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現在這個時代，大家都在努力的賺錢。有的人，是經營的現金買賣，比如一些商鋪啊，但是他們也不會經常去存錢，有的人一般等到自己的現金達到十幾二十萬的時候才會去銀行存一下。那肯定大家都會疑問，那一個人突然存多少才會被銀行所調查呢？
其實啊，這個銀行裡面別人早就有了自己的規定。先是從一個出發點查起來的，銀行首先關注的是那些大額度的交易，那麼到底多大才算大呢？個人的話存取超過5萬人民幣，企業則超過200萬人民幣。而轉賬的話對個人來說超過50萬就屬於大額了。但是你做這些的時候，銀行並不會對你做什麼。但是你的這些交易記錄就會被專門記錄下來提交給相關的人員。
然後專門負責大額交易的人，再來調查是否有疑問的交易記錄。那如何才能查出這裡邊的交易是有問題的呢？大家或許都聽說過銀行貼出來的標語：禁止洗錢······之內的話。其實，洗沒洗錢，對專門負責的人員來說一看就能看出來了。
每個人開卡都會填寫自己做的相關職業。所以，如果只是一個普通的白領，那麼你每個月可能拿到手的工資可能最多幾萬，那麼如果突然銀行卡增加個二三十萬，也是沒有什麼問題的。雖然反洗錢系統會把你列入可疑名單，但是每個家庭總會借點錢做個生意、買套房什麼的，所以反洗錢調查人員也不會去管什麼。可是如果突然在你賬戶裡面多出個幾百萬，那可能就有問題的，你就會被他們調查。
在舉個例子，比如你開了一個店鋪，以前每個月都是隻有幾筆的流水，可是這個月突然來了幾十上百比，那麼你也會被銀行懷疑而被他們調查是否在參與洗錢的活動。當銀行的這方面人員查看了你的以往記錄，對比現在的情況之後，如果他感覺你的錢來得有些不正常，他會打電話來詢問相關的問題。記錄下相關訊息後，銀行內部會進行討論是否合理，如果仍然發現有疑點，那麼他們會把記錄上交到央行處進行判決，從而更深入的進行調查。
所以很多貪汙受賄的人，都是存現金在家中。因此，對於很多普通人來說，你存取錢都是沒有任何問題的，就算你中了彩票500萬，存進去也是沒有問題的，因為那都是你合法賺來的收益，並非昧著良心賺的錢，只不過會被銀行的人問問罷了。
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