（2018年第2號）
基金管理人：工銀瑞信基金管理有限公司
基金託管人：招商銀行股份有限公司
重要提示
本基金經中國證券監督管理委員會2016年06月24日證監許可﹝2016﹞1403號文註冊募集。
本基金基金合同於2016年8月25日正式生效，自該日起基金管理人開始管理本基金。
基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會註冊，但中國證監會對本基金募集的註冊，並不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資於本基金沒有風險。
投資有風險，投資者認購（或申購）基金份額時應認真閱讀本招募說明書，全面認識本基金產品的風險收益特徵，應充分考慮投資者自身的風險承受能力，並對認購（或申購）基金的意願、時機、數量等投資行為作出獨立決策。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策後，基金運營狀況與基金淨值變化導致的投資風險，由投資者自行負擔。
本摘要根據基金合同和基金招募說明書編寫，並經中國證監會核准。基金合同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，並按照《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人慾瞭解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
本基金投資於證券市場，基金淨值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者在投資本基金前，應全面瞭解本基金的產品特性，理性判斷市場，並承擔基金投資中出現的各類風險，包括：市場風險、利率風險、信用風險、再投資風險、流動性風險、操作風險、本基金特有的風險及其他風險。
本基金為債券型基金，屬於低風險基金產品，其長期平均風險和預期收益率低於股票型及混合型基金，高於貨幣市場基金。
本基金的投資範圍包括國債、央行票據、金融債、地方政府債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、政府支持機構債券、證券公司短期公司債券、可轉換債券（含可分離交易可轉債的純債部分）、可交換債券、資產支持證券、銀行存款、同業存單、債券回購、國債期貨，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。
本基金不投資於股票、權證等權益類資產，也不參與新股申購和新股增發。
本基金投資組合資產配置比例：債券資產佔基金資產的比例不低於80％；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金後，本基金所持有現金及到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低於基金資產淨值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。
法律法規或監管機構以後允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序後，可以將其納入投資範圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。
本基金初始募集面值為人民幣1.00元。在市場波動因素影響下，本基金淨值可能低於初始面值，本基金投資者有可能出現虧損。
基金的過往業績並不預示其未來表現。
基金管理人管理的其它基金的業績並不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本招募說明書所載內容截止日為2018年8月24日，有關財務數據和淨值表現數據截止日為2018年6月30日（財務數據未經審計）。本招募說明書已經託管人複核。
一、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：工銀瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城區金融大街5號、甲5號6層甲5號601、甲5號7層甲5號701、甲5號8層甲5號801、甲5號9層甲5號901
辦公地址：北京市西城區金融大街5號新盛大廈A座6-9層
郵政編碼：100033
法定代表人：郭特華
成立日期：2005年6月21日
批准設立機關：中國證監會
批准設立文號：中國證監會證監基金字[2005]93號
經營範圍：基金募集、基金銷售、資產管理及中國證監會許可的其他業務
組織形式：有限責任公司
註冊資本：貳億元人民幣
聯繫人：朱碧豔
聯繫電話：400-811-9999
股權結構：中國工商銀行股份有限公司佔公司註冊資本的80%；瑞士信貸銀行股份有限公司佔公司註冊資本的20%。
存續期間：持續經營
（二）主要人員情況
1、董事會成員
