牛市買排名靠前的基金好嗎?

SoA


只要牛市大邏輯沒變,偏股型基金仍可以作為重點配置,可以通過3種思路去挑選:1)從主題行業方面來選擇,選擇近期熱門主題基金;2)忽略主題風格,從基金經理能力方面來選擇,選擇選股能力強,投資經驗豐富的基金經理;3)從基金數據角度,以排除法為思路,層層過濾,挑出最好的股票基金。

最實用的選基方法:五大維度層層過濾篩出最好的股票基金,五大維度包括基金四分衛排名、基金規模、基金經理、夏普標準差、持倉及投資風格。

1、基金規模

當資金規模化了才能更好的產生效益。資金規模越大也能說明投資者對該基金的認同度越高。當然,基金規模並非越大越好,比如投資中小盤超過50億,基金經理就不好管理了,沒有靈活性,容易造成暴漲暴跌。因此儘量不要選規模特別大或是特別小的基金,一般建議在1-50億之間為宜(指數基金除外,規模越大越好)。

如果大家有心的話,還可以琢磨以下幾點:a)基金規模中個人投資者和機構投資者的持有比例,通常來說機構投資者選基比個人更具眼光。b)基金規模成長時間,若成立時間早但規模卻小通常說明該基金的認同度低。c)淨值成長,高淨值是過去基金盈利的結果,克服淨值恐高症,還是有人中意於買高淨值的基金。

2、基金經理

看基金經理評分,低於8分的先行排除。

3、夏普、標準差等

先科普一下:

夏普:代表投資人每多承擔一分風險,可以拿到幾分的報酬。也就是單位風險所獲得的超額回報率。係數越高,基金承擔單位風險所獲得的超額回報率越高。

標準差:反映計算期內總回報率的波動幅度。即基金每個月的總回報率相對於平均月回報率的偏差程度。標準差越大,說明波動越大,收益就像過山車。

從這兩個指標,可以大致衡量基金的風險回報率以及業績的穩定性。因此我們優先挑選夏普高的、標準差低的基金。(如果你嫌基金太穩定、沒有波動、沒有大起大落大反彈,那麼也可以選擇標準差高的)。

一步到位,直接看好買推薦獲取最好的股票基金

大家如果按照上面說的三種思路反覆操作一段時間,即可發現:好買基金網推薦的基金,基本全部與自己按方法篩選出來的基金相吻合。直接看好買推薦基金,一步到位獲取最好的股票基金。


添金販


買基金看基金的排名,這是錯誤的基金投資理念。

我們在投資基金的過程中,主要看基金的幾個方面:

第一、基金的規模



每隻基金的規模大小不一樣。規模越大則意味著基金投資越安全;規模越小則意味著基金的資金體量沒有那麼大,有可能會產生系統性風險。

因此,我們在選擇的時候可以選擇規模更靠前的基金。

第二、基金的估值



無論是牛市還是熊市,我們在選擇基金時,特別是選擇指數基金的時候,一定要考慮基金當前的估值是過高還是過低。

如果說一隻基金的漲幅已經超過一定的比例,則說明該基金的估值可能已經處於高估的區間。因此一旦我們買入則可能買入在基金估值的高點,會出現被套牢的風險。

因此我們選擇的時候一定要選擇基金估值相對較低的產品,這樣才能夠讓我們的收益最大化。

綜上分析,我們從基金的規模和基金估值這兩個方面進行了解,在購買基金的時候一定不要去單純的選擇排名靠前的基金,而是要從估值和基金規模這些角度進行考慮和衡量選擇更為適合的基金。

以上就是我對該問題的分析和建議,希望可以幫助到題主及更多的人。


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杜耶說理財


無論是牛市還是熊市,排名是挑選基金的一個重要指標,但是這個排名也很有講究。

很多基金公司為了推銷自己的基金產品,會想方設法搞出五花八門的排名,一年的,半年的,幾個月的,甚至多少天的,排名怎麼靠前怎麼玩。

投資者千萬不要被這類排名忽悠了。基金投資的收益排名要看三年排名和五年排名。因為三年五年才會經歷牛市和熊市,我們才能發現這個基金真正的獲利能力如何。

題主如果有時間,可以去看一下每年基金收益的前三名在第二年普遍表現不佳。為什麼呢?因為股市都是主題輪動的,上一年衝得猛的,下一年輪動時調頭就比較難。而每年排名都穩定在前百分之十的基金才是我們選擇的標的。


自由的釘子大叔


牛市為什麼不買股票呢?

