50-100萬資金倉位控制方案

主要運用

50-100萬資金倉位控制方案

複合投資模式

複合投資模式的投資方式是比較複雜的,嚴格講是有多種層次劃分的,但主要有三分制和六分制。

1、三分制主要將資金劃分為三等份,建倉的行為始終是分三次完成,逐次介入,對於大資金來講建倉的行為是所判斷的某個區域,因此建倉的行為是一個具有一定週期性的行為。三分制的建倉行為一般也保留三分之一的風險資金,相對二分制來講,三分制的建倉行為更積極一些,在三分之一投入的三分之二的資金建倉完畢並獲得一定利潤的情況下,所保留的剩餘的三分之一的資金可以有比較積極的投資態度。三分制的投資模式並不複雜,比較二分制來說更加科學一些,在投資態度上比二分制更具積極性,但這種積極的建倉行為必須是建立在投資的主力資金獲得一定利潤的前提下。三分制的缺點在於風險控制相對二分制來講要低於二分制的風險控制能力。

2、六分制是相對結合二分制和三分制的基本特點,積極發揮兩種模式的優點而形成的。六分制的建倉行為具體的資金劃分如下:六分制將整體投入資金劃分為六等份,六等份的資金分三個階梯。

A、第一階為1單位既佔總資金的1/6,

B、第二階梯佔2個單位既佔總資金的1/3,

C、第三階為3單位既佔總資金的1/2。

六分制的建倉行為相對比較靈活,是A、B、C三個階梯的資金的有效組合,可以根據行情的不同按照(A、B、C)(A、C、B)(B、A、C)(B、C、A)(C、A、B)(C、B、A)六種組合使用資金,但在使用過程中不論那一種組合,最後的一組都是風險資金,同時不論在那個階梯上,資金的介入必須是以每個單位逐次遞進。在使用A、B、C三種階梯的資金的同時也可以在使用B階的資金用二分制,使用C階的資金使用三分制,這樣就更全面。六分制是一個相對靈活機動、安全可靠的資金投入模式,在投資行為上結合了上面兩種方法的優點,但缺點是在使用過程中的程序有些複雜。

組合資金投資模式

組合資金投資模式與前面所論述的角度不完全一樣,嚴格講不是以資金量來劃分,而是以投資的週期行為來劃分資金,主要分為長、中、短週期三種投資模式來決定資金的劃分模式。一般現在來講都是將總體資金劃分為4等份,即長、中、短三種資金以及風險控制資金四部分。

第一類:某賬戶持有10只股票:7只上漲(漲幅不一)、3只下跌(跌幅不一),能盈利多少?除非你七隻持有的都是熱點板塊的股票,不然的話,後面三隻下跌的股票只要一家倉位比較重,就可以把你的全面的盈利全吃光。所以這種資金運用,盈利的概率不高!

第二類:某賬戶持有10只股票:10個全下跌(跌幅不一),就算這賬戶沒滿倉,也夠受的了,進行止損也好、補倉也好,都夠這個人受的了。所以,盈利的概率也不高!

第三類:某賬戶持有1只股票:股票上漲和下跌的概率都是各佔50%。風險大收益也大。這種資金運用管理,盈利的概率高,虧損的概率也高。有時候一旦看錯行情虧損會很嚴重,所以這也不是極佳的散戶管理方式。那麼,到底什麼方式比較好呢?

個股品種的分倉策略:我們總是見到關於雞蛋是放在一隻籃子還是幾隻籃子裡的討論,而且公說公有理,婆說婆有理。這裡還是一句老話:究竟採取哪一種方法就要看投資者本人了。確實有把握的,就該咬定一股不放鬆,如果把握不大,則應買入3只左右個股(資金量限制加上資金管理和技術操作能力限制),需要注意的是所買的幾隻股票應儘量避免買重複題材或相同板塊的個股,因為具有重複題材或相同板塊的股票都具有聯動性,一隻不漲,另外的也好不到哪去。

分倉策略大致上就以上幾種,但是很多新入市的朋友開始會拿一點資金嘗試買股票,往往在得到一些甜頭後便忘乎所以(實際上大多數新股民都是在好行情時入市的,所以開始都會有些甜頭),然後滿倉操作就告套牢,並非不懂而是心態作怪,因此你就會明白為什麼很多股市高手包括不少老股民分倉操作的比例遠大於新股民的道理。那麼怎樣避免因衝動而全倉操作的覆轍呢?筆者提供一些方法:事先的計劃,你在買賣前就必須有控制風險的分倉或止損計劃,假如你是股市新兵你應該先拿一小部分資金操作,有了相當的經驗後才可放手去幹,切記啊,不要讓衝動毀了你的錢包。另外就是建立賬戶資金曲線並且和大盤走勢相應比較,複習自己的交易記錄,當熟悉自己的交易習慣後對自己做個準確的評價,自己的預測能力如何,風險控制和承受能力如何等等,最後選擇一個最適合自己的分倉操作計劃。

資金管理舉例:

50萬-100萬,可以考慮不同板塊關聯性不大的,短線、中線、長線同時配置的策略。

比如60萬,短線中線長各兩隻,每隻10萬操作,按照A、B、C進行倉位管理,比如先2萬建倉,盈利後增加3萬,均盈利後增加5萬。

比如60萬,2只短線24萬,2只中線24萬,1只長線12萬,按照4:4:2的比例進行分配。每一隻股票按照A、B、C進行倉位管理,比如先2萬建倉,盈利後增加4萬,均盈利後增加6萬。當然中線和長線的倉位也可以採用簡單模式中提及的半倉操作(先買半倉,留半倉加倉的方式)。

接下來要談的是,單隻股票萬一買錯了怎麼辦?

1:剛開始沒有盈利時[0.00%],持倉不超過50%

2:本金虧損超過5%(中長線10%)後,無條件只用25%以下的資金操作,也就是隻操作一隻股票,直到出現以下信號:本金虧損小於5%(中長線10%)了而且開始有賺錢效應了,這個時候,最大持倉恢復到50%以下。

3:盈利超過5%(中長線10%)後,最多動用75%的資金進行操作。

4:盈利15%(中長線30%)後,最多動用100%的資金進行操作。

5:盈利超過50%後,提取40%盈利資金出去。

6:如果連續三次短線操作失手,無條件降低到半倉以下,恢復正常的條件是:資金收復3次失手的失地或者連續三次操作得手

7:總資金從最高點回撤8%(中長線15%)後,無條件降低到半倉以下,恢復正常的條件是:資金恢復到最高點以上

8:任何時候從盈利狀態進入虧損,則重新進入第1 條,重新開始循環。


分享到:


相關文章: