多幣種跨境電商外貿收匯工具-Payoneer卡

文章目錄

• 什麼是Payoneer?
• 5種外貿收款方式
• Payoneer 主要業務
• P卡的類型
• P卡的收費標準
• P卡的優勢
• 如何申請P卡？
• TIPS

由於Paypal提現出問題了，周圍做小額外貿的朋友們也收了好多客戶的美金樣品費在PP裡，都不知道如何才能拿出來。

其實大家都已經做好了通過海淘把賬戶裡的美金用掉的準備，結果當本博主瞭解了下新興的外貿收匯工具後，至此一發不可收拾，除了發現如何從Paypal提現的方式，感興趣的話可以參考下面這篇：

還發現了有些工具居然可以像離岸賬戶一樣接收公司電匯的，個人賬戶的美金也可以收，箇中翹楚就是Payoneer ，不僅可以提現Paypal還可以進行多幣種收匯，甚至執行離岸賬戶的功能，感覺像打開了一個新世界的大門。

越研究越發現P卡簡直是一個寶藏精靈，打破了固有的傳統外貿收匯方式，原來有很多東西是我們這些做了那麼多年外貿的人聞所未聞的，生命不休，學習不止！

什麼是Payoneer?

P卡即Payoneer,中文名為“派安盈” ，是一家2005年在美國成立的外匯兌換公司，也是萬事達卡國際組織授權的具有髮卡資格的機構

，持有美國金融犯罪執法局簽發的 MSB（Money Service Business 貨幣服務企業）執照和歐洲 E-money 證書，業務遍及全球 200多個國家。

Payoneer 目前和Paypal一樣是全球最大的兩個第三方收外匯工具，也是外貿人、跨境電商、聯盟站長使用最頻繁的收款與支付工具。除了是亞馬遜全球開店官方指定的收款方式之一，而且美國Ebay、Wish 等主流電商平臺都支持直接提現到 Payoneer 賬戶，即使客戶本身並沒有Payoneer賬號，也可以通過本地銀行轉賬、使用信用卡、借記卡、使用電子支票等方式為訂單付款。

簡而言之，申請一張Payoneer 卡相當於獲得了一個虛擬的美國銀行賬戶，可以接收歐美企業和跨境B2C電商平臺的付款（包括Paypal）。

P卡 還能幫你實現企業付款業務，可以對國外客戶支付返點佣金（你懂的），讓對方註冊一個個人 Payonneer 賬戶，然後你從你的 Payoneer 賬戶直接轉到對方的 Payoneer 賬戶（全球範圍內的兩個Payoneer賬戶之間轉賬完全免費，兩小時內到到賬。），然後對方綁定他銀行卡提現即可。

P卡還有實體卡，通過實體卡片，你可以在中國境內任何具有MasterCard 標識的ATM 機上取款，也可以在網上比如淘寶或者國外的購物網站上刷卡購物。

很多人都用P卡來收樣品費，快遞費，採購佣金或感謝費等，建議外貿人和跨境B2C 的賣家都去註冊一下，如果有不用退稅的小額收款，都可以直接轉成人民幣匯入國內銀行賬戶。

P卡結匯原理

很多人覺得很奇怪，為什麼P卡的結匯沒有5萬美金限制?

因為Payoneer 轉賬有一個專用的賬戶（這個專用賬戶是完全合法的，在外管局統一備案）把美金兌換成了人民幣，然後進入國內銀行賬戶，賬面上展現的是一筆人民幣的入賬，所以當然不會受限於 5 萬美金的外管局個人結匯額度限制。

5種外貿收款方式

1. Payoneer賬戶間互轉：全球間的Payoneer用戶，Payoneer可以免費互相打款轉賬。
2. 本地銀行轉賬（ＧＰＳ服務）：在美國、加拿大、英國、澳洲註冊的公司，通過公司賬戶給你打錢；歐盟的公司和個人都可以打款給你。
3. TT電匯（ＷＰＳ美元離岸賬戶服務）：全球海外公司通過電匯給你打錢。
4. 信用卡或借記卡：大部分地區的外國人通過個人信用卡，向你的Payoneer裡打錢。
5. 電子支票：美國人直接通過電子支票給你打錢。

