儘管全球富裕人士數量增加160萬人，富裕人士財富增加10.6％，富裕人士的滿意度仍然滯後
全球富裕人士增長持續在各地區
富裕人士人數在全球各地區持續增長，其中亞太和北美佔全球富裕人士人數（120萬新增富裕人士）總數的74.9％和全球富裕人士財富增長的68.8％（4.6萬億美元新富裕人士財富）。2017年，歐洲也實現了強勁的業績，其中富裕人士財富增長7.3％。由美國，日本，德國和中國組成的最大市場佔2017年全球富裕人士人數的61.2％，佔全球新增富裕人士的62％。
財富管理機構再次獲得了強勁的回報
根據該報告，2017年全球富裕人士投資回報率（對財富管理機構管理的資產）[5]上漲27.4％。股票仍然是2018年第一季度最大的資產類別，為富裕人士金融財富的30.9％，其次是27.2％的現金和現金等價物，16.8％的房地產（增加2.8個百分點）。年輕的富裕人士（40歲以下）宣稱其投資業績遠遠高於老年人（37.9％和16.9％），可能因為在這個早期階段需要關注財富創造，而對於那些60歲及以上的富裕人士更加關注財富保值。
強勁的投資回報並沒有增加富裕人士的滿意度
2016財年和2017年強勁的投資回報並未在全球範圍內產生富裕人士的整體滿意度水平，相反，財富管理公司和公司的信任度和信心水平顯著較高，這表明僅靠收益並不能維持財富管理業務。北美富裕人士對他們的財富管理人員表示最滿意（75.2％），而其他地區沒有超過70％的門檻。儘管過去兩年投資回報豐厚，但2018年僅有55.5％的富裕人士表示，他們與個人財富管理機構的關係非常好。全球大多數富裕人士（64.3％）表示，他們將使用改進的系統尋找財富管理機構，無論這是一個公司特定的計劃還是由第三方或多方提供。
“財富管理公司有明確的機會加強與高淨值客戶的關係，因為近一半的人認為他們與財富管理公司的關係不好。提供創新的數字客戶體驗是加強財富管理機構與其客戶之間的紐帶的一種方式，“集團執行委員會成員兼凱捷金融服務全球戰略業務部門負責人Anirban Bose表示。
加密貨幣獲得全球關注
儘管尚不是HNWI投資組合的主要部分，但作為投資工具和價值儲存，加密貨幣的興趣日益濃厚。Cryptocurrency投資於2017年獲得全球關注，並於2018年1月初達到市值。但富裕人士對持有加密貨幣持謹慎態度，全球29％的受訪者高度關注，26.9％的受訪者表示他們有興趣。加密貨幣的投資回報潛力和價值儲備正在推動富裕人士的興趣，71％的40歲以下的富裕人士對其主要財富管理公司收到的加密貨幣信息非常重視，而60歲及以上的富裕人士佔13％ 。
財富管理公司為BigTech入門做準備
雖然大型科技公司在全球範圍內廣泛進入財富管理仍不確定，但在接下來的24個月中，領先公司（接近所有受訪企業中的近四分之三）正在投資創新技術，如智能自動化和人工智能（AI）在行業中發揮更大的作用。BigTech入門的最可能途徑將基於通過現有公司產品和服務的白色標籤建立合作伙伴關係，或者採用支持財富管理公司後臺和中臺辦公流程的模式。無論BigTech的入門模式和時間跨度如何，報告都強調財富管理公司必須改變他們對未來的投資方式，並從傳統的預算模式轉向更加動態的基於投資組合的方法。
研究方法論
凱捷的世界財富報告是追蹤高淨值個人（HNWI），其財富以及推動財富管理行業變革的全球和經濟狀況的業界領先基準。今年的22 屆年度版包括從深度上全球富裕人士的觀點和行為的主要研究成果。基於來自北美，拉丁美洲，歐洲和亞太地區19個主要財富市場的2600多家富裕人士的回應，2018年全球富裕人士見解調查探索富裕人士投資行為，包括資產配置，收費模式和投資偏好。此次調查還測量了全球富裕人士當前的富裕人士投資行為模式，包括其資產分配，富裕人士置信水平和資產分配決策。
閱讀更多 三個皮匠文庫報告精選 的文章
