“將銀行卡、U盾和手機卡提供給從事電信詐騙或網絡賭博的上家用於資金結算和通訊，待有大額資金到賬後即通過銀行卡掛失來侵吞到賬資金以獲利”，這是90後小夥夏某和張某想出的生財之道。結果倆人錢還沒拿到，剛作案就被公安機關抓獲。
日前，杭州經濟技術開發區檢察院對張某、夏某提起公訴，最終張某被判處有期徒刑一年二個月，並處罰金12000元，夏某被判處有期徒刑一年，並處罰金10000元。
為籌結婚錢邀同學作案
夏某交待：“我在老家聽說過有人吃掉黑卡（為電信詐騙等犯罪提供的進行資金結算的銀行卡）裡的錢，一下子就賺了幾十萬元。雖然知道這樣做犯法，但我今年準備結婚需要錢，就不管了。”
2019年5月底，夏某為籌結婚錢向同學張某提出了上述生財之道，並慫恿張某共同參與。兩人一拍即合，決定一起賺錢。兩人還約定了賺錢後的分成比例：所購的銀行卡戶主分成50%，夏某和張某各分25%。
“騙子交流群”裡尋到詐騙犯
二人約定好後不久，張某便購得以任某、謝某等人身份開設並統一設置好密碼的銀行卡、U盾和手機卡。張某還根據夏某要求，通過微信銀行公眾號綁定了這些銀行卡，從而實時掌握銀行卡資金的變動情況。
銀行卡準備好後，夏某開始尋找買家。在一個名為“騙子交流群”的微信群裡，夏某發現有詐騙犯發佈收購銀行卡、u盾套裝的信息，夏某添加了該詐騙犯，並跟對方談好以300元一套的價格出售上述銀行卡等物品。
欲截胡詐騙資金，卻發現銀行賬戶已凍結
2019年6月15日，張某通過公眾號發現以任某身份辦理的銀行卡內陸續有大量資金到賬，隨即通知了夏某，兩人商量準備截胡其中資金，卻在操作時發現該卡已經被凍結，無法取出其中錢款。最終，二人分文未獲，還被公安機關順藤摸瓜相繼拘捕。
這是怎麼一回事？
原來，被轉入到夏某和張某所倒賣的銀行卡賬戶內的錢款，其中有一筆17789元是在錢塘新區工作的陳某遭遇到電信詐騙被騙的錢款。陳某在得知被騙後當即報警，公安機關將涉案銀行賬戶及時凍結，之後又順藤摸瓜找到了夏某和張某。
雖截胡沒有成功，但仍要受法律制裁
2019年6月28日，張某在四川老家被公安機關抓獲。同年7月26日，夏某向當地公安機關投案自首。案發後，夏某賠償被害人陳某人民幣11000元並取得被害人的諒解。審理期間，張某家屬代為退出贓款人民幣6780元以及違法所得人民幣300元。
公訴機關認為，夏某、張某以非法佔有為目的，明知他人實施電信詐騙行為，仍提供收集的他人銀行卡用於詐騙資金的流轉並意圖截留侵佔他人詐騙所得款項，參與詐騙數額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。
鑑於二人均認罪認罰，又鑑於張某家屬在審理期間代為退贓人民幣6780元及退出違法所得人民幣300元，檢察機關建議判處張某有期徒刑一年二個月，並處罰金人民幣12000元；夏某具有自首、賠償並取得諒解等情節，檢察機關建議判處夏某有期徒刑一年，並處罰金人民幣10000元；審判機關對上述量刑建議予以採納。
檢察官提醒
想通過黑吃黑方式截胡不義之財，達到非法牟利目的，實不可取。天網恢恢疏而不漏，案中夏某、張某不但沒有賺到錢，還賠了錢，進了監獄，受到法律的制裁。頗具諷刺意味的是，案中夏某的微信暱稱為“誠信就是一切”，可夏某正是因為不誠實毀了自己的一切！
來源：杭經開檢察
