近年來非法集資犯罪案件不斷增多,新舊領域風險疊加,互聯網金融成為高危領域。打著互聯網金融、農民專業合作社、投資中介、股權投資、旅遊、養老、民辦院校、境外上市等旗號的新型案件增多。
很多人看到被騙的新聞的時候，第一反應會是這些人怎麼這麼傻，這麼明顯的騙局都會上當。
但是說實話，現在的騙局真的是在進步。
你說人家淺顯，那他們就說你聽不懂的硬生生把你繞進去，你覺得人家不夠誠心，太敷衍，那我就開50個小號陪你玩。
所以不能說受騙的人太傻，只能說現在騙局的針對性太強了，無論是選擇目標還是採取手段，都非常專業。
就像之前的MMM互助社區，錢寶網、蛙寶網、e租寶，這些典型的龐氏騙局。
這種騙局都有一點特性，傳說中的低風險、高收益，躺著就能賺錢。
那麼具體是什麼樣的呢？給大家分析一下：
1.低風險高回報
我們從不強調投資風險，我們只強調投資收入。
說實話，風險與回報的正比是投資鐵律了，你想高回報可以，那就意味著高風險。
不然要真有這樣低風險高回報的好事，誰還勤勤懇懇每日朝九晚六坐班呢？都去搞投資了。
2.拆東牆補西牆
很多人都會問一點，就是如果你說這個平臺是騙局，可我也確確實實從裡面拿到返錢了啊。
這就是資金挪騰回補，也就是依靠新客戶的加入或者融資，來短暫達到老客戶的投資回報。
也就是為了維繫表面上的宣傳推廣和老用戶的利息，所以會高息吸引新韭菜待砍。
而且，你返的是利息，人家盯的，是你的本金。
而且就像之前的MMM互助社區，平臺還會無故“凍結資金”。
你問的話，他還會真切的跟你解釋，只是在研究收益變成100％的過程中遇到了一點小坎，不用緊張，等新玩法出來後就可以繼續投資。
結果這個新玩法出來以後，你會發現你的資金被清零了，如果想要回資金的話，就得往裡面投更多錢，才能解凍。
也就是一個死循環的投資圈套。
案例
搭建複利理財網，兩個多月斂資6000萬餘元
伎倆：
搭建“開心複利理財網”，宣稱“1600元註冊一個賬戶，每天能獲20元返利”。
受騙：
8個省份的1萬多人註冊成為“會員”，在線註冊3萬多個賬戶。
花10萬元，馬志(化名)搭建“開心複利理財網”，並在網站系統給坐在傳銷金字塔最頂端的自己取名“king”。5月6日，南都記者見到馬志的時候，他已在江西宜春的看守所。他告訴南都記者，“開心複利理財網”2014年10月1日上線，憑著“1600元註冊一個賬戶每天都能獲得20元返利”的宣傳點，不足三個月便有來自8個省份的1萬多人成為“會員”，在線註冊3萬多個賬戶，他個人獲利1000多萬元。
開心複利理財網的圈錢大法
打著“網絡理財”等幌子的網絡傳銷已成新趨勢。馬志說自己在一些創業群、理財群、金融群，時常看到宣傳網絡理財創業帖子,看了很多視頻，研究經營模式。馬志的構想是短期內搭建“開心複利理財網”,用低門檻加入會員、高額複利迅速吸引“會員”;同時經營“開心聊吧”、“開心商城”，把商城經營成用虛擬貨幣交易購物的平臺。
為迅速吸引“會員”，馬志將“開心複利理財網”遊戲規則設定為1600元即可註冊為網站會員，每天會獲20元電子幣返利，但想要將電子幣變現，要麼發展一名新會員、要麼等電子幣累積到規定數額後在系統內與其他會員交易.發展新會員越多，獲得相應提成、管理獎勵越高。馬志還設計對會員返利“主賬戶”可提現、“子賬戶”資金只能復投繼續等待分紅等規則。
宜春市公安局經偵支隊副支隊長張丹青測算：在不發展新會員情況下，投資1600元每天坐收20元的靜態分紅，半年能“回本”。而發展一名新會員還能收穫360元(按20%提成)推薦獎。對系統內下線9層的會員還按日分紅獎勵10%發放管理獎，如系統內下線9層共有500名會員，每天僅管理獎就能拿到1000元，“當然，提成、獎金是電子幣，必須要拉人頭、發展下線才能提現”。
會員為獲得獎勵，1人註冊10個賬戶
宜春高安的文振龍(化名)就是被重獎吸引而成為會員。50多歲的文振龍連複雜一點的電腦查詢資料、第三方平臺轉賬都不會,只是在QQ上聽外省朋友推薦投資不高、回報率遠高於銀行存款的“開心複利理財項目”，很快加入其中。
“想把錢從賬戶提出得加盟新會員，我推薦一個醫生朋友，他還上網查,看到開心複利理財網介紹公司總部在境外、分公司在河南，還開了商城。”一番評估，文振龍的感覺是“不像是騙人的，反正也就1600元，存銀行也沒多少利息”。
在文振龍推薦下，他的“醫生朋友”以及兩位姐姐成為會員。經三位下線繼續推廣與層層發展，2014年10月下旬到去年5月案發，文振龍已是“開心複利理財網”在高安市最高層級“會員”，其下共有7個層級、100多名會員。文振龍說，為了賺取更多管理費、下線提成，他陸續投資13000多元，註冊10個賬戶，陸續提現4000多元。
宜春警方調查，文振龍是“開心複利理財網”上投資金額較大的參與者之一，而大多數參與者開設1-2個賬戶。
兩個多月便迅速崩盤
“理財”僅持續兩個多月便面臨崩盤。2014年12月，文振龍發現“開心複利理財網”時常打不開，系統內不再有會員要買電子幣,最後網站乾脆進入“維護”狀態。“賬戶裡1萬多元電子幣沒法提現，網站發佈公告說根據國家法律要求要建‘開心商城’，讓等一等。”文振龍心裡犯嘀咕：是不是騙局?
“開心複利理財網”下分皇冠、鑽石、眾鷹、傳奇等四大系統對會員進行管理、推銷,山東人李躍(化名)是鑽石系統的負責人。“到2014年底，新進會員少、電子幣太多,很多人電子幣兌不出來。有人罵我‘坑人’，甚至在系統、QQ群裡直接開罵。”李躍說,去年4月馬志推出新版“開心商城”,規定老會員轉入新平臺不僅要交200元註冊費,激活原先電子幣還需按1：500比例交激活費,“但商城裡沒多少真實商品，玩的還是炒幣。”
與此同時,宜春警方接到線索已介入調查,去年8月在河南洛陽將“king”抓捕歸案。張丹青回憶：抓捕中發現，短短兩個多月內斂資6000多萬元的網絡傳銷主角“king”馬志，工作室設在家裡，網站管理運營、傳銷項目推廣、財務管理全由其一人負責。而傳銷中所涉及銀行卡、公司註冊信息，使用的均是虛假身份。這讓李躍感到頗為諷刺:“我們一直叫他‘張總’,平時在網上交流,我也不知道自己到底是第幾層。”
高額回報都是騙局！
你貪的是人家的利息，
人家要的是你的本金，謹記謹記！
您的每一次提醒，
可能就避免了一起詐騙案件。
您的每一次轉告，
可能就幫助了潛在的受害者。
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