摘要：
【多部委雷霆出擊！明確定性部分區塊鏈為集資騙局 騰訊阿里出手封殺】8月24日，銀保監會、中央網信辦、公安部、中國人民銀行、國家市場監管總局提示，近期一些不法分子打著“金融創新”“區塊鏈”的幌子，行非法集資、詐騙之實。曾讓無數人為之瘋狂的虛擬幣，ICO(首次發行代幣)徹底涼涼了。
原先探討吃喝玩樂和西二旗八卦的互聯網群，話題只剩下了買幣，什麼人工智能、無人駕駛、新零售彷彿都成了古典互聯網話題，唯有炒幣才能跟上這波時代潮流。但很快，這波潮流就戛然而止。
8月24日，銀保監會、中央網信辦、公安部、中國人民銀行、國家市場監管總局提示，近期一些不法分子打著“金融創新”“區塊鏈”的幌子，行非法集資、詐騙之實。同日，螞蟻金服對外表示，支付寶對於商戶涉及虛擬貨幣交易的，會堅決予以清退，情節嚴重的將永久限制賬戶收款等功能。
而在8月21日晚間，騰訊方面就已經有所行動，全面封禁一批區塊鏈自媒體公眾號，同樣在支付渠道上，也限制個人虛擬幣交易行為。曾讓無數人為之瘋狂的虛擬幣，ICO(首次發行代幣)徹底涼涼了。防範虛擬幣打著“區塊鏈”幌子行非法集資詐騙之實8月24日，銀保監會、中央網信辦、公安部、央行、國家市場監管總局聯合聲明並提示風險：一些不法分子打著“金融創新”“區塊鏈”旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。
此類活動並非真正基於區塊鏈技術，而是借炒作區塊鏈概念，行非法集資、傳銷、詐騙之實。而這些以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行的非法集資、詐騙行為還具有以下特徵：
1、網絡化、跨境化明顯。依託互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具進行交易，風險波及範圍廣，擴散速度快。還有不法分子通過租用境外服務器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，並遠程控制實施違法活動。甚至有人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優質區塊鏈項目投資額度，可以代為投資。這些不法活動資金多流向境外，監管和追蹤難度大。
2、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。通常會利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還用“大V”站臺背書，宣稱“幣值只漲不跌”“投資週期短，收益高，風險低”，具有較強蠱惑性。但實際上這些虛擬貨幣都是通過幕後操縱虛擬幣價格走勢，設置獲利和提現門檻等手段牟取暴利。
3、以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，隱蔽性和迷惑性較強。
4、不法分子通過公開宣傳，以“靜態收益”(炒幣升值獲利)和“動態收益”(發展下線獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，並利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特徵。監管層認為，上述打著“金融創新”噱頭，實質是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長期維繫。
而在去年9月，監管層將初創公司利用ICO進行募資行為定性為非法，國內徹底禁止ICO，但依然有虛擬幣交易平臺將服務器放在國外，大量發行代幣。時報君此前就多次報道過，ICO出現了一種新玩法——投票上幣。出海的數字資產交易平臺裡面，幣安、火幣Pro均在自家平臺發行了平臺幣，分別是BNB、HT，推出了“免費投票上幣”的路數。
阿里、騰訊全面封殺炒幣交易
騰訊早有所行動。8月21日晚間，一批涉區塊鏈微信大號被封，其中包括火幣網資訊、深鏈財經、金色財經、幣世界快訊、每日幣讀等。騰訊官方透露，此次封停為永久封停，原因為“部分公眾號涉嫌發佈ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，違反《即時通訊工具公眾信息服務發展管理暫行規定》，被責令屏蔽所有內容。”
今年7月9日，騰訊已經採取對虛擬幣交易賬號作出限制，具體包括兩個方面：首先，限制平臺收款賬號的收款功能，禁止使用微信支付進行虛擬幣交易收款；其次，限制個人賣家賬號的收款額度，僅滿足日常社交業務使用，限制虛擬幣相關交易收款。
8月24日，螞蟻金服對外表態，支付寶對於個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，會根據情節採取限制賬戶收款功能甚至永久限制收款等處理措施。目前支付寶排查並關閉了約3000個從事虛擬貨幣交易的賬戶。
螞蟻金服表示，螞蟻金服和支付寶高度重視虛擬貨幣交易的潛在風險，一直堅持不向比特幣等虛擬貨幣交易提供收單服務，並持續對通過個人賬戶進行虛擬幣交易堅決打擊，接下來支付寶和螞蟻金服會繼續嚴密排查涉及虛擬貨幣的場外交易行為，對重點網站和賬戶建立巡查制度，並對用戶舉報的情況第一時間採取措施。不僅騰訊、阿里出手全面封殺，8月22日，北京市朝陽區金融社會風險防控工作領導小組辦公室也發佈了《關於禁止承辦虛擬幣推介活動的通知》(下稱《通知》)。
《通知》顯示，為保護社會公眾的財產權益，保障人民幣的法定貨幣地位，防範洗錢風險，維護金融系統安全穩定，根據全國互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室《關於進一步開展比特幣等虛擬貨幣交易場所清理整治的通知》的規定，要求各商場、酒店、賓館、寫字樓等地不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動。如知悉相關情況，各商場、酒店、賓館、寫字樓等地要及時向區“處非辦”報送。
事實上，在今年1月17日，央行營業管理部發布《關於開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務自查整改工作的通知》(下稱“整改通知”)，《整改通知》要求轄內各法人支付機構自文件發佈之日起，在本單位及分支機構開展自查整改工作，嚴謹為虛擬貨幣交易提供服務，並採取有效措施方式支付通道用於虛擬貨幣交易。
國家互聯網金融風險專項整治小組辦公室稱，為鞏固專項整治工作成果，防範化解金融風險，下一步相關部門將進一步採取針對性清理整頓措施：
1、對124家服務器設在境外，但實質面向境內居民提供交易服務的虛擬貨幣交易平臺網站採取必要管控措施，下一步將加強監測，實時封堵。
2、加強對新摸排的境內ICO及虛擬貨幣交易相關網站、公眾號等處置。
3、從支付結算端入手持續加強清理整頓力度。
虛擬貨幣普遍下跌
根據Bitcoin網站顯示，截至記者發稿，比特幣價格為6527.87美元，市值為1124.6億美元，目前價格相較比特幣歷史高位已跌去67%。
而以太坊價格目前為1918.58 元，較歷史高位跌幅超80%。
受主流虛擬貨幣下挫影響，山寨幣更是一路狂洩不止，近日專注於統計“死亡”虛擬貨幣的網站Deadcoins列出了最新的“死亡清單”，數據顯示，迄今為止，已經超過1000個虛擬貨幣項目呈現出“死亡”特徵，也即是價值歸零，市場的暴跌讓他們瞬間變成一串毫無意義的代碼。
目前隨著虛擬貨幣狂潮逐漸降溫，虛擬貨幣“墓碑”正在不斷增加……Deadcoins對死亡幣的定義為：虛擬貨幣如果是一個被荒廢的、被遺棄的騙局，網站荒廢、沒有節點，社交網絡停止、成交額極低、錢包存在問題的項目，即可以將該虛擬貨幣判定為死亡，無論是毫無名氣的項目還是臭名昭著的項目，只要具備其中一個或幾個特徵，就被宣判“死亡”。
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