尚軍先生，董事長，中國工商銀行戰略管理與投資者關係部資深專家、專職派出董事。復旦大學工商管理（國際）碩士，高級經濟師。歷任中國工商銀行河南鄭州分行團委書記、國際部副總經理，河南分行國際部副總經理、儲蓄處處長、國際業務處處長，河南分行副行長、黨委委員，陝西分行黨委書記、行長等職務。
Michael Levin先生，董事，瑞士信貸董事總經理、亞太地區資產管理主管。 Levin先生負責制定和指導亞太區資產管理戰略，包括銷售、產品和合作夥伴關係。他還與機構和私人銀行密切合作，以提供資產管理投資解決方案。 在2011年8月加入瑞士信貸之前， Levin先生是AsiaCrest Capital的首席執行官，AsiaCrest Capital是一家位於香港的對沖基金FoF。再之前，他曾在Hite Capital和英仕曼集團擔任投資組合經理。Levin先生也是Metropolitan Venture Partners的聯合創始人。 他在流動和非流動性另類投資行業擁有超過20年的經驗。Levin先生畢業於美國賓夕法尼亞大學沃頓商學院，並獲得經濟學理學士學位。
郭特華女士，董事，博士，現任工銀瑞信基金管理有限公司總經理，兼任工銀瑞信資產管理（國際）有限公司董事長。歷任中國工商銀行總行商業信貸部、資金計劃部副處長，中國工商銀行總行資產託管部處長、副總經理。
王一心女士，董事，高級經濟師，中國工商銀行戰略管理與投資者關係部高級專家、專職董事。歷任中國工商銀行專項融資部（公司業務二部、營業部）副總經理；中國工商銀行營業部 歷任副處長、處長；中國工商銀行總行技術改造信貸部經理。
王瑩女士，董事，高級會計師，中國工商銀行戰略管理與投資者關係部高級專家、專職派出董事，於2004年11月獲得國際內審協會註冊內部審計師（Certified Internal Auditor) 資格證書。歷任中國工商銀行國際業務部外匯清算處負責人，中國工商銀行清算中心外匯清算處負責人、副處長，中國工商銀行稽核監督局外匯業務稽核處副處長、處長，中國工商銀行內部審計局境外機構審計處處長，工行悉尼分行內部審計師、風險專家。
田國強先生，獨立董事，經濟學博士，上海財經大學經濟學院院長，上海財經大學高等研究院院長，美國德州A&M大學經濟系Alfred F. Chalk講席教授。首批中組部“千人計劃”入選者及其國家特聘專家，首批人文社會科學長江學者講座教授，曾任上海市人民政府特聘決策諮詢專家，中國留美經濟學會會長（1991-1992）。2006年被《華爾街電訊》列為中國大陸十大最具影響力的經濟學家之一。主要研究領域包括經濟理論、激勵機制設計、中國經濟等。
葛蓉蓉女士，獨立董事，管理學博士，高級經濟師。2017年12月起擔任北京創新夥伴教育科技公司監事。2005年3月至2017年12月任職於中央匯金投資有限公司，曾任匯金公司股權監事、銀行一部副主任（董事總經理）。2001年9月至2005年3月任職於中國證監會發行監管部。1998年8月至2001年9月任大鵬證券公司（北京）研究部副研究員。1994年7月至1998年8月在北京工業大學經濟管理學院擔任講師。
Alan H Smith先生，獨立董事，法學學士，香港太平紳士，香港律師公會律師。歷任雲頂香港有限公司副董事長，怡富控股有限公司董事長，香港大學法律專業講師，恆生指數顧問委員會委員，香港醫院管理局公積金計劃受託人，香港證監會程序複檢委員會委員，香港政府經濟顧問委員會發展局成員，香港聯合交易所新市場發展工作小組主席，曾被《亞洲金融》雜誌評為“年度銀行家”。
2、監事會成員
鄭劍鋒先生,監事，金融學科學雙碩士。2005年12月起，鄭劍鋒先生任職於中國工商銀行監事會辦公室，先後擔任綜合管理處處長、監督專員和監事會辦公室副主任，主要負責風險、內控及董事高管履職的監督檢查工作。2014年6月起，鄭劍鋒先生被任命為中國工商銀行戰略管理與投資者關係部集團派駐子公司董監事辦公室高級專家、專職派出董事。
黃敏女士,監事，金融學學士。黃敏女士於2006年加入Credit Suisse Group (瑞士信貸集團)，先後擔任全球投資銀行戰略部助理副總裁、亞太區投資銀行戰略部副總裁、中國區執行首席運營官，資產管理大中國區首席運營官,現任資產管理中國區負責人。
洪波女士,監事，碩士。ACCA 非執業會員。2005年至2008年任安永華明會計師事務所高級審計員；2008年至2009年任民生證券有限責任公司監察稽核總部業務主管；2009年6月加入工銀瑞信法律合規部，現任內控稽核部總監。
倪瑩女士,監事，碩士。2000年至2009年任職於中國人民大學，歷任副科長、科長，校團委副書記。2009年至2011年就職於北京市委教工委，任幹部處副調研員。2011年加入工銀瑞信戰略發展部，現任戰略發展部總監。
章瓊女士，監事，碩士。2001年至2003年任職於富友證券財務部；2003年至2005年任職於銀河基金，擔任註冊登記專員。2005年加入工銀瑞信運作部，現任中央交易室總監。
3、高級管理人員
郭特華女士，總經理，簡歷同上。
朱碧豔女士，碩士，國際註冊內部審計師，現任工銀瑞信基金管理有限公司督察長，兼任工銀瑞信投資管理有限公司監事。1997－1999年中國華融信託投資公司證券總部經理，2000－2005年中國華融資產管理公司投資銀行部、證券業務部高級副經理。
