人員參加，大大提升了一線人員應用外欺系統的能力。同時，月9日，三峽分行組織召開由辦公室、個人金融業務部、運行管理部、銀行卡業務部等8個部門參加的反欺詐專項工作協調會，明確相關部門職責，理順管理機制，推進反欺詐工作落實落地。
抓反欺詐系統應用與管理。工總行外部欺詐風險管理信息系統《二期》投產使用，已成為營業網點防範外部欺詐風險有效手段，三峽分行從三個方面著手狠抓應用與管理。一是要求櫃麵人員凡涉及碰撞賬號有問題的，耐心向客戶諮詢清楚款項匯給誰，匯款對象是否熟悉，用途是什麼，誰讓匯款等，發現疑點，幫客戶提高警惕，保護資金安全。二是堅持落實反欺詐系統應用管理的按季報送和季度通報制度，充分利用系統報告、審批、查詢和分析等各項功能，做好全轄外部欺詐風險事件的監測預警、研究分析等工作。三是積極爭取市公安、銀監、市反欺詐中心的支持，及時反饋涉及工行客戶的外欺信息，實現資源共享，不斷豐富工行反“外欺”的手段和能力。
城市金融報 陳國偉
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