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上篇文章我们讲述了河北沧州的乔老板“收到200万元汇款银行却不给入账”的经典案例，今天乔老板的朋友詹老板给我来电话反映，他也遇到一件烦心事。
詹老板新开发了一个俄罗斯的客户，双方签订一笔价值14万美元，约合100万人民币的机械配件买卖合同，并约定汇款方式为T/T（电汇），以人民币结算。因为急需配件，市场上很难买，合同刚签完，詹老板就带着材料到某银行汇款。
银行工作人员审核了合同以后，说没问题，詹老板悬着的心落了下来，开始认真填写汇款单据。
突然，工作人员告诉他，这笔款不能汇！詹老板一脸茫然，忙问缘由？银行工作人员告诉他，这个客户因为涉嫌洗黑钱上了美国的OFAC（美国海外资产控制办公室）制裁名单，受到金融制裁，已经被禁止一切贸易行为。
周老板反问说：“我用的是人民币啊，再说我这个客户他又不是美国人，你们**银行也不是美国的银行，干老美啥事啊？
工作人员告知，只要上了美国的贸易制裁名单，就不能跟其发生贸易往来，不管用什么币种都不行！
詹老板想到乔老板的遭遇，知道银行不是在开玩笑，只能带着材料失望的离开了……
为什么中国的银行要服从美国的管辖，拒绝为客户办理人民币汇款呢？
还是因为美国的长臂管辖原则，该银行在美国有分支机构，满足长臂管辖，不能为受制裁客户提供任何形式、任何币种的金融服务，头则就会面临巨额处罚。
上一篇中，有网友问汇别的币种可不可以，现在知道可不可以了吧！
有关长臂管辖的要求，可以参照头条号上一篇文章《案例：收到280万元银行却不给入账 银行：“我们不敢入啊！”》。
这里给大家介绍一下美国著名的OFAC,全称“美国海外资产控制办公室”，负责管理和执行所有基于美国国家安全和对外政策的经济和贸易制裁，包括对一切恐怖主义、涉黑洗钱、跨国毒品和麻醉品交易、大规模武器扩散行为进行的金融领域的制裁。
该组织最早可追溯到1950年朝鲜战争时期，时任美国总统杜鲁门以战争为由，宣布美国进入国家紧急状态，并借OFAC冻结了中、朝两国在美国的所有资产。
几十年来，该组织职能不断扩大，触角已经伸向世界各个角落，其政策和指令已经成为世界金融业，尤其是涉及美国市场的金融机构无法忽略的经营原则。
所以提醒广大外贸从业者对于涉及敏感地区国家的客户一定多加留意，尤其是在疫情时期，要及时与银行沟通，或通过网络获取最新消息，保障业务顺利开展。同时也提醒广大银行从人员，一定加强对涉敏地区客户名单的合规审核，规避监管风险。
美国总统特朗普
亲爱的条友，你们有什么好办法？
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