隨著國際信息透明化趨勢與金融監管制度的日益嚴厲，不少客戶朋友的公司或個人在香港銀行開設的賬戶都遇到了麻煩。
案例一：
A先生是外籍人士，在香港開設有銀行賬戶多年。今年年初協助某國內知名企業對接海外投資項目時，根據合同約定由A先生名下的香港公司作為服務提供方。然而其香港公司在收到服務訂金不足三個月後，突然收到銀行通知，A先生在香港的個人賬戶和公司賬戶均被凍結。
案例二：
B公司是一家經營多年，由內地股東在香港開設，為歐美國家的客戶從內地尋求採購資源的貿易公司，以採購服務費的方式從每單成交的交易中按照一定的佣金比例提成。上月突然收到香港銀行的通知，B公司在香港的唯一賬戶被凍結。
以上賬戶凍結原因
毋庸置疑，銀行方凍結銀行賬戶，必然是對這些賬戶收付款的交易性質和資金來源產生懷疑，但並不是定性為非法行為，否則早被ICAC請走了。所以，更可能的原因是這些被關閉的銀行賬戶的付款方（或其上游的付款方）的資金合法性存在問題。
賬戶被關閉，對於這些合法經營的香港公司的企業主來說，日常的業務會受到嚴重的影響：
近期關戶潮所涉及的銀行（相關客戶特別留意）
聽到最多的是持有香港恆生和星展的客戶都在反饋頻頻被關戶。據悉，香港星展和恆生近期確實開始在清理大量異常賬號和“殭屍戶”。
但關戶之前，銀行都會發信件或者寫郵件給客戶，完善公司商業登記信息，也就是會再次對客戶進行KYC。一般情況下，若您本身業務操作上沒有什麼問題，及時配合銀行填寫相關資料、完善公司信息，都不會被關戶的。
因此，再次提醒使用這兩個銀行的客戶一定要留意：
1、時刻關注銀行發過來的郵件和信件；
2、一定要在第一時間配合銀行進行相關盡調和補齊銀行所需相關資料；
3、如果條件允許，建議多開一個備用賬號以備不時之需。
哪類賬戶操作容易被銀行關注或關戶
從銀行風險控制的角度，為了符合反洗錢和反恐融資的監管政策，寧願採取“有殺錯無放過”的謹慎策略，即對於存疑的交易或者不明確性質的資金來源，都不再受理相關業務。而這些對象通常有以下特點：
1、以收取佣金方式作為主營收入的外貿公司。
2、公司股東為非香港籍人士，並與內地股東在香港設立的公司或與一些局勢動盪的國家進行交易。
3、銀行賬戶出現非常規的大筆款項匯入，尤其整存整取的情況較多。
4、公司賬戶頻繁與個人賬戶往來，或以代收代付或出現跨行業等情況，銀行方面都會特別關注。
如何應對避免賬戶被關閉
為了避免被懷疑資金轉化，以下兩件事千萬不要做：
1、大量的存入現金，尤其是美金。你一次性去存個幾十萬美金現金，第二天估計就要你關賬戶了。
2、N個賬戶匯入，集中了一段時間，再一次性匯出去。來的錢有問題，去的地方有問題。
金融管制、稅收法規等日益嚴厲，很多企業表示在香港的佈局都出現了或多或少的問題，隨著實質法案的推行，過往簡單粗暴的香港殼公司設置（沒有固定場所、沒有辦公人員、無稅收）已經不再適合未來的商業環境，預計在香港單純以殼公司的形式來經營將不再是長遠之計，重新整合業務流程配合新時代的趨勢也刻不容緩。
無論是出於稅收因素還是企業發展原因，香港將是越來越多新設企業的選擇。
然而，在香港開設公司需要滿足一定的相關條件、需要準備相關的備案文件、需要良好的企業架構設計和更規範的管理機制。如果您有上述需求，歡迎與我們聯繫，我們公司擁有專業團隊提供切實可行的支持與協助。
閱讀更多 跨境易稅通 的文章