杜海濤先生，碩士，現任工銀瑞信基金管理有限公司副總經理，兼任工銀瑞信資產管理（國際）有限公司董事，1997年7月至2002年9月，任職於長城證券有限責任公司，歷任職員、債券（金融工程）研究員；2002年10月至2003年5月，任職於寶盈基金管理有限公司，歷任研究員、基金經理助理；2003年6月至2006年3月，任職於招商基金管理有限公司，歷任研究員、基金經理。2006年加入工銀瑞信基金管理有限公司。
趙紫英女士，博士，現任工銀瑞信基金管理有限公司副總經理，1989年8月至1993年5月，任職於中國工商銀行海淀支行，從事國際業務；1993年6月至2002年4月，任職於中國工商銀行北京市分行國際業務部，歷任綜合科科長、國際業務部副總經理；2002年5月至2005年6月，任職於中國工商銀行牡丹卡中心，歷任市場營銷部副總經理、清算部副總經理。2005年加入工銀瑞信基金管理有限公司。
郝煒先生，碩士，現任工銀瑞信基金管理有限公司副總經理，兼任工銀瑞信資產管理（國際）有限公司董事，工銀瑞信投資管理有限公司董事。2001年4月至2005年6月，任職於中國工商銀行資產託管部。2005年加入工銀瑞信基金管理有限公司。
4、本基金基金經理
何秀紅女士，11年證券從業經驗；曾任廣發證券股份有限公司債券研究員；2009年加入工銀瑞信，現任固定收益部副總監；2011年2月10日至今，擔任工銀四季收益債券型基金基金經理；2011年12月27日至2015年1月19日，擔任工銀保本混合基金基金經理；2012年11月14日至今，擔任工銀信用純債債券基金基金經理；2013年3月29日至今，擔任工銀瑞信產業債債券基金基金經理；2013年5月22日至今，擔任工銀信用純債一年定期開放基金基金經理；2013年6月24日起至2018年2月23日，擔任工銀信用純債兩年定期開放基金基金經理；2015年10月27日起至今，擔任工銀豐收回報靈活配置混合型基金基金經理；2016年9月12日起至今，擔任工銀瑞信瑞享純債債券型證券投資基金基金經理；2018年7月25日起至今，擔任工銀瑞信添祥一年定期開放債券型證券投資基金2018年7月27日至今，擔任工銀瑞信銀和利混合型證券投資基金基金經理。
本基金歷任基金經理：
陸欣先生，2016年8月25日至2018年2月23日管理本基金。
5、投資決策委員會成員
郭特華女士，簡歷同上。
杜海濤先生，投資決策委員會主任，簡歷同上。
宋炳珅先生，14年證券從業經驗；曾任中信建投證券有限公司研究員；2007年加入工銀瑞信，現任權益投資總監。2012年2月14日至今，擔任工銀瑞信添頤債券型證券投資基金基金經理；2013年1月18日至今，擔任工銀雙利債券基金基金經理；2013年1月28日至2014年12月5日，擔任工銀瑞信60天理財債券型基金基金經理；2014年1月20日至今，擔任工銀瑞信紅利混合型證券投資基金基金經理；2014年1月20日至2017年5月27日，擔任工銀瑞信核心價值混合型證券投資基金基金經理；2014年10月23日至今，擔任工銀瑞信研究精選股票型基金基金經理；2014年11月18日至今，擔任工銀醫療保健行業股票型基金基金經理；2015年2月16日至2017年12月22日，擔任工銀戰略轉型主題股票基金基金經理；2017年4月12日至今，擔任工銀瑞信中國製造2025股票型證券投資基金基金經理。
歐陽凱先生，16年證券從業經驗；曾任中海基金管理有限公司基金經理；2010年加入工銀瑞信，現任固定收益投資總監。2010年8月16日至今，擔任工銀雙利債券型基金基金經理，2011年12月27日至2017年4月21日擔任工銀保本混合基金基金經理，2013年2月7日至2017年2月6日擔任工銀保本2號混合型發起式基金(自2016年2月19日起變更為工銀瑞信優質精選混合型證券投資基金)基金經理，2013年6月26日至2018年2月27日，擔任工銀瑞信保本3號混合型基金基金經理, 2013年7月4日至2018年2月23日，擔任工銀信用純債兩年定期開放基金基金經理，2014年9月19日起至今擔任工銀新財富靈活配置混合型基金基金經理，2015年5月26日起至2018年6月5日，擔任工銀豐盈回報靈活配置混合型基金基金經理。
黃安樂先生，15年證券從業經驗；先後在天相投資顧問有限公司擔任研究員，國信證券經濟研究所擔任資深分析師，國信證券資產管理總部擔任投資經理、研究員2010年加入工銀瑞信，現任權益投資總監。2011年11月23日至今，擔任工銀瑞信主題策略混合型證券投資基金基金經理；2013年9月23日至今，擔任工銀瑞信精選平衡基金基金經理；2014年10月22日至2017年10月9日，擔任工銀高端製造行業股票型基金基金經理；2015年4月28日至2018年3月2日，擔任工銀新材料新能源行業股票型基金基金經理；2016年1月29日至今，擔任工銀瑞信國家戰略主題股票型基金基金經理；2017年4月21日至今，擔任工銀瑞信互聯網加股票型證券投資基金基金經理；2018年3月28日至今，擔任工銀瑞信中小盤成長混合型證券投資基金基金經理，2018年6月5日至今，擔任工銀瑞信高端製造行業股票型證券投資基金基金經理。
