泸州老窖1.5亿存款消失案告破,事实比电影剧本还要精彩!

被网友调侃为“连电视剧都不敢这么演”的泸州老窖1.5亿存款失踪之谜,历时五年之久真相终于浮出水面,主犯袁某利用这场“资源互换”做起了“双面间谍”,将2亿元存款尽数揣进了自己的腰包。至此,泸州老窖仍需自己承担40%的损失,剩余损失由农业银行承担。

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那么事件的来龙去脉是如何的呢?事情要追溯到2012年,当时的白酒市场很不景气,企业想要清空库存,银行想要吸纳资金。这样的情况下,“资源互换,助力营销”的方案应运而生。简单来说,企业以每5000万元为一个单位以定期的方式将钱存入合作银行,合作银行按国家规定的一年定期利率上浮10%付息给该合作企业。银行再将该笔资金外贷,赚取存贷差。合作银行以团购价格购买企业的酒,将酒再卖给银行的客户,每购酒600万元对应5000万元的存款,先购酒后存款,存款数额以此为计算方式累计叠加。

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2012年10月,主犯袁某从朋友那里得到消息,银行正在与白酒企业开展这项业务,他就想可以在定期的一年内挪用这笔钱,到期再还回去,神不知鬼不觉从中获利。但这件事要想成功少不了银行“内应”的帮助,经朋友介绍,袁某认识了农业银行长沙某支行的行长。随后,袁剑鸣使用了一些“电视剧都不敢演”的手段,让该企业以为这笔1.5亿元的存款存在了银行。袁某先是派了两个人冒充农业银行的员工,上门为泸州老窖提供开户签订协议的服务,以此来获得企业的开户资料以及开户印鉴模板。然后再派两个人冒充泸州老窖的员工到农业银行办理开户,虽然资料不足,但在行长的帮助下,通过“特事特办”依旧完成了合约的签订,甚至伪造了存款证明等单据。第一次事成之后,袁某送了200万元现金以及一辆价值20多万的雪佛兰汽车给该行长,这次贿赂之后,行长更是帮助他签订了多份协议,袁某也成功的将总数为2亿元的存款装进了自己的口袋。

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袁某将这笔钱用在了开设公司和走私等活动上,不义之财并没有给他带来利润,在第一笔5000万存款到期之后,他跟同伙凑钱还了回去。但是他再也没有能力偿还之后的1.5亿元存款。当泸州老窖方在存款到期后持存款证明去取款时,发现银行存单是伪造的,1.5亿元存款不翼而飞,至此这一惊天骗局才被曝光。

而袁某早在东窗事发之前选择了畏罪潜逃,从广西出境逃到了泰国。四年之后,也许是良心发现,袁某向曼谷警方自首,后由长沙公安局押解回国。

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这起案件的最后裁决为,追缴袁剑鸣诈骗所得钱财悉数还给泸州老窖一方,针对不能追回的损失,泸州老窖自己承担40%,剩余部分由农业银行承担。

至此,1.5亿元存款神秘消失的谜底终于被揭开了,但据泸州老窖的公告来看,该企业失踪的存款可不止1.5亿元这一笔啊,其在南阳市工商银行中州支行还有一笔上亿元的存款,在到期后以存款被公安机关冻结为理由拒绝支付,但是真相真的是如此吗?


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