牛市買基金是的目的就是認為自己跑不贏大盤的緣故,那麼怎麼在牛市跑贏大盤呢?下來小編說說個人建議。

大家都知道,牛市最先啟動就是證券,而且證券公司一般不會退市。我們以未來的牛市走到6000點(暫定),現在的指數是3000點,也就是說翻兩番就可以跑贏指數了。

我們看看今年年初的證券股基本上都是翻了一番,那麼跑贏指數很輕鬆。一般在大牛市裡最厲害的基金應該是翻兩番,小編沒有查數據,憑小編的經驗來看一般3倍就很大了。

下圖是創業板指數基金的走勢,我們以年前的行情為例,漲幅在30%-40%左右。

再開看看證券,下圖是最近正火的南京證券,年前漲幅:

我們完全可以看出來,在牛市初期,持有證券股的利潤還是非常可觀的,基金一般適合在熊市定投,在牛市買基金。就有點說不過去了。

當然也有朋友在牛市虧錢,牛市虧錢的根本原因就是貪慾,本人資金已經翻番了,但是不及時收手,在牛市崩盤後還以為要漲起來,那麼牛市獲利就全部會吐了。

當然也有在牛市老是嫌棄自己的票漲的不好亂追造成的虧損,其實在生活中也是一樣的,在自己的眼中永遠都是被人的好,股市也是這樣的。

目前的行情應該算是啟動了,也算牛市的初期吧,在這種情況下,堅持持有才是硬道理!


散戶和大戶的區別


牛市切記不可買排名最靠前的基金。在基金行業有一個說法叫基金魔咒,意思是凡是前一年冠軍的基金,次年業績往往墊底。牛市靠前的基金,實際上是風格和當時的行情接近,其實不代表水平,而股市實際上連續兩年走牛的可能性從來就沒有過,因此你在牛市又買了當年靠前的基金,等於就是在山頂接棒,並且還是買中次年會墊底的基金,風險多大可以想象的到。

歷史上這麼多年的冠軍基金,只有王亞偉管理的華夏大盤有過唯一的一次,次年還在前10,其他都是倒數,因此牛市買排名靠前的基金,基本上虧字當頭


鬼話財經


文/財經鳩摩智今年以來,市場持續低靡,A股和港股非常專一,無論美股怎麼漲,A股都堅持下跌,今年剛接觸基金或者股票的朋友,或多或少都有一種上當受騙的感覺。

先來看看今年市場跌跌不休的罪魁禍首:

自從國內股市誕生以來,投資者經歷多次的加息,減息以及美元升值週期,在這次摩擦之前早已有了成熟應對經驗。

但是這次的貿易摩擦規模較大,股市投資者都沒有類似的對應經驗,因此,外部因素是影響今年以來A股走勢的主要原因。

如果我們把所有影響A股市場的利空因素結合,可以發現,貿易摩擦在其中佔據70%以上的影響力,而其他所有基本面利空共計不超過30%。

一、為什麼現在適合買基金

主要有以下幾點:

1.政策利好,密集出臺,“政策底”已經基本確立

2.、經過前期下跌,股市已經進入歷史低位:

3.歷史上“政策底”都會先於“市場底”出現

而在“市場底”出現之前,便是最好的佈局時點。看不清“市場底”何時出現,不妨開啟定投模式,無需擇時,低位佈局等待牛市到來。

二、定投建議:

中證500指數基金,上證50指數基金,滬深300指數基金,如果您更注重安全,想要獲取市場平均收益,建議選擇滬深300;如果您更看重金融地產的前景,想追求更高一點的收益,建議選擇上證50指數。

中證500指數目前市盈率已經低於25倍,最近10年,這一情況出現過三次,優先建議中證500指數。

如果單純考慮跟蹤中證500指數,並且還要有很好的流動性,南方中證500ETF無疑是最佳的選擇。如果還要考慮獲得增強的收益,目前階段看富國500、建信中證500、創金合信中證500和景順長城中證500行業基金都是不錯的選擇,在階段漲幅中也是各有優勢。

但其中景順長城中證500行業基金是單純的跟蹤指數,該指數也有固定的編制方法,而其他三隻增強型基金或多或少都加入了一些人為的因素。

所以只要求被動跟蹤指數,去除人為因素,還要相對中證500指數有增強收益的情況下,景順長城中證500行業無疑是最佳的選擇。

具體關於基金怎麼選可以參考這兩篇:

《行情變化,怎樣投資滬深300基金?》

《乾貨,優秀中證500基金排名》私聊+關注我索取

三、名詞解釋:

(為照顧新朋友,特意解釋一下,老手略過。)

