兩上市公司甩賣P2P資產,也只有靠關聯方接手了

在P2P行業風光之時,不少上市公司盲目參與其中,個別公司甚至參股或控股多家P2P平臺。由於P2P平臺近來不斷爆雷,上市公司深受旗下P2P業務的拖累,不得不進行計提資產減值亦或是大幅下修業績,為了徹底擺脫這一累贅,只能甩賣,但是一般人也不要啊,怎麼辦?向關聯方剝離相關資產還真是個高招。

“忍痛”損失4500萬元,報喜鳥剝離小魚金服

報喜鳥控股股份有限公司(證券簡稱:報喜鳥,證券代碼:002154.SZ)是老牌的A股上市公司,主營產品為西服、襯衫等男士系列服飾的生產和銷售,非常有名氣。

2019年2月23日,報喜鳥發佈了關於旗下全資子公司浙江報喜鳥創業投資有限公司(以下簡稱“報喜鳥創投”)轉讓小凌魚金融信息服務(上海)有限公司(以下簡稱:小魚金服)股權暨關聯交易的公告。

公告中提到,鑑於互聯網金融行業形勢變化,行業監管政策尚未明朗,行業面臨監管的極大不確定性,公司董事會決定將P2P業務進行剝離。報喜鳥創投擬以1000萬元向周信忠轉讓小魚金服的10%股權,轉讓完成後,報喜鳥創投不再持有小魚金服股權。

根據小魚金服提供的財務報表(未經審計)顯示,公司2018年度實現營業收入較上年同期下降 49.62%,淨利潤較上年同期下降 65.24%。報喜鳥認為小魚金服面臨較大的行業不確定性,持續經營能力將受到影響。鑑於此,對其持有的小魚金服 10%的股權進行資產減值測試,共計提了減值準備4635.81萬元,計提數占上市公司 最近一個會計年度經審計的歸屬於母公司所有者淨利潤的比例為178.80%。

此次如果轉讓成功,報喜鳥將收回1000萬,對照此前投入的5500萬投資金額,報喜鳥在小魚金服這一項目上的直接虧損應該是4500萬。

值得一提的是,此次接手方周信忠與報喜鳥還頗有淵源。

資料顯示,周信忠現為報喜鳥全資子公司上海迪睿服飾有限公司執行董事兼總經理、報喜鳥全資子公司報喜鳥創投董事長兼總經理等。在此之前,周信忠曾任報喜鳥集團有限公司董事會秘書、財務管理部部長,公司董事長助理、總經理、董事長等。截止2019年2月23日,周信忠持有報喜鳥335.04萬股股份,佔公司總股本的0.27%。

2015 年5月12日,報喜鳥創投、周信忠與上海谷進金融信息服務有限公司等簽署《投資合作協議》,其中報喜鳥創投投資5500萬元,持有小魚金服10%的股權,周信忠持有小魚金服2.5%的股權,而在轉讓完成之後周信忠理論上將持有小魚金服12.5%的股權。投資設立小魚金服。小魚金服通過全資子公司上海魚耀金融信息服務有限公司和上海融鬥金融信息服務有限公司分別運營了口袋理財和掌存寶(原溫州貸)兩家P2P平臺。

據第三方數據顯示,口袋理財於2014年12月25日上線,目前處於正常運營中,在行業內有一定聲譽,屬於較好的網貸平臺之一。目前平臺仍有4種產品(月盈寶、季盈寶、雙季盈、年盈寶)可供投資者投資。

兩上市公司甩賣P2P資產,也只有靠關聯方接手了

截至2019年1月31日,口袋理財平臺累計借貸金額為335.54億元,累計借貸筆數406.91萬筆,借貸餘額為10.41億元,累計出借人數量為34.26萬人,累計借款人數量為583.82萬人。

此外,根據報喜鳥披露的公告顯示,小魚金服運營的另一家P2P平臺掌存寶目前已停止運營。

根據掌存寶官網數據顯示,截至2019年2月27日,平臺累計交易金額為278.81億元,不過平臺已售罄所有產品,且未發佈新的標的以供投資者投資。此外,值得一提的是,掌存寶的運營報告僅僅更新至2018年9月份。

根據掌存寶2017年1月至2018年9月份的運營報告顯示,2017年1月份至2017年5月份,平臺當月的出借金額均在2億元以上,隨後便一路下滑,2017年12月份的出借金額僅為5926.07萬元。步入2018年之後,平臺的成交量更是遭遇了“滑鐵盧”,就單一月份出借金額來看,從未超過4000萬元,而2018年9月份平臺的出借金額已下滑至1067.45萬元,以上數據似乎也應證了報喜鳥方面對於掌存寶停運的的說法。

