2018年12月，銀聯發佈《關於嚴禁為非法交易提供支付服務的函》，要求成員機構不得以任何形式為非法交易提供服務，認真做好全面自查整改工作，若排查發現存在為互聯網銷售彩票平臺、代幣發行融資及虛擬貨幣交易平臺等非法交易提供支付服務的，應立即停止合作。一併公佈了27個互聯網銷售彩票平臺網址和25家虛擬貨幣交易平臺。
近日有媒體報道稱微信支付和支付寶向火幣網發送律師函，要求火幣網下架其OTC服務中的支付通道，停止非法使用其商標。
據瞭解，火幣網OTC交易中使用的第三方交易通道為自行開發，由收款方自行提交收款二維碼，付款方掃碼支付，並非使用了第三方交易接口。
微信支付表示，並未為相關虛擬幣提供交易支持，火幣等數字貨幣交易所OTC平臺上所顯示的微信支付圖標為平臺方自主行為。微信支付還進一步強調，針對“境內外ICO代幣發行、虛擬貨幣交易”等非法金融活動一直秉持堅決不提供相關服務的原則，包括不提供相關支付通道、廣告宣傳服務等業務，對平臺發現及用戶舉報的違規行為，會第一時間採取相應的措施。
支付寶表示，支付寶堅決拒絕為虛擬幣網站提供收單服務。目前所排查到的虛擬幣交易平臺，支付寶均未提供收單服務。如果發現已接入商戶有涉及虛擬幣交易的行為，也會發現一起，清退一起。針對有平臺違規使用支付寶logo的行為，支付寶也將採取法律手段。
此外，對於違規使用支付寶進行虛擬幣交易的用戶，支付寶方面表示，一旦查實，將會對賬戶進行限制收款等處罰。
支付寶關閉3000多個虛擬貨幣交易賬戶
自2017年9月起，人民銀行會同相關部門在互聯網金融風險專項整治工作框架下，指導地方政府清理整頓比特幣等虛擬貨幣交易場所和ICO活動。截至2018年5月，110個網站（包括火幣網、幣安網等交易平臺）已被屏蔽。同時，支付寶排查並關閉了約3000個從事虛擬貨幣交易的賬戶。
2018年8月24日，螞蟻金服向媒體表示，螞蟻金服和支付寶高度重視虛擬貨幣交易的潛在風險，此前一直堅持不向比特幣等虛擬貨幣交易提供收單服務，並持續對通過個人賬戶轉賬等形式進行虛擬貨幣交易的行為進行堅決的打擊。近期，為了配合虛擬貨幣交易的監管動向，螞蟻金服將嚴密監控及排查涉及虛擬幣的場外交易，並對重點網站和賬戶建立巡查制度！
此外，螞蟻金服方面還提到了處罰方式："支付寶對於商戶涉及虛擬貨幣交易的，將堅決予以清退；而對於個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，將根據情節堅決採取限制賬戶收款功能甚至永久限制收款等處理措施！"嚴厲程度十分罕見。
簡而言之，支付寶將正式禁止通過支付寶渠道進行的虛擬貨幣場外交易，而這幾乎是幣圈中99%炒幣者正在用的交易方式。
微信支付清理虛擬幣交易，違者賬號將被永久封停
2018年多個區塊鏈自媒體的微信公號因涉嫌發佈炒作ICO和虛擬貨幣信息被封。2018年8月23日，騰訊方面稱，在支付渠道上，針對虛擬貨幣違規行為的措施包括“限制平臺收款帳號的收款功能”、“限制個人賣家帳號的收款額度”等，目前已完成所有使用商戶號進行虛擬幣交易的清理。
騰訊方面稱，自2017年央行等7部委發佈《關於防範代幣發行融資風險的公告》以來，對各種ICO亂象保持高度警惕，積極開展專項行動加強信息渠道管理。“在2017年9月、2018年3月等不定期開展大型專項清理工作，持續加強公開渠道和用戶舉報等多場景下的相關內容監測。分別對部分公眾號涉嫌發佈ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，進行階梯式處罰，限制功能甚至賬號被永久封停。”
此外，記者從騰訊公司瞭解到，在支付渠道上，針對違規行為，騰訊採取的措施包括：1、限制平臺收款賬號的收款功能，禁止其使用微信支付進行虛擬幣交易收款;2、限制個人賣家賬號的收款額度，僅滿足日常社交業務使用，限制虛擬幣相關交易收款。目前已完成所有使用商戶號進行虛擬幣交易的清理。3、對日常交易進行實時監控，根據對命中的交易進行風險嚴重程度評估，或將採取直接攔截。
值得注意的是，從支付端入手也是監管層清理整頓的重要方面。2018年8月23日從國家互聯網金融風險專項整治小組辦公室(以下簡稱“整治辦”)的人士處獲悉，下一步相關部門將進一步採取針對性清理整頓措施，維護金融秩序和社會穩定，包括從支付結算端入手持續加強清理整頓力度。多次約談第三方支付機構，要求其嚴格落實不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關業務的要求。指導相關支付機構加強支付渠道管理、客戶識別和風險提示，建立監測排查機制，停止為可疑交易提供支付服務。
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