<strong>剛進入2019年,我們先盤點一下
2018年投資界所取得的成績!
![2019年,為什麼要高配海外資產?](http://p2.ttnews.xyz/loading.gif)
<strong>【A股】
2018滬指年跌幅為歷史第二大,
僅次於2008年。
<strong>創業板全年跌近29%,
創歷史第二大跌幅。
<strong>深成指全年跌超34%。
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<strong>【基金】
截至2018年12月25日,
在可統計數據的2139只股混型
開放式基金中(剔除今年新成立基金),
<strong>年內平均回報為-16.4%。
<strong>主動股票型基金的年內平均回報是-24.25%,
<strong>混合型基金的年內平均回報是-15.4%。
<strong>【樓市】
2018年全國新房交易面積預計14.6億平方米,
GMV預計可達12萬億。
全國二手房交易面積可達3.95億平方米,
交易量預計為420萬套。
<strong>新房與二手房的交易量均與去年基本持平,
<strong>增長勢頭不再。
經濟十年一輪迴,樓市三年一拐點。
從2009年到2015年,
中國房地產市場經歷了兩輪完整的小週期,
平均時長均在三年左右。
本輪週期起步於2015年3月,
業內預計本輪週期運行時長將達4年半,
在2019年下半年市場觸底。
<strong>【債市】
隨著國債收益率的下行和股票市場的下跌,
2018年的債市表現十分亮眼。
中證全債指數年內漲幅為8.61%,
中證國債指數的年內漲幅為8.31%。
利率債和高等級信用債都是典型的避險資產,
但低等級信用債就是另外一回事了。
<strong>債市這個避風港也並不十分安全,
<strong>今年債券違約數量達到歷史高峰。
所以做債券的小夥伴
今年的日子也好過不到哪裡,
一不小心踩到雷,
別說收益了,
本金都搭進去了。
都說股市很殘酷,
沒想到債券更恐怖!
<strong>【黃金】
截至12月25日,
<strong>COMEX黃金的年內跌幅為2.5%,
在1月創下年內高點之後,
金價開始連續走低。
COMEX白銀的年內跌幅為12.66%。
去年漲幅高達40%的鈀金,
今年表現依舊強勁,
年內漲幅為12.49%。
今年各類風險資產都出現大幅下跌,
作為“避險王者”的黃金為什麼如此疲軟呢?
因為黃金走勢和美國實際利率負相關,
<strong>而美國在2018年一直在加息,
<strong>美國國債的實際收益更高了,
<strong>大家買黃金的動力自然就減弱了。
而且,黃金是以美元計價的,
美元強勢,黃金價格自然要下跌。
<strong>【幣圈】
進入2018年後比特幣開啟了暴跌模式,
目前已經跌破4000美元,
截至12月25日報價為3745.75美元,
<strong>年內暴跌逾七成。
漲起來讓人超越夢想,
跌起來讓人懷疑人生,
這就是比特幣的世界。
<strong>【P 2 P】
截至2018年11月底,
<strong>年內已有1115家P 2 P平臺出現問題,
<strong>歷史累計停業及問題平臺達到5245家,
歷史累計涉及投資人數
約為200.9萬人(不考慮去重情況),
涉及貸款餘額約為1612.5億元,
佔歷史累計成交量的比例約為2.04%。
這是一個集體性財富焦慮的時代。
<strong>大量的財富頂層人群通過
<strong>移民、綠卡、海外大額保單、
<strong>海外購置地產等方式在戰略上規避風險;
而中產階級,想要做到這一點並不容易,
因為畢竟被孩子、房子、工作等捆綁在國內。
這恰恰也說明了中產階級
更需要進行海外資產配置,
因為風險面前,
富人階級抵禦風險的能力更強,
而中產階級則不堪一擊。
海外資產配置至少可以在戰略上給中產留一條退路,
不至於在巨大風險發生時一無所有。
<strong>2019年,我們為什麼要高配海外資產?
1. 對沖政治風險
目前,國際形勢總體雖趨向緩和,
但天下並不太平,地緣政治風險十分突出。
中國是一個比美國創富要容易的地方,
這也是由中國的特殊國情決定的。
曾經的一些富人賺錢遊離在灰色地帶,
而中國的法制還在不斷完善中。
因此,富人熱衷於進行海外資產配置,
也就不足為奇了。
<strong>2. 對沖匯率風險
為了對抗人民幣貶值的風險,
越來越多的中產階級以上家庭將美元
作為必要的配置資產之一,
對於高淨值人群更是如此。
2015年,1美元大致兌換6.25元左右的人民幣,
1年後,1美元大致能兌換6.7元左右的人民幣,
如果當時你用30萬元人民幣
兌換了4.8萬左右的美元
(國人年兌換外匯限額是5萬美元),
1年後,4.8萬美元卻可以
換回321600元左右的人民幣,
只是做了個兌換就平白無故的賺了21600元,
近一年時間收益大致7.2%。
<strong>3. 避稅
在發達國家,富人進行海外資產配置的目的,
除了投資、住房、度假需求外,
更多的是為了避收入所得稅。
所以很多富人選擇在稅費較低的
百慕大、維京群島等地開立賬戶。
綜合來看,
海外配置可以為投資者在對沖匯率風險
以及單一經濟體的利率、政策風險提供思路。
在世界日趨“全球化”的今天,
進行海外資產配置已經被越來越多的國人所接受。
<strong>中國越來越強大,為什麼還要移民歐洲小國家?
隨著改革開發,中國人越來越富之後
已經不滿足於在一個國家待了,
教育先進,福利到位,房子還便宜的
國外讓中國人動起移民的念頭。
在這裡我想說的是:
那些移民大國家:美國,加拿大,澳大利亞等無話可說,
對於越來越多的人選擇移民歐洲小國家,
那些國家到底有什麼好處吸引他們?
<strong>01:沒有苛捐雜稅
像一些西方小國,各小島國他們為了吸引外資,
和優秀人才都有一個特徵:
很低的稅率,全球無徵稅,
有很多地方是沒有稅收的。
像中國,美國,加拿大,澳大利亞......
各種房產稅,遺產稅,個人所得稅,貿易稅
全部加在一起都夠你喝一壺的啦!
最重要的是這些移民小國家人的所有資產
都不再CRS監管範圍裡,
加密了高淨值人群的財產安全。
什麼是CRS?
<strong>02:離岸公司,繞開監管
這個一種更高級的玩法,
小國家為了振興經濟吸引外資除了稅收美麗,
開戶無監管外,更重要的一點:
支持註冊離岸公司。
這是大型企業集團最喜愛的,
當地政府不會對離岸公司徵收任何稅,
對你沒聽錯,沒有任何稅費,
而且離岸公司在交易和貿易時
各國大銀行都認可這種公司還可以自由開戶,
這對公司財務秘密運作提供機會。
什麼是離岸公司?
離岸公司簡單的說股東董事並不是當地人,
公司註冊後又不在當地經營.
而很多島國公司完全免稅,
不需要繳納任何稅收.
也是因為這一點,小國家受到投資者歡迎。
<strong>03:為了教育
我們都知道,
清華北大如果你以內地考生參加高考,
恐怕擊破頭皮都不一定能進。
而你的孩子以華僑聯考或者
外國人身份申請留學生考試,
分數則相當低輕輕鬆鬆考取985,211
用開掛的方式走上人生巔峰。
而護照更像是一種贏取人生,
改變人生的一個修改器,
無論是錢,還是後代的教育通通兼容。
<strong>重點來了!
預見未來,全球資產配置大時代來臨!
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