1.上證50:俗稱“超級大藍籌指數”,50支股票佔據市場一半的市值。

2.滬深300:俗稱“藍籌股”。

是由滬深 A 股中規模大、流動性好的最具代表性的 300 只股票組成,綜合反映中國A股市場上市股票價格的整體表現,是反映滬深兩個市場整體走勢的“晴雨表”。

3.中證500:

中證500指數綜合反映滬深證券市場內小市值公司的整體狀況,其樣本空間內股票是扣除滬深300指數樣本股及最近一年名稱解釋:日均總市值排名前300名的股票,剩餘股票按照最近一年(新股為上市以來)的日均成交金額由高到低排名,剔除排名後20%的股票,然後將剩餘股票按照日均總市值由高到低進行排名,選取排名在前500名的股票作為中證500指數樣本股。

4.藍籌股:

藍籌股是指穩定的現金股利政策對公司現金流管理有較高的要求,通常將那些經營業績較好,具有穩定且較高的現金股利支付的公司股票稱為“藍籌股”。

寫在最後:

除了牛市,幾乎都能找到適合定投的基金。投資市場從來不缺機會,缺少的是投資者的判斷能力。

具體有哪些適合定投,最好是應該自己學會判斷。市場是一直變化的,現在適合定投的可能過一段期間不一定合適,即使現在找到了合適的投資標的,如果一直持有到了牛市也不知道如何賣出,也會錯過好的收益。

如果你覺得本文對你有所幫助,


財經鳩摩智


牛市來臨很多投資者也想參與股票的市場的投資,但由於自己的水平有限,或者的沒有大量的時間來操作個股。而間接參與股票市場的投資就是最好的辦法就是購買股票型基金,但在購買該只基金之前,很多投資會查看目前基金投資收益率的排名,如果排名越靠前就能代表基金經理投資能力越強,那這樣的觀點是否正確呢,下面我們就來分類討論下這個話題。

牛市中股票型基金產品特點

在牛市來臨後市場各類股票都會出現大幅度的上漲,而一隻基金產品不可能買入一隻個股,所以牛市中股票型基金都會出現大幅度的上漲,不管是私募基金還是公募基金,雖然基金產品都能夠在牛市中獲得較好的收益,但收益率肯定存在高低,在分析這之前我們先了解下公募基金的特點。

第一,很多公募基金大部分有著者特定行業的投資,比如健康中國行業基金,資金主要投資於醫療醫藥行業個股。

第二,公募基金大部分規模較大,在個股精選上大部分選擇績優股,大部分績優股市值較大,所以個股波動率肯定無法跟小盤相比,下圖大家參考一個案例:

通過上圖案例案例我們發現該基金為鵬華酒類基金,大部分購買的股票主要是酒行業個股,由於公募基金規模較大很難選擇市值小的個股,所以只能選擇行業龍頭個股。通過了解到公募基金特點後,基金收益大小的跟該行業在牛市中上漲幅度的大小而決定,比如上波牛市中互聯金融上漲幅度較大,相關產品基金產品獲得收益率最大。

而在牛市來前去查看基金收益率的大小,並不能代表該產品一定能夠在牛市中表現的特別好,該基金只能代表之前行業的結構特點,哪些行業在牛市來臨之前表現較好。給大家舉個例子,如果現在就要來牛市,通過目前基金產品的排名後我們會發現近一兩年上漲幅度較大大部分集中在科技行業中,特別基金涉及到5G、芯片,軟件個股表現最佳。那很多投資者說很多公募基金存在諸多限制,由於公募買入的股票很多為藍籌白馬類個股,很多基金產品表現還不如滬深300指數,我可以選擇私募基金,私募基金產品大部分買股票相對靈活,很多基金產品跟自己股票類似,只是交給專業的基金經理進行投資,但很多投資者並不知道私募產品的最小投資額,最小需要100萬才能夠參與,而且還要提供各類資產證明,證明你有這個風險承受能力。這類投資者在A股佔比較小。

那牛市來臨前不是參考目前的基金排名,要具體參考哪些內容呢,具體存在以下幾點。

牛市購買基金產品的選擇

牛市來臨前的任何收益率已經代表過去,而且在基金市場中重來不存在常勝的基金產品,每年的基金收益率排名都不一樣,主要原因是我上面解釋的基金產品特點有關,那牛市來臨前我們該如何選擇基金呢,主要存在以下幾類選擇方法。

第一,希望獲得穩定收益,我個人建議購買證券類的基金,或者選擇金融類基金產品,在牛市中券商板塊是最為確定性的機會,牛市來臨大金融板塊不可能不上漲。

第二,希望基金收益能夠跑贏上證指數或者滬深300指數,我個人建議可以選擇中小板和創業板類的基金,比如行業成長性基金等,這類個股在牛市波動率會高於大盤類個股的基金,但風險肯定會高於穩定性收益的基金。