李劍峰先生，15年證券從業經驗；曾任中央國債登記結算有限責任公司業務經理、高級副經理；2008年加入工銀瑞信，曾任固定收益研究員，現任固定收益投資總監兼養老金投資中心總經理。
郝康先生，20年證券從業經驗；先後在澳大利亞首源投資管理公司擔任基金經理，在聯和運通投資顧問管理公司擔任執行董事，在工銀瑞信擔任國際業務總監，在工銀瑞信資產管理（國際）有限公司擔任副總經理；2016年加入工銀瑞信基金管理有限公司，現任權益投資總監，兼任工銀瑞信（國際）投資總監，2016年12月30日至今，擔任工銀瑞信滬港深股票型證券投資基金基金經理；2017年11月9日至今，擔任工銀瑞信滬港深精選靈活配置混合型證券投資基金基金經理，2018年5月10日至今，擔任工銀瑞信新經濟靈活配置混合型證券投資基金（QDII）基金經理。
石正同先生，碩士，現任工銀瑞信基金管理有限公司投資總監，1990年至1995年，任職於荷蘭銀行臺北分行，擔任協理；1995年至2002年，任職於日本大和投資信託（香港）有限公司，擔任資深投資經理；2003年至2004年，任職於臺灣英國保誠投資信託公司，擔任投資總監；2004年至2006年，任職於臺灣匯豐中華投資信託公司，擔任投資管理部副總裁；2006年至2008年，任職於國聯安基金管理有限公司，擔任副總經理兼投資總監；2008年至2013年，任職於臺灣景順投資信託公司，擔任副總經理兼投資總監；2014年至2016年，任職於臺灣中國人壽保險有限公司，擔任全球權益市場負責人；2017年至2018年6月，任職於尤梅投資公司，擔任公司董事總經理。
上述人員之間均不存在近親屬關係。
二、基金託管人
名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）
設立日期：1987年4月8日
註冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
註冊資本：252.20億元
法定代表人：李建紅
行長：田惠宇
資產託管業務批准文號：證監基金字[2002]83號
電話：0755—83199084
傳真：0755—83195201
資產託管部信息披露負責人：張燕
三、相關服務機構
（一）基金份額髮售機構
1、直銷中心
名 稱：工銀瑞信基金管理有限公司
辦公地址：北京市西城區金融大街5號新盛大廈A座6-9層
註冊地址：北京市西城區金融大街5號、甲5號6層甲5號601、甲5號7層甲5號701、甲5號8層甲5號801、甲5號9層甲5號901
法定代表人：郭特華
全國統一客戶服務電話：400-811-9999
傳真：010-66583111
聯繫人：王秋雅
聯繫電話：010-66583138
公司網站：www.icbccs.com.cn
投資者還可通過本公司電子自助交易系統申購/贖回本基金。
2、基金管理人可根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》和本基金基金合同等的規定，選擇其他符合要求的機構銷售本基金，並及時履行公告義務。
（二）基金註冊登記機構
註冊登記業務辦公地址：北京市西城區金融大街5號新盛大廈A座6層
傳 真：010-66583100
聯繫人：朱輝毅
（三）律師事務所及經辦律師
名 稱：北京市天元律師事務所
住 所：北京市西城區豐盛衚衕28號太平洋保險大廈10層
辦公地址：北京市西城區豐盛衚衕28號太平洋保險大廈10層
負責人：朱小輝
電 話：010-57763888
傳 真：010-57763777
經辦律師：吳冠雄、李晗
（四）會計師事務所及經辦註冊會計師
名 稱：普華永道中天會計師事務所(特殊普通合夥)
住 所：上海市浦東新區陸家嘴環路1318號星展銀行大廈6樓
辦公地址：上海市湖濱路202號普華永道中心11樓
執行事務合夥人： 李丹
經辦註冊會計師： 單峰、張勇
聯繫電話： （021）23238888
傳真： （021）23238800
聯繫人： 張勇
四、基金的名稱
工銀瑞信瑞享純債債券型證券投資基金
五、基金的類型
債券型基金
六、基金的投資目標
在嚴格控制風險的基礎上，通過對固定收益類證券的積極投資，追求基金資產的長期穩定增值。
七、基金的投資方向
八、基金的投資策略
1、債券投資策略
（1）利率預期策略與久期管理
本基金將考察市場利率的動態變化及預期變化，對GDP、CPI、PPI、外匯收支及國際市場流動性動態情況等引起利率變化的相關因素進行深入的研究，分析國際與國內宏觀經濟運行的可能情景，並在此基礎上判斷包括財政政策以及國內和主要發達國家及地區的貨幣政策、匯率政策在內的宏觀經濟政策取向，對市場利率水平和收益率曲線未來的變化趨勢做出預測和判斷，結合債券市場資金及債券的供求結構及變化趨勢，確定固定收益類資產的久期配置。
當預期市場利率水平將上升時，降低組合的久期；預期市場利率將下降時，提高組合的久期。以達到利用市場利率的波動和債券組合久期的調整提高債券組合收益率目的。
本基金根據對收益率曲線形狀變動的預期建立或改變組合期限結構。通過預測收益率曲線變動的方向，然後根據收益率曲線形狀變動的情景分析，構建組合的期限結構。具體來看，又分為跟蹤收益率曲線的騎乘策略和基於收益率曲線變化的子彈策略、槓鈴策略及梯式策略。
