原標題:浙江稠州商業銀行:櫃面風險管理見成效,助力金融安全有擔當
該行2018上半年成功堵截櫃面風險業務303起,為客戶挽回經濟損失60餘萬元
中國經濟導報 記者沈貞海 報道 近日,中國經濟導報記者從浙江稠州商業銀行獲悉,該行及各稠州村鎮銀行今年上半年共堵截櫃面風險業務303起,共為客戶挽回經濟損失60餘萬元。
據瞭解,在成功堵截的303起風險業務中,可疑開卡的情況較多,佔比93.4%,其他還涉及可疑電信詐騙、冒名辦理業務、使用假證件、假保函、假存單、假印章辦理業務等情況。
近年來,隨著銀行業智能化轉型,犯罪分子作案方式愈加多元化,作案渠道逐漸向智能設備轉移。為此,浙江稠州商業銀行加強了對風險業務事件發生的形式、特點、原因等進行分析,全面加強櫃麵人員的案防理念教育,同時通過網點、微信、社區宣講多種方式,加強對公眾的金融安全知識宣傳和教育,提高消費者金融安全及風險防範意識,確保銀行和客戶資金安全。
浙江稠州商業銀行會計結算部負責人表示,下階段,該行將重點加強櫃面和智慧櫃員機開卡、冒名辦理業務的審核審查,以及對單位印章、單據的真偽識別,同時加強對電信詐騙的應急處置,主動與轄區內的公安機關建立聯動機制,提高應對電信詐騙的識別能力和處置效率,為客戶資金安全保駕護航。
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