第三,如果有自己看好的板塊和行業在牛市可能出現較好的漲幅,那我們可以選擇買入相對應的行業的基金。

第四,如果不懂得行業的選擇或者自身對於股市也很少關注股市,並且也不懂股市的結構板塊的演變規律,我個人建議可以購買行業混合型基金,或者購買指數型基金。

第五,如果出現行業重疊,我們可以選擇基金規模大,或者查看基金經理信息中其產品歷年收益率,哪個好選擇哪個。

總結:在牛市之前購買基金並不能參考之前的收益率的大小,而是要具體結合自身實際情況來分析後選擇,參考的是具體基金規模的大小,儘量選擇大規模的基金,選擇歷年投資收益率較好的基金經理產品。


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道破天際


牛市中買排名考前的基金好嗎,這要看當前所處的階段,如果是牛市初期和中期階段就好;末期階段就不好了,具體問題具體分析。好比嗎啡一樣,本身是毒品,但用在醫學上就是很好的止痛藥物,同樣的事物放在不同的環境中,性質是會改變的,基金也一樣。

牛市初期和中期,以進攻性行業為主

牛市以上漲為主,特別是初期和中期,進攻性行業有很大的溢價,貝塔值越高,上漲的幅度就越高,牛市中取的好成績的基金只能配置這類行業才能有好成績。但這類行業因為是高貝塔值,行業的高光時刻過去進入下跌期時,跌的也多。

牛市後期以大市值股票上攻為主

牛市分為不同的階段,初期是小市值概念股漲,中期是業績股上漲,後期就是巨無霸上漲,而中小市值股票調整,這是每一輪牛市的規律,要不然A股中為何有兩桶油一漲,股市就結束一說。因此,到了牛市的後期,再選擇排名靠前的基金是錯誤的選擇。

總結:基金分很多類型,不同類型的基金適合不同的投資階段,比如基金型的基金適合牛市前期,業績型的適合中期,以各行業龍頭,市值大的企業為標的基金就適合後期。基金投資的標的不同,在不同的階段取得的成績也不同,所以,我們在買基金時要分析清楚。比如當前酒類基金排名靠前,但白酒行業明顯走到了高位,這時再投資白酒類基金就不合適了。


淡淡禪風


不同的基金有不同的的投資領域,買基金不能只看排名,更應該看主要的投資方向。比如某隻基金重點投資於農業股,今年正好是農業股的景氣週期,那麼這隻基金的表現自然也會不錯,但是由於農業股的週期屬性,看現在的排名和淨值可能就會讓你進入陷阱,週期反應過之後那麼股價自然會大幅度的回撤,淨值也會回撤,可能讓你遭受很大的損失。

所以買基金也不能閉著眼睛買,一定要看基金的主要投資方向,如果投資的方向已經在週期高點,那麼一定要儘量避開。但是淨值也是很關鍵的,過往的業績反應了基金經理的水平,如果業績一直不行那麼就說明管理水平是有問題的。所以買基金也要參考投資方向,行業水位和管理團隊的水平多種因素在裡邊,不能牛市來了就閉著眼買。


韭菜世界觀


當然不好,牛市就容易出現”雞犬升天“的現象,好的壞的基金都會漲,而排名靠前僅僅能代表近期該基金表現突出,而此時你根據這樣的排名很容易高位接盤的。

1、單根據排名靠前選擇基金不靠譜

排名靠前的基金很有可能已經漲夠,無論基金有多好,大漲後一定會有所回調,然後好的基金會繼續上漲,而不好的基金可能就一蹶不振的。所以這個時候買入,大概率是下跌,然後運氣好的話可能碰巧遇到個好基金,後續還能漲回來,但好基金是要通過各種指標、業績選出來的,不是碰運氣。

同時基金有一個”輪動“現象,也就是說去年表現靠前的基金,今年往往不行,去年表現一般的基金,今年反而會大漲。那可想而知,牛市時選擇基金排名靠前的基金,入場時機已經是尾部了。

2、好的基金是要層層選擇的,不可單看排名

(1)好的基金公司,比如易方達、華夏、南方、景順長城

(2)基金規模較大,至少1億以上

(3)歷史業績,近3-5年的業績跑贏大盤、同類平均

(4)指數基金還是主動型基金,如果是指數基金那是要寬基還是行業基金;如果是主動型基金,那管理人能力一定要好、管理該基金時間至少1年

(5)低估值買入,我們要做價值投資,價格低低於價值時就是我們買入的最佳時機。


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