驚喜和意外你永遠也不知道哪個會先來：半個多月前還在“衝刺”美股上市，半個月後實控人突然自首，平臺被立案偵查。

近日，杭州市公安局高新區(濱江)分局官方微博“平安濱江”發佈通報稱，已於11月2日對浙江小泰科技有限公司(下設“泰然金融”平臺，以下簡稱“小泰科技”)涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。

而在半個多月前的10月15日，泰然金融曾公告稱，“小泰科技回覆納斯達克問詢，資產重組進入衝刺階段”。

針對被立案調查，泰然金融於11月4日發佈公告稱，公司客服等現有工作人員將繼續在崗，配合公安機關等相關部門的工作。然而，記者11月4日多次撥打泰然金融客服電話均無人接聽。

泰然金融披露的數據顯示，截至2019年11月1日，泰然金融借款餘額37.23億元，利息餘額1.97億元，借貸餘額筆數154517筆，累計借款人數量281300人。

實控人突然自首

警方通報稱，11月1日下午，“泰然金融”平臺實際控制人潘某某主動到公安機關投案，交代了其實際控制的小泰科技涉嫌非法吸收公眾存款犯罪的情況。

11月2日，杭州市公安局高新區(濱江)分局對小泰科技涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。公安機關已對包括泰然金融實際控制人潘某某在內的13名公司高管及財務人員採取刑事強制措施，凍結銀行賬戶27個，扣押車輛2臺。

此外，公安機關已調取小泰科技後臺數據及公司賬冊，並聘請專業第三方審計機構進行審核審查。公安機關敦促涉案公司相關工作人員積極配合案件偵辦工作。

官網資料顯示，泰然金融(原泰和網)於2014年9月上線，註冊資本為5億元。截至2019年9月初，為用戶完成撮合交易超過530億元。

泰然金融法人股東上海泰然投資控股有限公司(原：上海泰然互聯網金融信息服務有限公司)佔股80%，自然人股東吳素春佔股20%。天眼查信息顯示，潘寶鋒通過控股上海泰然投資控股有限公司間接控制泰然金融，上海泰然投資控股有限公司另一股東為張暉，持股佔比為49.4%。

截至2019年11月1日，泰然金融累計借貸金額343.31億元，累計借貸筆數1169657筆，累計借款人數量281300人；累計代償金額2.77億元，累計代償筆數12112筆；借款餘額37.23億元，利息餘額1.97億元，借貸餘額筆數154517筆。

針對被立案調查，泰然金融於11月4日發佈公告呼籲廣大借款人立即向指定賬戶清償借款，並表示“泰然金融”平臺的客服等工作人員將繼續在崗做好相應解釋工作，小泰科技現有相關工作人員也仍將堅守崗位配合公安機關等相關部門的調查。然而

處於上市“衝刺期”

實控人自首另一面，泰然金融正處於借殼上市“衝刺期”。泰然金融涉嫌“非吸”被立案的半個多月前，泰然金融還公告稱，美國納斯達克上市公司iFresh愛新鮮（納斯達克股票代碼：IFMK，以下簡稱“IFMK”）發佈最新公告，顯示其對納斯達克就與小泰科技的資產重組問詢進行了回覆。

泰然金融表示，此次問詢回覆是應納斯達克要求對小泰科技相關審計報告進行更新，並且根據公告，審計報告數據較之前遞交沒有變化。標誌著雙方資產重組即將進入衝刺完成階段。

記者瞭解到，早在2018年11月15日，泰然金融向SEC(美國證券交易委員會)提交了IPO(首次公開招股)申請文件，擬籌資最多2000萬美元。彼時，泰然金融客服對《國際金融報》記者表示，“泰然金融此次IPO，並不單單準備在紐交所上市，還做了在納斯達克上市的準備，最終看哪個市場能成功上市。”

此後的2019年1月和4月，泰然金融更新了招股書，但一直未披露IPO承銷商且後續無進展。此外，根據招股書，泰然金融不良率持續攀升，獲客成本也在逐年增長。

泰然金融2016年、2017年、2018上半年不良率分別為1.74%、3.17%和5.05%，而截至2018年末，這一數字已攀升至6.47%。泰然金融2016年上半年平均獲客成本為每人0.52美元，2017年同期為每人3.61美元，而在2018年上半年，平均獲客成本為每人12.72美元。

在直接上市難推進時，泰然金融開始謀求借殼美國納斯達克上市公司中國城超市(NASDAQ:IFMK，後更名“愛新鮮”)曲線上市。

6月7日，中國城超市公告稱，經董事會會議決定，批准了一項股票交換協議，協議顯示，IFMK將從泰然金融赴美上市的主體小泰國際投資有限公司（下稱“小泰國際”）股東方收購小泰國際所有已發行股份。

作為交換IFMK同意向小泰國際股東方發行合計共約2.55億股公司普通股，面值為0.0001美元。小泰國際同日發佈公告稱，由於決定不再進行IPO，將撤銷在SEC的註冊文件。

8月6日，泰然金融公告稱，“小泰科技與iFresh資產重組獲美國證券交易委員（SEC）批准通過”，根據IFMK與小泰科技重組協議，在一系列股份交換完成後，IFMK現有股東將保留約6%的所有權權益，小泰科技將擁有IFMK約94%的所有權權益，成為IFMK第一大股東。

然而，泰然金融借殼上市並不被看好，因為IFMK處於持續虧損中並有被納斯達克除牌的風險。彼時，泰然金融還表示，除牌風波不會影響重組，重組在穩步推進。

如今，隨著實控人自首，泰然金融被立案偵查，其借殼上市路幾乎已經終結。

（國際金融報記者 餘繼超）