多家股東失信、股權凍結 濟南農商行資產縮水 利潤下滑

  自2019年輿論風波之後,濟南農商行計劃定向增發7.14億股,募集資金總額不超過14.29億元用於補充公司的核心一級資本,但相較於增資補血,大股東失信才是濟南農商行問題所在。

  資料顯示,濟南農村商業銀行股份有限公司(以下簡稱:濟南農商行)於2015年2月12日成立,註冊資本378560萬元人民幣,目前法人為馬立軍。

  多家股東失信、股權凍結

  山東新基立實業集團有限公司於2014年11月14日認繳出資3132.1675萬元人民幣,持股0.98%成為濟南農商行的大股東之一。查詢不難發現,該公司作為濟南農商行的股東,從2016年起就有失信記錄,並於2017年2月被濟南市市中區人民法院列為失信被執行企業。

多家股東失信、股權凍結 濟南農商行資產縮水 利潤下滑

  山東新基立實業集團有限公司還有3次股權凍結記錄,股權凍結標的都為濟南農商行。其中2015年被濟南市中級人民法院凍結其持有的全部濟南農商行股權共計3132.1675萬元人民幣,且至今仍處於凍結狀態。

多家股東失信、股權凍結 濟南農商行資產縮水 利潤下滑

  寶世達國際控股集團有限公司於2015年11月5日,認繳出資2600萬元人民幣,持股比例0.74%成為濟南農商行的大股東之一。據瞭解,寶世達國際控股集團有限公司從2018年開始頻繁被濟南市各級人民法院列為有被執行人企業,並於2018年1月18日被東營市中級人民法院、2018年8月13日被濟南市歷城區人民法院先後2次列為失信企業。

  通過調查得知,寶世達國際控股集團有限公司曾經30次被濟南市高新技術產業開發區人民法院、東營市中級人民法院、濟南市歷城區人民法院等列為失信被執行企業,另外該企業還有股權出質記錄。

多家股東失信、股權凍結 濟南農商行資產縮水 利潤下滑

多家股東失信、股權凍結 濟南農商行資產縮水 利潤下滑

多家股東失信、股權凍結 濟南農商行資產縮水 利潤下滑

  資料顯示,濟南農商行股東的股東失信、股權凍結、股權出質問題並不在少數,據瞭解目前擁有企業股東及自然人股東共計190家,其中失信和股權凍結的企業或法人各有4家,股權凍記錄10條;有股權出質行為的股東19家,佔比高達10%,股權出質記錄有110條之多。業內人士表示,股權質押是一把雙刃劍,對公司有好有壞。積極的一方面是,股權質押出去了,股東獲得了更多的流動資金。如果這些流動資金用之於公司的發展,開闢新項目,發展新業務,對公司整體健康發展是有好處的;但股權質押出去後,如果股價持續下跌容易碰到質押警戒線或者平倉線,此時如果大股東質押得來的資金投資不利或者花完了,無力花錢將質押股權購買回來就會引發強制平倉。

  為加強商業銀行的市場約束、股權管理,規範商業銀行的信息披露行為、股東行為,有效維護存款人和相關利益人的合法權益,促進商業銀行安全、穩健、高效運行,銀監會分別制定並出臺了《商業銀行信息披露辦法》、《商業銀行股權管理暫行辦法》,明確規定,商業銀行股東應具有良好的社會聲譽、誠信記錄、納稅記錄和財務狀況,符合法律法規規定和監管要求;商業銀行主要股東及其控股股東和實際控制人,不得存在因違法違規行為被金融監管部門或政府有關部門查處、造成惡劣影響;同時規定被人民法院列為失信名單的,禁止成為農商銀行的股東等規定。

  資產縮水,利潤下滑

  濟南農商行定向發行說明書顯示,去年的營業收入為24.12億元,同比增長了9.34%,雖然營業收入有所增長,但是濟南農商行還是面臨了“增收不增利”的尷尬境地。該行去年的淨利潤為2.35億元,同比下降了5%。而在今年一季度則出現了虧損狀況,共計虧損了1.98億元。在資產質量方面,截至2019年3月,該行的不良貸款率已經升至4.97%,撥備覆蓋率僅為88.53%,已經嚴重低於監管紅線。

  實際上濟南農商行從前幾年開始利潤就有所下滑,總資產也逐漸“縮水”。濟南農商行公佈的2018年度前三季度數據顯示,截至2018年9月末,濟南農商行營業收入為17.56億元,同比增幅僅為0.99%;2018年9月末,該行營業利潤為4.09億元,同比減少35.14%;利潤總額4.22億元,同比減少33.23%;淨利潤3.44億元,同比減少37.11%。

  《中國質量萬里行》就股東失信、利潤下降等問題多次致電濟南農商行,併發函進行採訪,但截至發稿日並未收到任何回覆。


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