可轉債+基金定投|我是怎麼做到年化20%以上收益的?

送上乾貨,百分之百的乾貨。(全文字數較多,前方高能預警,請慎入。)

對於新手,我不是要讓你在股市中賺大錢,我只是想讓你在股市中別被輕易割韭菜!

如果你悟性好一點,又肯認真學習,順便讓你實現穩賺不賠!

下面就讓我們一起學習,一起努力,一起成為股市投資的贏家。

可轉債+基金定投|我是怎麼做到年化20%以上收益的?

什麼?你們不相信?那我先把自己的兩個賬戶投資收益曲線展示一下:

可轉債+基金定投|我是怎麼做到年化20%以上收益的?


可轉債+基金定投|我是怎麼做到年化20%以上收益的?

下面列出我要分享的內容目錄:

1.炒股前,你應該有一個什麼樣的心態?

2.如何篩選優秀的投資標的?

3.新股打新和可轉債打新,讓你穩賺不賠的投資機會。

4.基金定投,讓你穩賺不賠的投資訣竅。

5.系統的學習股票可以從哪些書籍著手?

接下來咱們一個一個來!

可轉債+基金定投|我是怎麼做到年化20%以上收益的?

1.炒股前,你應該有什麼樣的心態?

對於新手,你們開始炒股之前,我想告訴你們幾個必須知道的道理:

(1)降低預期。不要指望炒股一年一倍。股神巴菲特長期年化投資收益也就20%,因此股市上那些一年翻一倍甚至更多的所謂“投資案例”都是鳳毛麟角,這都叫做偶然性偏差。一年收益在10-20%之間,這才屬於正常範圍。

(2)慎重使用槓桿。槓桿是一把雙刃劍,能獲利也能為其所傷。2015年6月股災到來時,大量槓桿使用者遭到清盤,不少人甚至跳樓身亡,很多人至今都沒有超過2015年6月份時候的資產高點。股災來臨時,使用自己的閒錢炒股和使用槓桿炒股是兩種截然不同的心態。

(3)開拓各種途徑增加現金流。科創板開板時,市場上說達到門檻(資產50萬)的投資者只有300萬,而中國股民有近1.5億人,說明98%的股民資產在50萬以下。你們可以掂量一下,即使自己手裡的股票資產翻一倍,能有多少錢。因此,對於資產少的人來說,一定要想方設法通過其他途徑增加自己的現金流。在本金不夠的情況下,想要通過股票投資賺大錢,這絕不是一條可行性很高的方式。此外,當你現金流充裕的時候,股票下跌,你可以通過補倉降低自己的成本,同時也不會影響自己的生活質量。

(4)分散投資。在沒有絕對的把握之前,不要把雞蛋放在一個籃子裡,這樣即便是籃子掉在地上,雞蛋也不會全部碎掉。我一般建議你們買5-10只股票,每隻股票佔比10%-20%即可。對於新手來說,在股市上活下去才是最重要的事情。一定要分散投資,這樣才能在風險面前,無所畏懼。

(5)要賺企業成長的錢。你們始終要記得這一點,炒股票是要賺企業成長的錢,不是在市場上追漲殺跌賺交易對手方的錢,零和博弈之下,我們難免被市場所傷。因此投資的時候,我們就要想一想,這個企業主要業務是什麼,近三年公司業績如何?營業收入和淨利潤是否逐步增長?我們在選股之前,請先考慮一下擬投企業公司是否正處於成長當中。上述這些在同花順軟件上都有,如下圖所示。以地產公司保利地產為例。

(6)嚴格遵守紀律,切記追漲殺跌!

下圖可以看到公司的基本業務和產品:


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下圖可以看到公司的財務情況,從中可以看到公司營業收入和淨利潤變化情況:

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2.如何篩選優秀的投資標的?