值得一提的是,網貸業務前幾年的野蠻生長,背後的投資人估計也賺了不少,如今行情不行,政策監管和公司業績雙壓之下,P2P業務似乎成了“燙手山芋”,現在扔給別人估計也沒人願意接。而報喜鳥此次通過轉讓小魚金服股權,將P2P剝離給關聯方,這招還真高明。

熊貓金控擬向實控人轉讓互金資產遇挫

同樣是剝離旗下P2P平臺給關聯方,這家公司的剝離之路似乎卻要坎坷得多。

熊貓金控股份有限公司(證券簡稱:熊貓金控,證券代碼:600599.SZ)成立於1999年12月12日,並於2001年8月28日在A股市場上市。公司主營產品為煙花銷售及焰火燃放、金融或理財產品。

2019年1月31日,熊貓金控發佈了2018年度業績預虧公告。公告中提到,公司預計2018年度實現歸股淨利潤虧損4116萬元到虧損5763萬元;歸屬於上市股東的扣除非經常性損益的淨利潤虧損3018萬元至虧損4664萬元。而在2017年度,歸屬於上市公司股東的淨利潤為2005.68萬元,歸屬於上市公司股東的扣除非經常性損益的淨利潤為虧損1348.43萬元,同比均呈大幅下降之勢。

公司將業績下滑的原因歸結為國內證券市場持續低迷使報告期內公司證券投資出現較大持有損失以及受互聯網金融借貸平臺行業環境發生的重大變化影響,公司對期末應收服務費及債轉資金進行減值測試後計提了大額壞賬準備。其中提到的互聯網金融借貸平臺主要包括熊貓金庫以及銀湖網。

據悉,熊貓金庫上線於2016年4月6日,平臺的運營主體為湖南銀港諮詢管理有限公司(以下簡稱:湖南銀港)。據平臺實時數據顯示,平臺累計撮合交易金額為149.56億元,累計交易筆數為56.37萬筆,歷史逾期金額(逾期筆數)、代償金額(代償筆數)等多項重要數據均為0。但目前熊貓金庫網頁版已未有投資標的顯示。

且值得一提的是,熊貓金控早先於2018年9月15日發佈公告稱,擬將其持有的湖南銀港70%股權以5712.3萬元的價格轉讓給實控人趙偉平。2018年10月9日,熊貓金控召開股東大會審議通過該議案。

轉讓完成後熊貓金控徹底剝離了熊貓金庫。或許是第一次剝離過於順利,熊貓金控在嚐到甜頭之後將目光投向了旗下另一家P2P平臺銀湖網,然而這一次的剝離卻似乎卻比想象中的更加艱難。

資料顯示,銀湖網上線於2014年7月1日,平臺的運營主體為銀湖網絡科技有限公司(以下簡稱:銀湖網)。截至2019年2月27日,銀湖網累計出借金額達112.29億元,註冊人數為122.42萬人,借貸餘額高達33.73億元。目前銀湖網的直投標的已經全部售罄,且售罄時間為2017年4月3日,而轉讓專區仍供投資者投資。截止到2019年2月1日,平臺已經累計代償9908筆,累計代償金額高達3.74億元。

2019年2月2日,熊貓金控發佈關於轉讓銀湖網絡股權暨關聯交易的公告。公告稱,公司全資子公司熊貓資本管理有限公司擬與公司實際控制人趙偉平簽署協議,將持有的銀湖網100%股權轉讓給趙偉平,協議股權的轉讓價格為2.19億元。

然而,此次交易一經發布便引起各方注意,上海交易所更是對熊貓金控發佈問詢函要求說明關於交易對方資金狀況和付款安排、標的大額關聯資金往來的合理性、本次交易估值以及在出售銀湖網之後剩餘業務的具體情況及其盈利能力、持續經營能力等重要問題。

此外值得一提的是,有知情人士透露,銀湖網的股權目前處於凍結狀態,無法進行工商信息變更,或將難以從熊貓金控旗下剝離。而即將於2019年3月6日召開的股東大會關於轉讓銀湖網絡股權暨關聯交易的議案能否順利通過也是備受關注。

目前網貸行情並不景氣,無論是報喜鳥還是熊貓金控,都選擇將旗下P2P平臺的股權轉讓給關聯方,這一招不知是高明瞭,還是無奈之舉了。


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