Payoneer 主要業務

根據收款方式分成四大業務：其中離岸賬戶(WPS)、 GPS屬於B2B公司收款業務，Billing Service屬於個人收款業務。

1. P卡付款在線支付業務
2. Billing Service – 生成賬單發起收款功能
3. Global Payment Service (GPS) – 本地化銀行賬戶收款業務
4. Wire Payment Service (WPS) – 美國離岸賬戶收款業務

P卡付款在線支付業務

P卡在“付款”那欄有個在線支付的功能，其實這個就是P卡用戶間的資金互轉，全球的P卡客戶都可以免費互轉資金，但是互轉的金額不累計到入賬總金額裡。

其實P卡這幾年發展迅猛，看他一直在開發新業務就知道了，然而由於Paypal進入中國市場比較早，所以Payoneer用的人感覺遠沒有Paypal多，而且之前由於香港離岸盛行，導致P卡的優勢並沒有那麼明顯。

最近由於很多收匯賬號被清算了，存在多年的P卡終於又流行了起來，為了和Paypal競爭，讓更多的用戶能瞭解到P卡的優勢，在線支付功能裡特別推出了一個優惠獎勵政策。

如果你想給客戶發送佣金，客戶還不是Payoneer用戶的話，你可以用在線支付功能向客戶發送一封郵件邀請客戶註冊Payoneer賬戶，一旦客戶註冊成功，你將會收到一封含有鏈接的郵件，你可以點擊鏈接完成在線支付，客戶將在接下來的兩小時內收到你的佣金款，同時你也會在款項入賬的時候收到一封確認郵件。

（注意：客人註冊完後，當客戶首次累積收款滿1000美元時，你和你的客戶都將獲得25美金的獎勵，如此雙贏的事情，想想都美麗，這種紅利一般是平臺推廣前期才有的政策，等以後市場份額足夠了，什麼時候取消獎勵就不知道了。

通過P卡官方優惠註冊鏈接 tracking.payoneer.com/SH2Cy ，註冊的新賬戶除了25美金的獎勵，P卡的結匯提現手續費只需要1%， 如果直接進入官網是沒有此優惠的，並且官網對外手續費是1.2%，拿走不謝）。

建議：新註冊的賬號需要上傳身份證和驗證問卷調查後才能開通在線支付功能，如果仍舊沒有開通讓客服核對下，看看哪裡不對，一般提交資料規範的話很快就過了。

全球支付服務Global Payment Service (GPS) 業務

GPS可以讓你擁有多幣種的外國銀行虛擬賬戶，就好像你在這些國家擁有一個當地的銀行帳戶一樣，這種匯款方式不是通過全球電匯系統(Swift)，而是按照當地國家的匯款系統，美國是 ACH 系統，歐洲用 SEPA 系統。比如GPS美元賬號只能收美國本地的款，GPS 日元賬號只能收日本的款，GPS 歐元賬號只能收歐盟區的款，GPS 英鎊賬號可以收英國本地款，以此類推。

好處：可以讓非美元區國家客戶不用非以美金形式匯款，讓他們可以用本國貨幣直接匯到你在他們國家的所擁有的虛擬銀行賬號，也就說沒有了電匯的高手續費，就跟我們自己在本國銀行轉賬一樣的方便。

比如你有個美國客戶，他們用公司賬戶付款，那麼你給他們個美國的虛擬子賬號，完全不用擔心有任何手續費，入賬O費率，具有操作便捷、安全性高、到帳速度快的特點。

但它不能收全球的貨款，只能收以下幾種主流貨幣，通過不同的貨幣賬號收款， 只有客戶以當地貨幣向你付款時，才能使用GPS本地銀行轉賬戶頭。具體什麼國家用什麼貨幣賬號收款前跟客戶核對好了，再發合適的虛擬子賬號給客戶。舉例來說，如果您要收英國客人的款，就發送英鎊虛擬銀行賬號給他，一定要請求付款人以英鎊付款，而不是美元。

全球收款服務Global Payment Service (GPS) 支持從以下國家和地區的公司轉賬：

• 美國 (美元USD) ：通過ACH打款-只接受美國本地公司轉賬
• 歐洲 (歐元EUR) ：通過SEPA打款-個人和公司都可以收
• 英國：英格蘭、北愛爾蘭、蘇格蘭和威爾士 (英鎊GBP) ：通過BACS和FPS（Faster Payments Service英國本地銀行）-只接受英國本地公司轉賬
• 日本(日元JPY) ：通過Zengin打款-只接受電商平臺轉賬
• 澳大利亞（澳元AUD）:通過BECS打款-接受電商平臺轉賬
• 加拿大（CAD）: 通過EFT打款-接受電商平臺轉賬

