區塊鏈暴利的同時也伴隨著巨大的風險與泡沫，從外圍人的角度，看到的更多是這個行業之下的叢叢騙局，以

香港警方近日偵破一個詐騙金額高達5800萬元港幣，牽涉包括虛擬貨幣在內等不同“投資”項目的詐騙集團，合計共拘捕12名涉案男女，受害人多達百人，其中大部分為內地人。有業內人士稱，這種宣傳手法與“傳銷”類似，以短期投資可獲豐厚回報為噱頭投資者需要特別小心。

香港西九龍總區重案組總督察張樂泉在簡報案情時稱，受害人自2017年11月起，分別與涉案的3家投資公司接觸，期間公司職員向他們推銷不同的“投資”項目，包括一種虛擬貨幣，並作出虛假保證，聲稱投資相關項目後，可短期內得到豐厚利潤。

根據現場消息稱，案中牽涉的虛擬貨幣，可能是“CIACIACOIN”（恰恰幣，簡稱“CIA”），推出者曾在社交網站發佈一段簡介，稱CIA將“顛覆歷史，創造奇蹟”，CIA將通過創建一個對開發者友好的區塊鏈底層平臺，支持多個應用同時運行，每秒可處理百萬筆交易等。

“拆分盤”行騙5800萬

詐騙集團的推銷人員稱，只要投資該集團，每隔50天就可以“分賬”一次，又稱3個月後投資者就有機會取回本金，一年後更可獲得超過13倍利潤，而且每介紹一位朋友加入投資項目，就可以獲得一成回佣。可是有受害人在投資4個月後，仍取不回本金，更沒有任何“分賬”，這才發現上當受騙。

受害人在作出投資決定後，按照對方指示，通過其他已在該公司投資的親友將投資本金帶到內地，存入指定的公司或私人銀行戶口，然後才可以通過公司的手機應用程序開設個人賬戶，在程序內控制及管理自己的投資項目。今年5月，陸續有受害人發現手機應用程序端口出現故障，無法操作，更無法取回資金，於是向涉事公司查詢，但公司職員卻不能提供合理的解釋，受害人懷疑受騙，於是報警。

案件涉及三家在尖沙咀區設有辦事處的香港公司，為母公司與子公司的關係，三家公司在2017年11月之前已經在運作，其中兩家在香港註冊，一家還沒有在任何地方註冊。據瞭解，目前向警方求助的受害人有116人，其中30人為香港人，其餘大部分來自內地。張樂泉稱，受害人損失的金額由1400萬至4500萬港元不等。

相信瞭解幣圈的朋友們還記得去年的“”騙局

據說純金製造的五行幣，一面是頭像，刻著張健五行幣字樣，下面有一組數字編號，另一面是些裝飾圖案，看起來很普通的硬幣，卻被宣稱為：只要投資5000元購買“五行幣”，在一年後就能達到400萬的收益，若買的人越多，收益就會越大。而且發行上限為5億枚，將來會全面替代紙幣，參與者經過五輪持續投資，數字貨幣就可兌現近410萬元。同時，售幣方還承諾，五行幣所屬數字貨幣每隔兩三個月就會暴漲五倍的價格，在漲價時，售幣方將會分紅並贈送新的數字貨幣，而投資者使用贈幣繼續投入，一年中至少可以操作五次，也就是所謂的五進五出，總的計算下來，5000元買一枚五行幣，一年靜態收益就能達到400萬元!如果買的人多，價漲得再高些，收入還會更高。

有購買者表示之所以會購買五行幣，是看中了五行幣背後所屬數字貨幣帶來的鉅額利潤。主要是後進入者為其帶來的獎勵提成，在藉助微信、QQ等社交平臺傳播，“每天都有大量新人註冊投資，後面每註冊投資一人，前面會員將獲得其投資額1%的數字貨幣，所以大家都搶著先註冊。”同時，在五行幣群裡流傳很廣的“層級關係圖”中，傳銷組織還設計了更誘人的提成方式，為了鼓勵會員多拉下線，推薦人的級別越高，獎金就會越多，比如介紹一個人註冊投資，就能拿到其投資額10%的現金提成，推薦兩個人註冊，可獲得額外25%的提成。

宣傳五行幣的這家名為“雲數貿聯盟”公司，在查詢時並沒有具體註冊地址，聯繫方式只有電話和微信。而根據銀行法，任何單位和個人不得印製、發售代幣票券。在國家工商總局和公安部2013年9月公佈的十大傳銷典型案例中，就曾包括雲數貿聯盟傳銷案。

而這個五行幣的“創始人”張健，據五行幣推介人員表示：張建9歲上大學，12歲破解銀行密碼，被視為奇才秘密培養，精通六國語言。還曾是全國十大傑出青年，世界首富，但事實上，經查證以上信息皆為

本名為宋密秋的張健，1977年生，黑龍江省五常市人，早在2012年就曾依託“雲數貿聯盟”網站，以高額返利為誘餌，要求參加者交納不同數額的費用，成為個人認證商戶、企業認證商戶和聯盟認證商戶，然後根據參加者發展下線情況支付返利和獎金。參加者按照加入時間先後及投入資金數額組成一定層級。截至案發，共發展28個省份19萬餘人，涉案金額1.6億元。而宋密秋至今還在被警方上網追逃。

打著數字貨幣，虛擬貨幣的幌子，實則還是傳銷

隨著互聯網金融快速發展，虛擬經濟、金融創新日益活躍，傳銷組織也在不斷變化，以微信等社交平臺為途徑，投上五千，一年賺四百萬，三到五年變千萬富翁、億萬富翁，打著各種創新的幌子，但實際上並沒有改變依靠拉人頭賺錢的傳銷本質。而這種具有迷惑性的金融傳銷方式也往往在監管存在軟肋、盲區和真空地帶，立法的不足或不完備影響了有關部門的執法依據，使得騙子鑽了法律的空檔，肆意橫行。

這種吹噓個人形象，虛構實力，誘騙註冊會員、發展下線、獲得獎勵的模式，無論是以往的傳銷還是現在的各種空氣幣，變的都是馬甲，不變的是騙人和傳銷的實質。而空氣幣本身既沒有貨幣的屬性，也沒有增值的基礎，更沒有得到國家和政府的認可，只是一場打著數字貨幣旗號進行的騙局。

這種披著外衣的微傳銷模式，你身邊一定也有人“中招”，轉發這篇文章讓跟多的人看到，讓他們避免越陷越深。

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關鍵字: 虛擬 投資 數字貨幣