止損是指當某一投資出現的虧損達到預定數額時，及時斬倉出局，以避免造成更大的虧損。其目的就在於把損失限定在較小的範圍。股票投資與賭博的一個重要區別就 在於前者可通過止損把損失限制在一定的範圍之內，同時又能夠最大限度地獲取成功的報酬，換言之，止損使得以較小代價博取較大利益成為可能。股市中無數血的 事實表明，一次意外的投資錯誤足以致命，但止損能幫助投資者化險為夷。
止損的重要性
關於止損的重要性，專業人士常用鱷魚法則來說明。鱷魚法則的原意是：假定一隻鱷魚咬住你的腳，如果你用手去試圖掙脫你的腳，鱷魚便會同時咬住你的腳與手。你愈掙扎，就被咬住得越多。所以，萬一鱷魚咬住你的腳，你唯一的機會就是犧牲一隻腳。
在股市裡，鱷魚法則就是：當你發現自己的交易背離了市場的方向，必須立即止損，不得有任何延誤，不得存有任何僥倖。鱷魚吃人聽起來太殘酷，但股市其實就是一個殘酷的地方，每天都有人被它吞沒或黯然消失。
不設止損是自尋絕路
“會止盈的是徒弟，會止損的才是師傅。”這是股民經常說的一句話。世界上最偉大的交易員有一個有用且簡單的交易法則——“鱷魚原則”。該法則源於鱷魚的吞噬方式：獵物越試圖掙扎，鱷魚的收穫越多。若以資本市場的語言表達，這項原則就是：當你知道自己犯了錯誤時，立即了結出場！不可再找藉口、理由或有所期待，趕緊離場！在股票投資中，止損是指當某一投資出現的虧損達到預定數額時，及時斬倉出局，以避免形成更大的虧損。
止損策略的制定和實施，能對沖掉很多由於我們自身決策的失誤而帶來的賬戶虧損的風險，為我們在股市裡增加了一道護身符。果斷而及時的止損不僅要求我們樹立止損的意識，還要掌握一些具體的止損操作技巧！
止損的實施注意絕對不能等到虧損已經發生時才考慮用什麼標準，這樣常常為時已晚，我們一定要在買入前就就要考慮如果判斷失誤應該如何應對，並且制定自己的止損計劃，這有這樣才能有備無患，一旦發覺研判失誤，才能果斷止損，不會在突如其來的打擊中束手無策
止損原則
1、不設止損不進場。沒有止損措施是要吃大虧的，一波較大的調整就可以讓你損失過半。因此投資者買入股票的第一件事，不是看它會漲到哪兒，而是看它會跌到哪兒，既便是認為十拿九穩的股票，也要設定止損位。證券市場風險莫測，主力機構也有不得已的時候。設定止損位，即是做好最壞的打算，萬一發生風險，止損位可以把虧損控制在可以忍受的幅度之內，這是非常重要的炒股止損原則。
2、止損計劃必須嚴格執行。這個道理誰都明白，但執行起來卻頗有難度。賣出後怕再次上漲的想法會讓你的執行變得猶豫。嚴格執行計劃的最好辦法是，經常回憶曾經有過的最大失誤。對失敗案例的痛苦回憶，會堅定執行計劃的決心。證券市場的自由之處在於沒有人會領導你、干涉你，但沒有約束的地方註定也是犯錯誤最多的地方。投資者對自己的約束，重要性超過了一切技術性。這個道理，涉市越早的人，領悟得越深。
3、在實際操作中需要有一定的靈活性。這是要特別注意的炒股止損原則，儘管各類書籍介紹了許多方法，但實戰效果卻不盡如人意。關鍵是運用不同的操作方法，應對不同的市場，在不同的盈虧狀態中，應使用靈活的、不同的止損位。
止損止盈方法
1、趨勢線及形態止盈法
包括股價有效跌破趨勢線的切線;股價有效跌破上升通道的下軌;以及股價擊破頭肩頂、M頭、圓弧頂等頭部形態的頸線位等。這些方法適用於中長線趨勢交易。因止損、止盈**相對較大,這類方法不適用於短線或波段交易,除非縮小週期,但矛盾的,縮小週期後,虛假信號增多,且不夠穩定。
例如:跌破下方的上升趨勢線,即是趨勢交易者止損出場點。
2、K線止盈法
包括出現兩陰夾一陽、陰後兩陽陰的空頭炮,或出現一陰斷三線的斷頭鍘刀,以及出現黃昏之星、穿頭破腳、射擊之星、雙飛烏鴉、三隻烏鴉掛樹梢等典型見頂的K線組合等。
例如:出現高位放量吞沒形態的長陰線,出現此見頂信號後,股價震盪下跌。
3、籌碼止盈法
籌碼成交密集區對股價會產生直接的支撐和阻力作用,一個堅實的底部被擊穿後,往往會由原來的支撐區轉化為阻力區。根據籌碼成交密集區設置止損位,一旦破位立即止損出局。
例如:跳高低開,快速遠離籌碼峰值區間82-84,當日出現跌停,表明4月13日為假突破,反向殺跌後,造成大量高位籌碼被套。
4、均線止盈法
很多情況下我們發現在股價上升行情中,均線是尾隨股價上升的,一旦股價掉頭擊穿均線,將意味著趨勢轉弱,投資者要立即止損,保住勝利果實。
例如:上證指數30分鐘圖中,均線拐頭向下(紅圈所示),同時MAC D黃白線下穿0軸,表明走勢或有波段見頂跡象,此時,相關個股需要減倉或止盈。
5、5%止損法。這被認為是最有效防止市值跳水的最好方法，尤其是在操作強勢股的時候。有些情況下，投資者可能無法判斷主力何時出貨，但只要堅持一個原則：一旦股價從它的最高點向下跌了5%並且是有效的，則堅決果斷出貨。當然，5%的比例並非固定不變的，投資者可以適時而變。
6、目標位止損法。任何有過股票投資經驗的投資者在買入股票時心中都會有一個基本的目標，假如臨近或者達到了這個目標，就要先進行止損操作，果斷出局。因為當投資者心中的目標經過了冷靜的思考運算之後，就會變得相對準確一些，設置好止損點的位置以後，不僅可以增強自信心，從而有利於今後的操作，也避免了最後因為狂熱而得而復失。
7、無條件止損法。
當市場的基本面發生了根本性轉折時，投資者應摒棄任何幻想，不計成本地殺出，奪路而逃，以求保存實力擇機再戰，稱為無條件止損。如當莊股資金鍊斷裂、天災人禍等利空消息時，投資者應當機立斷砍倉出局。
下面以4個簡單的小圖例來給大家講解一下止損小技巧：
1、假突破確認後止損法
2、跌穿60日均線止損法
3、MACD空中漏油止損法
4、紡錘線破位止損法
止損時需要注意的地方：
1、凡事預則立，不預則廢。所有的止損止盈都必須在進場之前設定。做現貨投資，必須養成一種良好的習慣，就是在建倉的時候設置好止損止盈位。
2、止損要與趨勢相結合。趨勢有三種：上漲、下跌和盤整。在盤整階段，價格在某一範圍內止損的錯誤性的概率要大。
3、選擇適合自己的止損方法。這要因人而異，例如選擇交易工具設置止損，可以是均線、趨勢線、形態等其他工具，但必須是適合自己的，不要因為別人用得好你就盲目拿來用。
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