注意：

1、註冊完新賬戶後美國/日本/歐洲/英國的賬戶自動開通，澳元和加拿大收款需要另外申請。

2、GPS虛擬子賬戶只能接收來自跨境電商平臺、歐美企業的轉賬付款，不直接接收個人或個人銀行帳戶的付款（歐洲例外），不支持電匯和來自您所有的公司帳戶的轉帳不被接受，像Amazon、Google、Apple這些與payoneer有合作或聯盟的美國企業，才可以往你的P卡帳戶付款。

建議：如果客戶來自美國、英國、歐盟等payoneer全球收款服務支持的國家和地區，小額並且不用退稅的貨款，則優先使用全球收款服務GPS收款，資金在兩個小時之內即可到達payoneer賬戶。

美國離岸賬戶業務( Wire Payment Service-WPS)

因為GPS不能實現接收全球賬戶的匯款，就是不支持電匯，所以你香港離岸賬戶上即使有美金，也沒辦法匯過去，而美國離岸賬戶業務很好的解決了這個問題。

該方案無需出門即可零成本開戶，支持美元入賬， 結匯收款整個流程只收取0.5%的費用，最快只需1個工作日(乃至2個小時)能快速提現至國內或香港的銀行賬戶。

注意只有大陸個體工商戶和公司賬戶可以申請 WPS業務，當然個人賬戶的Ｐ卡好像每月達到五萬美金了似乎也可以申請，具體找客服經理詳談。

因為個人賬戶B2B電匯收款這個功能對外部是有收緊政策的，如果你找不到客戶經理也很正常，確定自己真的想用個人賬戶收全球客戶電匯款的話，可以加黑科技娃娃的QQ群或者公眾號留言詢問，我會發P卡客戶經理的聯繫方式於你。

此業務跟你自己用香港離岸賬戶是差不多的，美國離岸不能收被美國製裁的國家的貨款，關於此業務我會在後面講述 如何申請外貿B2B業務 的時候詳細展開。

知識點：

轉賬是銀行直接轉劃到銀行賬戶，電匯

是匯款人將一定款項交存匯款銀行，匯款銀行通過電報或電傳給目的地的分行或代理行（產生SWIFT電報費用），指示匯入行向收款人支付一定金額的一種匯款方式。

只要收款人是異地的非本行賬戶，通常俗稱電匯，其實是通過大額支付系統等跨行跨地區轉賬。

本行賬戶不論同城異地都可稱為轉賬（行內轉賬），非本行賬戶同城劃轉稱為跨行轉賬

建議：如果我們的客戶不在GPS涵蓋的範圍內，並且是需要退稅的B2B大額貨款，你們我們便可以使用電匯服務（WPS）接收，有電匯中間行費用，注意不能收被美國製裁的國家費用。

Billing Service 的收款業務(不建議使用，有封號危險）

P卡在收款那欄選項裡有個請求付款功能，可以收國外客戶公司或者個人名義匯款，可以選擇通過信用卡/借記卡來付款，入賬費率3%，也可以用電子支票（ECHECK）付款，入賬費率1%。

Payoneer接受美元、歐元和英鎊信用卡和借記卡付款。通過P卡後臺收款-請求付款按鈕，就可以快速操作。限制單次15000萬美元交易，如果信用卡交易金額超過2,000美元，可能會要求付款方提供身份證件或公司註冊證書（如果代表公司付款）。

建議：這種付款對客戶充滿吸引力，但是客戶經理跟我說，這個功能不到迫不得已別用，因為個人的戶頭匯款過來的很容易被當作洗黑錢，容易封號，而且如果你的合同金額比較大，也不建議用請求付款的方式收取貨款。

因為信用卡付款，是有退單保護的，客戶使用信用卡完成支付後，可以在30天內取消訂單，而且如果七個工作日沒有入賬會取消原路返回（可能產生手續費），不能用於印度、美國內華達州 、多米尼加共和國客戶，具體聯繫客服諮詢。

