過去中國大部分客戶自己客觀的評價自己的風險承受能力和意願是不匹配的。而投顧的作用就是幫助客戶找到自己的真實可承受風險暴露區間m資產管理的理念和財富管理的理念做一個銜接。你有多大能力把專業化理念傳達給客戶才是真正的困難點。其實不簡單，考驗的是你既要有專業的技術也要有服務端的能力。我們可以看到很多公募基金公司的創收部門、投資部門和市場部門的關係是很差的。 因為市場很好的時候。銷售很容易去銷售產品，但是銷售完了以後到了基金經理手裡很難去做投資。那考慮到財富管理管理行業其實難度就更大了，因為當我們給了客戶資產配置建議以後，如何把風險量化和風險收益特徵展示和解釋給客戶。這個真正的把資產管理和服務端強結合起來才能真正的形成能力的護城河。
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