1）騎乘策略是基於收益率曲線分析對債券組合進行適時調整。當收益率曲線比較陡峭時，即相鄰期限利差較大時，可以買入期限位於收益率曲線陡峭處的債券，也即收益率水平相對較高的債券，隨著持有期限的延長，債券的剩餘期限將會縮短，此時債券的收益率水平將會較投資期初有所下降，通過債券收益率的下滑來獲得資本利得收益。
2）子彈策略是使投資組合中債券久期集中於收益率曲線的一點，適用於收益率曲線較陡時；槓鈴策略是使投資組合中債券的久期集中在收益率曲線的兩端，適用於收益率曲線兩頭下降較中間下降更多的蝶式變動；梯式策略是使投資組合中的債券久期均勻分別於收益率曲線，適用於收益率曲線水平移動。
（2）債券類屬配置策略
債券類屬配置主要包括債券資產類別選擇、各類資產的適當組合以及對資產組合的管理。本基金將在利率預期分析及其久期配置範圍確定的基礎上，通過情景分析和歷史預測相結合的方法，“自上而下”在信用債、政府債券等資產類別之間進行類屬配置，進而確定具有最優風險收益特徵的資產組合。
（3）個券選擇策略
根據發行人公司所在行業發展以及公司治理、財務狀況等信息對債券發行人主體進行評級，在此基礎上，進一步結合債券發行具體條款（主要是債券擔保狀況）對債券進行評級。根據信用債的評級，給予相應的信用風險溢價，與市場上的信用利差進行對比，發掘具備相對價值的個券。本基金投資於公司債券、企業債券等企業機構發行的債券，其信用級別評級應為AA（含）以上。
（4）息差策略
本基金可以通過債券回購融入和滾動短期資金作為槓桿，投資於收益率高於融資成本的其它獲利機會，從而獲得槓桿放大收益。本基金進入銀行間同業市場進行債券回購的資金餘額不超過基金淨資產的40%。
（5）證券公司短期公司債投資策略
本基金將通過對發行主體的公司背景、資產負債率、現金流等因素的綜合考量，分析證券公司短期公司債券的違約風險及合理的利差水平，儘量選擇流動性相對較好的品種進行投資，力求在控制投資風險的前提下儘可能的提高收益。
2、資產支持證券投資策略
資產支持證券主要包括資產抵押貸款支持證券（ABS）、住房抵押貸款支持證券（MBS）等證券品種。本基金將重點對市場利率、發行條款、支持資產的構成及質量、提前償還率、風險補償收益和市場流動性等影響資產支持證券價值的因素進行分析，並輔助採用蒙特卡洛方法等數量化定價模型，評估資產支持證券的相對投資價值並做出相應的投資決策。
3、國債期貨投資策略
本基金以提高對利率風險管理能力，在風險可控的前提下，本著謹慎原則參與國債期貨投資。國債期貨作為利率衍生品的一種，有助於管理債券組合的久期、流動性和風險水平。本基金將按照相關法律法規的規定，結合對宏觀經濟形勢和政策趨勢的判斷、對債券市場進行定性和定量分析；構建量化分析體系，對國債期貨和現貨的基差、國債期貨的流動性、波動水平、套期保值的有效性等指標進行跟蹤監控，在最大限度保證基金資產安全的基礎上，力求實現基金資產的長期穩定增值。
九、基金的業績比較基準
本基金的業績比較基準為：中債綜合財富（總值）指數收益率。
中債綜合財富（總值）指數由中央國債登記結算有限責任公司編制的反映中國債券市場總體走勢的代表性指數。該指數的樣本券覆蓋我國銀行間市場和交易所市場，成份債券包括國債、央行票據、金融債、企業債券、短期融資券等幾乎所有債券種類，具有廣泛的市場代表性，能夠反映債券市場總體走勢。中債綜合財富（總值）指數是以債券全價計算的指數值，考慮了付息日利息再投資因素，即在樣本券付息時將利息再投資計入指數之中。本基金管理人認為，該業績比較基準目前能夠忠實地反映本基金的風險收益特徵。
如果今後法律法規發生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績比較基準推出，經與基金託管人協商一致，本基金可在報中國證監會備案後變更業績比較基準並及時公告。
十、基金的風險收益特徵
十一、基金的投資組合報告
本報告期為2018年4月1日起至6月30日止（財務數據未經審計）。
1.1報告期末基金資產組合情況
■
注：由於四捨五入的原因金額佔基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
1.2報告期末按行業分類的股票投資組合
1.2.1報告期末按行業分類的境內股票投資組合
本基金本報告期末未持有境內股票投資。
1.2.2報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合
無。
1.3報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前十名股票投資明細
本基金本報告期末未持有股票。
1.4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
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注：由於四捨五入的原因公允價值佔基金資產淨值的比例分項之和與合計可能有尾差。
1.5報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名債券投資明細