最終最好的結果還是讓客人自己註冊一個P卡，個人打款在P卡里互轉比較安全，當然前提是客人通情達理願意接受。

P卡的類型

Payoneer帳戶分為有卡帳戶(實體卡）和無卡帳戶（虛擬賬戶）。而虛擬賬號則用於接收資金，具有收款的功能。

有卡帳戶：實體卡是萬事達預付卡，具有提現和消費功能，不是信用卡，無法透支消費，僅限個人申請，可以免費寄卡過來，Payoneer美國銀行賬戶每年會收取$29.95年費。

在申請Payoneer成功後，有了入賬且大於29.95美金時自動扣取。卡片不激活，不會扣費，但同樣也提不了現金了。

作用：你可以在中國境內任何具有MasterCard 標識的ATM 或者POS機上提現或者刷卡消費。

比如你P卡里的美國銀行賬戶有美元在帳，那麼你可以在國內的ATM提取人民幣。每日取現最高額度為2500美元。

比如當用shopify來做dropshipping，你會發現搞不定的stripe，2checkout 都是可以利用payoneer來收款的。再比如直髮的時候，你會發現你自己在速賣通上面下不了單，那麼可以利用payoneer來代替。

無卡帳戶：企業和個人都適用，註冊無卡帳號，用戶只需在線激活Payoneer賬戶即可，免年費。但因為沒有實體P卡，就自然不能在國內外網站上購物，也就不可以提現和刷卡。

如果無卡賬戶賬戶需要申請萬事達卡，需要累積收款達到40美元后才可以簽發（Payoneer互轉不算在40美元額度內）。

建議：現在申請Payoneer帳戶的一般都是默認無卡帳戶。如果您需要萬事達實體卡的話，可以另行申請。Payoneer預付萬事達卡申請成功後，Payoneer公司從美國給您免費寄出，收到卡之後再進行激活，這樣不僅支持提現到銀行帳戶和多幣種轉帳，還可直接進行刷卡消費。可以先無卡，有需要再轉有卡

P卡的收費標準

P卡開戶免費，入賬免費，最低 $50刀 起提，提現費率1.2%，不同貨幣賬戶互轉大概是千分之五手續費，按當日中國銀行當前外匯買入價自動結算人民幣，一般1-3個工作日，最快 15分鐘 到賬。

Payoneer 支持賬戶間免費轉賬，兩小時內到到賬，如果客人有 Payoneer 賬戶，直接轉賬到你們的 Payoneer 賬戶即可，這個是最經濟最快速的收款方式。

國外客戶可以選擇通過信用卡/借記卡來付款，但是會產生入賬費率，其他方式收匯不會產生，信用卡入賬費率3%，也可以用電子支票（ECHECK）付款，入賬費率1% ，信用卡限額一萬五美金。

注意：

• Payoneer 個人賬戶的餘額提現，適合金額不太大的幾千美金的提現。真正的 B2B 大額收款要用 Payoneer 離岸賬戶收款業務了。
• 當你的P卡餘額為0且超過6個月沒有任何使用記錄，賬戶便會進入休眠期。若再次使用需要登錄P卡後臺重新激活，無需提供材料。不過只要您的P卡金額不為0，哪怕只有1美金，賬戶也不會休眠。

P卡的優勢

1、P卡收款方式豐富，除了可以收跨境電商和歐美企業的貨款，還可以收申請美國離岸公司業務（WPS離岸賬戶收款業務）收B2B電匯款。收款公司抬頭可以用企業的抬頭公司名稱，賬號用 Payoneer 離岸賬戶的銀行賬號。結匯提現手續費降低到 0.5%。

2、Payoneer 的預付萬事達實體卡帶有Master標記，可以在有Master標記的ATM機或者POS機上提現或者刷卡消費。比如你P卡里的美國銀行賬戶有美元在帳，那麼你可以在國內的ATM提取人民幣。每日取現最高額度為2500美元。