投資永遠沒有盡頭,我們要一直對行業和公司進行深入的研究,才可能獲得更好的超額收益。

很多人會告訴你如何做技術分析,教你看蠟燭圖,看MACD曲線,金叉等等。

但是就我個人投資風格而言,一是沒有那麼多時間盯盤;二是想要賺企業成長的錢。因此對我而言,短期波動並沒有太大的影響,我不需要花費那麼多精力關心短期波動。

抱朴守拙是我想要跟你們分享的一個重要的投資思想。

下面我分享一些簡單易行的篩選投資標的的方法。

讓我們一起掌握,一起進步。

(1)挑選行業龍頭

高毅資產的邱國鷺說,“投資要學會數月亮而不是數星星”。大的企業具有馬太效應,有能力在整體經濟環境不景氣的時候熬過寒冬,整合弱小的競爭對手。所謂強者恆強。投資就是這樣,我們在篩選投資標的的時候,要善於選擇行業龍頭。有哪些行業龍頭呢?

比如地產行業的萬科A和保利地產、保險行業的中國平安、零售銀行的代表招商銀行、白酒領域的貴州茅臺和五糧液、創新藥領域的恆瑞醫藥、血製品領域的華蘭生物、5G行業的中興通訊、醫療器械領域的邁瑞醫療、家電行業的格力電器和美的集團、牛奶製品的伊利股份、券商行業的中信證券、疫苗領域的康泰生物等等。回顧這些公司股價的歷史,無一不具有光輝的過去。

只要你稍微用心去鑽研,都可以辨認出一家企業是否屬於行業中的龍頭企業。

這些龍頭企業都已經在各自的領域建立了強大的護城河,未來依然會在國內和國外市場繼續開疆拓土,進一步擴大市場份額。可以預見的是,無論市場環境多差,這些龍頭企業都會穩健發展。

見證龍頭企業成長,賺取龍頭企業成長的錢不香麼?

(2)重視股息率

人人都想要超額收益,但其實真正能夠看得見、摸得著的是股息。你們想一想,餘額寶現在只有1.90%的年化利率,但市場上有很多3-5%的股息率的股票,你長期持有3-5%股息率的股票,收益已經遠遠跑贏餘額寶了。

孫子兵法上說“昔之善戰者,先為不可勝,以待敵之可勝。”,投資也是一樣,先讓自己處於不敗之地,才可能取得超額收益。

同樣地,股息率可以在同花順軟件上看到:以保利地產為例,股息率為3.94%,這意味著以現在的價格買入,一年下來有3.94%的收益。

這麼高的股息率,躺著賺錢不香麼?

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(3)重視ROE

ROE是指淨資產收益率,計算公式是ROE=淨利潤/淨資產,也就是說,股東每投入1元錢賺的淨利潤,即回報率。一般來說,ROE在15%以上的公司具有明顯的投資價值。篩選投資標的時,可以ROE指標作為重要的篩選條件。ROE在10%以下的公司直接不用看,因為這意味著股東的回報率太低。

上述龍頭企業2018年的ROE列示如下:

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從上表中我們可以看到,龍頭企業2018年ROE都在15%以上。這再次印證了龍頭企業的投資價值。

(4)槓桿類指標預警

槓桿類指標是非常重要的排除項指標,包括兩個最重要的指標,資產負債率、大股東及其一致行動人質押比率。

資產負債率=負債/資產,表示公司所有資產中從外部借的錢。一般來說,除了金融類(銀行證券保險)和地產類企業以外,資產負債率超過50%以上的企業可以直接排除。金融和地產類企業的商業模式全靠高負債,但是對於其他行業來說,如果資產負債率超過50%,意味著一大半的資金都是從銀行或者其他地方借來的,一旦公司經營情況變化,公司資金鍊週轉不過來,公司就可能會迎來滅頂之災。投資說踩雷就是這樣。

大股東及其一致行動人質押比率,是指大股東在第三方質押的股票佔所持有的股票的比例。這個指標是我特別看重的指標。2018年市場上股權質押爆雷的企業頻繁出現,就是因為很多企業股東在其他途徑無法融資的情況下,質押自己的股權獲得融資。大股東及其一致行動人質押率超過70-80%的企業,建議一律排除。質押率過高,充分說明企業資金鍊緊張,容易出現“意外”。