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1.6報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。
1.7報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
1.8報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排序的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。
1.9報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
1.9.1本期國債期貨投資政策
本報告期內，本基金未運用國債期貨進行投資。
1.9.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有國債期貨投資，也無期間損益。
1.9.3本期國債期貨投資評價
本報告期內，本基金未運用國債期貨進行投資。
1.10投資組合報告附註
1.10.1本基金投資的前十名證券的發行主體本期未出現被監管部門立案調查，或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形
1.10.2本基金投資的前十名股票未超出基金合同規定的備選股票庫。
1.10.3其他資產構成
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1.10.4報告期末持有的處於轉股期的可轉換債券明細
本基金本報告期末未持有處於轉股期的可轉換債券。
1.10.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
無。
1.10.6投資組合報告附註的其他文字描述部分
無。
十二、基金的業績
基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益。基金的過往業績並不代表其未來表現。投資有風險，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
1.本基金合同生效日為2016年8月25日，基金合同生效以來（截至2018年6月30日）的投資業績及同期基準的比較如下表所示：
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2．工銀瑞信瑞享純債債券型證券投資基金累計淨值增長率與同期業績比較基準收益率的歷史走勢對比圖
（2016年8月25日至2018年6月30日）
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注：1、本基金基金合同於2016年8月25日生效。
2、按基金合同規定，本基金建倉期為6個月。截至報告期末，本基金的各項投資比例符合基金合同關於投資範圍及投資限制的規定：債券資產佔基金資產的比例不低於80％；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金後，本基金所持有現金及到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低於基金資產淨值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。
十三、費用概覽
(一)與基金運作有關的費用
1、基金費用的種類
（1）基金管理人的管理費；
（2）基金託管人的託管費；
（3）《基金合同》生效後與基金相關的信息披露費用；
（4）《基金合同》生效後與基金相關的會計師費、公證費、律師費、仲裁費和訴訟費；
（5）基金份額持有人大會費用；
（6）基金的證券、期貨交易費用；
（7）基金的銀行匯劃費用；
（8）基金的開戶費用、賬戶維護費用；
（9）按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
2、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
（1）基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產淨值的0.3%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.3%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產淨值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經基金管理人與基金託管人雙方核對無誤後，基金託管人按照與基金管理人協商一致的方式於次月前5個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假或不可抗力等致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
（2）基金託管人的託管費
本基金的託管費按前一日基金資產淨值的0.1%的年費率計提。託管費的計算方法如下：
H＝E×0.1%÷當年天數
H為每日應計提的基金託管費
E為前一日的基金資產淨值
基金託管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經基金管理人與基金託管人雙方核對無誤後，基金託管人按照與基金管理人協商一致的方式於次月前5個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休假或不可抗力等致使無法按時支付的,支付日期順延至最近可支付日支付。
上述“（一）基金費用的種類”中第3－9項費用，根據有關法規及相應協議規定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金託管人從基金財產中支付。
3、不列入基金費用的項目
（1）基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失；
（2）基金管理人和基金託管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；
（3）《基金合同》生效前的相關費用；
（4）其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。
4、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。
(二)與基金銷售有關的費用
1、申購費
本基金對申購設置級差費率，投資者在一天之內如有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。
本基金的申購費率如下表所示：
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注：1、M為申購金額；
2、實施特定申購費率的養老金客戶包括：全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委託的特定客戶資產管理計劃。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型，本公司將在招募說明書更新時或發佈臨時公告將其納入養老金客戶範圍，並按規定向中國證監會備案。
3、養老金客戶須通過我公司直銷中心申購。
本基金的申購費用由申購人承擔，主要用於本基金的市場推廣、銷售、註冊登記等各項費用，不列入基金財產。
2、贖回費
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。對持續持有期少於30日的投資人收取的贖回費將全額計入基金財產；對持續持有期不少於30日但少於3個月的投資人收取的贖回費總額的75%計入基金財產；對持續持有期不少於3個月但少於6個月的投資人收取的贖回費總額的50%計入基金財產；對持續持有期不少於6個月的投資人收取的贖回費總額的25%計入基金財產（1年以365天計）。本基金贖回費的具體費率如下：
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3、基金管理人可以在基金合同約定的範圍內調整費率或收費方式，並最遲應於新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監管部門要求履行必要手續後，基金管理人可以適當調低基金申購費率。
十四、對招募說明書更新部分的說明
本招募說明書依據《基金法》、《運作辦法》、《銷售管理辦法》、《信息披露管理辦法》及其它有關法律法規的要求，對招募說明書進行了更新，主要更新的內容如下：
1、根據《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及《工銀瑞信基金管理有限公司關於工銀瑞信瑞享純債債券型證券投資基金修改基金合同、託管協議有關條款的公告》，對招募說明書中的相應內容進行了更新。
2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人主要人員情況。
3、在“四、基金託管人”部分，根據基金託管人提供的信息對相關內容進行了更新。
4、在“九、基金的投資”部分，更新了本基金最近一期投資組合報告的內容。
5、在“十、基金的業績”部分，更新了本基金截至2018年6月30日的基金的業績的內容。
6、在“二十一、對基金份額持有人的服務”部分, 修改了“關於對賬單服務”等相關的內容。
7、在“二十二、其他應披露事項”部分，更新了本次更新內容期間的有關本基金的所有公告。。
上述內容僅為本更新招募說明書的摘要，投資人慾查詢本更新招募說明書正文，可登陸工銀瑞信基金管理有限公司網站www.icbccs.com.cn。
工銀瑞信基金管理有限公司
二〇一八年十月八日
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