3、實體卡支持在線支付，可以在國內外各大電商網站進行海淘購物。比如淘寶或者國外的購物網站上刷卡購物

4、不用另外結匯，沒有每年5萬美元的個人結匯額度限制，用 Payoneer 收款後，可以直接兌換成RMB提現到本國的銀行賬戶中。

5、可以從 PayPal 提現到Payoneer，再由 Payoneer 轉到國內銀行。

6、可以發送付款請求給個人客戶，支持英鎊、美元、歐元幣種的信用卡收款，香港客戶也可以通過信用卡向P卡付款成功。

注意：P卡優點太多了，感覺可以講個一天一夜，當然它還在發展階段，所以必然沒有PAYPAL那麼完善，很多地方還需要改善。

如何申請P卡？

申請P卡是選擇個人賬號還是公司賬號？

說明：Payoneer 註冊個人賬戶還是企業賬戶，具體請根據你的 Paypal 美金金額大小和最終收款匯入國內銀行公司公帳還是個人銀行賬戶而定。

Payoneer卡公司賬戶：綁定國內對公賬戶（公司開的銀行賬戶 ）或者法人或股東的銀行卡（個人賬戶）

P卡個人賬戶：註冊綁定的是自己個人的銀行卡。

如果你的公司今後可能會開通 Payoneer 離岸子賬戶（只對企業用戶開放辦理），有B2B外貿大額匯款，請儘量註冊企業賬號。

如果你註冊PAYONEER只是為了PAYPAL提現和跨境電商平臺小額收匯（不需要退稅），那可以選擇個人P卡賬戶註冊。

亞馬遜，ebay，Wish 等這些平臺的企業賬戶，都是可以用公司法人名字註冊的 Payoneer 個人賬戶直接收款的，不過少數跨境電商的站點或平臺，只允許 Payoneer 公司賬戶收款，具體看平臺，比如亞馬遜歐洲站，收款必須用 Payoneer 公司賬戶。

注意：

• 一個身份最多可以註冊5個payoneer賬戶
• 一個Payoneer賬戶可以綁定多個Paypal賬戶，但需要開立多個Community Federal Savings Bank的子賬號，分別一一對應綁定不同的paypal，通常不建議一個P卡賬號收款多個paypal，因為如果有個別子賬號沒有通過入賬審核，會牽連並影響其他的子賬戶收款。
• 如果要提現Paypal的話，你的PAYONEER賬號屬性要跟PAYPAL保持一致。就是說如果你的PAYPAL賬號是個人的，那麼就註冊一個PAYONEER個人賬戶；如果你的PAYPAL賬戶是公司商戶的，那麼就註冊一個PAYONEER公司賬戶。

註冊過程分成四步：個人/公司基本信息、聯繫信息、安全信息、綁定國內銀行賬戶信息。

註冊過程最好一氣呵成，時間過長的話可能會因為頁面超時而需要重新填寫。

第一步：打開 Payoneer註冊優惠鏈接

通過這個官方鏈接 tracking.payoneer.com/SH2Cy 註冊P卡後，在你首次入賬超過$1000美元后Payoneer會一次性贈送你額外的$25美元，提現手續優惠為1%，獎勵大概2-3天到賬。友情提醒直接打開官網註冊無優惠，並且手續費率1.2%）。

然後選擇CHINA，然後可以根據實際情況進行填寫了，我註冊的時候是英文版本，並且那時手續費是1.2%，哭~~~，你們通過黑科技娃娃博客的優惠鏈接註冊時顯示的是中文，應該更簡單了，反正無論中英文註冊內容都是一樣的，不會註冊可以看看下面英文版本也一樣的，都翻譯過了。。

根據實際情況選擇“個人”或“公司”，名字以及常用的收款後臺的郵箱，出生年月日。

第二步：填寫聯繫信息

在填寫地址時要精確到小區門牌號，一定要按真實資料填寫好（須填寫英文），因為Payoneer卡在美國製作，先由DHL 寄送到中國分公司，再由中國分公司用EMS 郵寄給你，所以不要作假。

第三步，填寫安全問題

各位要注意，設置安全問題時一定要注意記清楚，P卡帳號登錄有時需要提供安全答案驗證，如果忘了就死定了。

第四步，填寫收款帳號信息

點擊Submit之後，註冊初步完成，店鋪 URL 這裡，如果你不是做跨境電商平臺店鋪的，可以留空。然後登錄註冊郵箱，會收到讓你驗證郵箱的郵件，點擊 “驗證我的電子郵件”，完成最後的提交。

這個時候已經可以登陸你的P卡賬號了，然後你一登陸，會繼續讓你填兩個安全問題，一道要牢記啊，提交等待即可。

第五步，等待帳號激活

一般1個工作日內就有結果，客服會郵件通知你上傳身份證正反面來進行最後的確認，注意原圖不要小於1M，一定要夠大夠清晰，上傳後基本過一會就發郵件過來說賬號審核通過了，一天完事！

