案例:辦理人民幣匯款被拒絕 銀行:“美國不讓匯啊!”


案例:辦理人民幣匯款被拒絕  銀行:“美國不讓匯啊!”

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上篇文章我們講述了河北滄州的喬老闆“收到200萬元匯款銀行卻不給入賬”的經典案例,今天喬老闆的朋友詹老闆給我來電話反映,他也遇到一件煩心事。

詹老闆新開發了一個俄羅斯的客戶,雙方簽訂一筆價值14萬美元,約合100萬人民幣的機械配件買賣合同,並約定匯款方式為T/T(電匯),以人民幣結算。因為急需配件,市場上很難買,合同剛簽完,詹老闆就帶著材料到某銀行匯款。

銀行工作人員審核了合同以後,說沒問題,詹老闆懸著的心落了下來,開始認真填寫匯款單據。

突然,工作人員告訴他,這筆款不能匯!詹老闆一臉茫然,忙問緣由?銀行工作人員告訴他,這個客戶因為涉嫌洗黑錢上了美國的OFAC(美國海外資產控制辦公室)制裁名單,受到金融制裁,已經被禁止一切貿易行為。

周老闆反問說:“我用的是人民幣啊,再說我這個客戶他又不是美國人,你們**銀行也不是美國的銀行,幹老美啥事啊?

工作人員告知,只要上了美國的貿易制裁名單,就不能跟其發生貿易往來,不管用什麼幣種都不行!

詹老闆想到喬老闆的遭遇,知道銀行不是在開玩笑,只能帶著材料失望的離開了……


案例:辦理人民幣匯款被拒絕  銀行:“美國不讓匯啊!”

為什麼中國的銀行要服從美國的管轄,拒絕為客戶辦理人民幣匯款呢?

還是因為美國的長臂管轄原則,該銀行在美國有分支機構,滿足長臂管轄,不能為受制裁客戶提供任何形式、任何幣種的金融服務,頭則就會面臨鉅額處罰。

上一篇中,有網友問匯別的幣種可不可以,現在知道可不可以了吧!

有關長臂管轄的要求,可以參照頭條號上一篇文章《案例:收到280萬元銀行卻不給入賬 銀行:“我們不敢入啊!”》。

這裡給大家介紹一下美國著名的OFAC,全稱“美國海外資產控制辦公室”,負責管理和執行所有基於美國國家安全和對外政策的經濟和貿易制裁,包括對一切恐怖主義、涉黑洗錢、跨國毒品和麻醉品交易、大規模武器擴散行為進行的金融領域的制裁。


案例:辦理人民幣匯款被拒絕  銀行:“美國不讓匯啊!”

該組織最早可追溯到1950年朝鮮戰爭時期,時任美國總統杜魯門以戰爭為由,宣佈美國進入國家緊急狀態,並借OFAC凍結了中、朝兩國在美國的所有資產。

幾十年來,該組織職能不斷擴大,觸角已經伸向世界各個角落,其政策和指令已經成為世界金融業,尤其是涉及美國市場的金融機構無法忽略的經營原則。

所以提醒廣大外貿從業者對於涉及敏感地區國家的客戶一定多加留意,尤其是在疫情時期,要及時與銀行溝通,或通過網絡獲取最新消息,保障業務順利開展。同時也提醒廣大銀行從人員,一定加強對涉敏地區客戶名單的合規審核,規避監管風險。


案例:辦理人民幣匯款被拒絕  銀行:“美國不讓匯啊!”

美國總統特朗普

親愛的條友,你們有什麼好辦法?

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