3.新股打新和可轉債打新,讓你穩賺不賠的投資機會。

充分運用多賬戶,進行新股和可轉債打新,這是中國A股市場給所有股民的福利。同花順打新申購地方如下:

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新股打新:

新股打新中籤率極低,不容易打中。但是門檻很低,規則是“前20個交易日內,每持有上海1萬元市值可申購1000股,每持有深圳5000元市值可申購500股,科創板股票必須有50萬元資產才可以開戶申購”,也就是說只要你有1.5萬元,其中1萬元買入6開頭的股票,5000元買入0或者3開頭的股票,證券代碼6開頭代表是上海證券交易所上市的股票,3或者0開頭代表是深圳證券交易所上市的股票,這樣就可以打新股。據統計,目前打新股中籤率大約在萬2左右。

有條件的多開一個賬戶,兩個賬戶打新股,中籤概率更高。

打新為什麼能賺錢呢?因為目前情況下A股上市公司依然供不應求,只要能上市,總會被搶購,因此溢價會比較高。另一方面,A股(除去科創板)公司上市時市盈率PE被證監會限制在23倍,而A股很多行業的市盈率遠超23倍,因此投資者以23倍市盈率中籤新股,低於市場平均水平,因此也就會賺取市場給予的溢價。但是,科創板是沒有市盈率的限制,隨著科創板上市公司的普及,未來新股申購的溢價可能會逐漸消失。

可轉債打新:

可轉債打新的邏輯如同新股打新,不同的是,可轉債打新中籤概率更高。

2019年,我兩個賬戶可轉債打新的情況如下:

A賬戶,16只可轉債中籤,12只賺錢,3只虧損,其中賺錢最多的是東財轉債,賺287元,虧損最多的是永鼎轉債,虧損53.4。基本做到穩賺不賠。

基本情況如下圖所示:

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可轉債+基金定投|我是怎麼做到年化20%以上收益的?

B賬戶,中籤7只可轉債,最多的賺576.22元,最少的賺100.92元。

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4.基金定投,讓你穩賺不賠的投資訣竅。

基金定投,敲黑板,又來了一個重點。

先上基金收益圖,不上你們說我吹牛。

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那麼我到底做了什麼事情呢?

請看我下面的交易記錄:

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你們想知道定投基金的渠道?

告訴你們,支付寶上就可以購買了。點開資產選項,基金那一欄,選擇合適的基金,設置周定投或者月定投,長期堅持下去,實踐證明,基金定投絕對是大概率賺錢的交易。天天基金網也行,看你們方便。

你們想知道基金有哪些種類?

基金一般分為貨幣基金、股票型基金、債券型基金、指數型基金、混合型基金和FOF基金。

貨幣基金就好像餘額寶,收益低,幾乎零風險;

股票型基金大部分投資標的是股票,風險高,收益也高,適合積極型投資人;

債券型基金大部分投資標的是債券,少部分配置股票,風險低,收益相對低;

混合型基金,均衡投資股票和債券,風險和收益介於股票和債券型基金區間;

指數型基金,主要是跟蹤指數變化,長期來看,定投指數型基金穩賺不賠,巴菲特也說過不如買指數型基金;

FOF基金,是指基金的基金,大部分投資標的是基金,風險和收益相對偏低,適合穩健型投資人。

你們可以根據自己的風險偏好均衡的配置基金。我屬於積極型選手,一般配置股票型基金。

你們想知道有哪些優秀的基金經理?

這裡給大家推薦興全基金,興全旗下的產品非常優秀,董承非和謝治宇,你值得擁有。

5.系統的學習股票投資可以從哪些書籍著手?

對於新手來說,最重要的就是學習、學習和學習,重要的話強調三遍。

入門的書籍包括巴菲特的老師格雷厄姆寫的《聰明的投資者》,邱國鷺寫的《投資中最簡單的事》和《巴菲特之道》等。


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