賬戶GPS裡有四個貨幣虛擬賬號顯示了代表開通成功，在 USD 下，給我們默認分配的是美國 First Century Bank。

如果你要用 Payoneer 來提現 Paypal 的美金的話，需要叫Payoneer 再開一個美國儲蓄銀行賬號，後面會講如何用P卡從Paypal提現。

第六步，填寫問卷調查

開立了虛擬銀行賬戶之後，需要提交全球支付的資金來源調查問卷（公司賬戶需要上傳營業執照），資金才能審核入賬到Payoneer賬戶。注意這一步必不可少，因為線下直接收款（不是從電商平臺打款的），如果累計加起來達到了一定金額，就會觸發風控審核，P卡會郵件要求您補充資料，這是對你賬戶和資金來源的必要審核步驟，所以預先填完問卷就不用後面觸發風控的時候再填寫了。

• Billing Service 的收款業務需要到填寫業務範圍驗證，不然就無法發送收款請求給客人，反正一般很少用到這個功能，個人打款有被封號的危險，所以可以先放著不用驗證，你要真想用這個功能，就嘗試勸客人註冊一下P卡的個人互轉功能，沒有手續費又安全。
• P卡付款那一欄沒有“在線支付功能”，
  需要點擊設置——驗證中心——填寫GPS全球支付問卷調查才能開通。

網址那裡你如果是跨境電商，可以填店鋪鏈接（比如ebay），對於我們沒有做跨境電商平臺商鋪的外貿soho或公司來說，鏈接地址那裡你可以填寫你英文網址（比如獨立站、公司網站），然後說明你的收入來源或業務類型。

如果是外貿人，問卷最後一行說明為什麼別人會給你打款。最後確認資金來源合法或業務類型你可以如下這樣寫：

We/I sell to global B2B(or b2c) buyers and sometimes customers pay us money such as sample fees, courier expenses and small amount payment

注意：

• 金額小的話是不會觸發審核機制的，不管線上線下交易。如果五千美金以上，可能你要提交一些交易記錄來審核。一般審核過一次，以後入賬不需要再次審核。如果沒有通過審核，錢會退回給打款方，這個過程不收費用。所以在收到錢之前不要發貨。
• 如果無法佐證你的入賬資金的合規化，payoneer有時會不敢收款的，關於交易佐證， 可以提供發票、收據、物流單號等也就是提供可以指向您服務或產品的鏈接、網址等，比如通過亞馬遜聯盟收款的，提供後臺截圖，截圖中最好有您的payoneer註冊主體的名字，或payoneer註冊郵箱，證明這個網站與您的關係（有的人會拿其他人的網站充數）

檢查一遍之後點Submit and continue（這是不能改的，務必檢查清楚）至此，Payoneer註冊就算結束了，然後可以收款提現了。

TIPS

1、打他們的國內免費熱線400-841-6666基本上是找不到在線客服的，都是人工回覆，要聯繫即時客服只能加入派安盈的官方公眾號，從公眾號顯示的最新聯繫方式裡找到官方QQ群，加群后找管理員處理一些很急的問題。

一般開通個PAYPAL收款賬號都是分分鐘的事情，如果是關於離岸賬戶的事情，則需要B2B 收款業務經理業務經理回答處理，官方QQ群裡對這方面不夠專業。

2、不接受錯名收款的（如果PayPal的持有人姓名和P卡姓名不同，資金是不能進入P卡的，PAYPAL提現失敗原路返回有可能會扣除35美金），但是根據國人的實際情況，要錯名收款也行，但要說明你和那個PayPal持有人的關係（比如夫妻、父子之類的），總之是多了一個解釋環節，不嫌麻煩的話可以試試。

自己研究了蠻久，估計是當前最新最完整最詳細最準確的關於P卡的文章了，求盜文別過分，記得留鏈接。

最後歸納下，世界日新月異，工具千千萬萬，好東西就要在平臺前期紅利的時候盡情的用，P卡還在發展ING，政策一直在變更，如果有什麼最新變動歡迎補充指正！

♥ 黑科技娃娃 ♥

你的朋友或同事一定讀過這篇文章，不讀你就虧大了

反正看文免費，看看總有好處

（推薦指數：★★★★★）

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