史上最全“貸款”套路盤點

網絡上的貸款中介可靠嗎?無抵押、無擔保、黑戶可貸款的公司能考慮嗎?簽了正規合同的貸款應該沒問題吧?

下面有請許久未出山的曾聰明,為您體驗當前最為流行的七類貸款詐騙套路

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最純粹的貸款詐騙

交完費、不放款



曾聰明準備新開一家水果店,急需5萬元資金週轉。

他在網上看到一則“無抵押、無擔保,正規公司、極速放款”的廣告,便按照上面留下的聯繫方式加了對方QQ。對方先是發來了營業執照,介紹了貸款要求和簽約流程,隨後發來電子合同讓曾聰明填寫——雖然沒有見面,但一切看起來都是那麼正規。



合同審核通過後,對方要求要先繳5000元保險費,理由是有保險公司做擔保對雙方都有利,又過一會,說曾聰明資質不夠,需要先交15000元保證金,放款時會全部返還。交完後客戶果然發來了一張7萬元的現金支票(包括返還的2萬),還有銀行的交易界面截圖,但還需要繳納4000元服務費才能給支票。

騙局揭秘

這種貸款詐騙被稱作“純騙貸”,即以低門檻發放貸款的名義收取保險費、保證金、激活費、服務費等,但到最後一分錢也不會給你,所謂的現金支票、銀行交易流水都是事先偽造的。

2

最跨界的貸款詐騙

驗流水、被盜刷



曾聰明又想開一家麵包店,急需6萬元資金週轉。他決定打死也不會先給對方繳納各種費用了。

他在網上找了一家貸款公司,對方發來一個鏈接,讓他填寫姓名、身份證號、手機這些信息。打開鏈接,是很正規的樣子。曾聰明毫不猶豫就填了。



到了第二天,對方打來電話說銀行結果已反饋回來了,因為銀行流水太少,無法放款。除非你馬上存2萬元到你自己另外一張銀行卡上。曾聰明覺得往自己銀行卡上存錢沒有風險,就馬上去存,並告訴對方銀行卡賬號和短信驗證碼,方便對方反饋銀行。

過了一會,曾聰明收到了2萬元的扣款短信,還被拉黑了……

騙局揭秘

這種貸款詐騙主要是盜刷銀行卡團伙跨界作案,他們會先蒐集你的個人信息,隨後以驗資為由讓你把錢打到自己賬戶。很多人認為把錢打到自己賬戶比較安全,殊不知,他們索要你的銀行卡賬號和短信驗證碼後,就可以通過盜刷或者網上購物將驗資款佔為己有。


3

最憋屈的貸款詐騙

被套現、還交錢



曾聰明準備新開一家小吃店,急需3萬元資金週轉。

他正準備去銀行貸款的時候,看到一個“銀行貸款、極速放貸”的招牌。一個穿白色襯衣的“職員”攔住了他問他是不是到銀行貸款,這裡不用排隊。

曾聰明便按照“職員”的要求提供了身份證,並在一張申請表上籤完字。“職員”約定15天后可以拿到3萬貸款,但需要交納3000塊錢的手續費。


15天之後,曾聰明找到了那個“職員”。職員要回曾聰明的手機一番操作,過了一會果然拿了27000元現金回來。

曾聰明高高興興地回家了,可是過了一個月,自己卻接到了銀行信用卡中心催還3萬元透支款的短信通知。

騙局揭秘

騙子冒充銀行職員在銀行附近擺攤,聲稱有內部渠道可快速放款,實質上是拿你的身份證件去申辦信用卡(不排除與銀行內部人員勾結),信用卡申請成功後,他們會用你的手機激活信用卡,然後用POS機刷完信用額度,扣除高額手續費。實際上,如果是自己去申辦信用卡,根本不用付任何費用。

4

最後悔的貸款詐騙

被利用、成同夥


曾聰明準備新開一家手機貼膜店,急需2萬元資金週轉。

他自己基本已成了信用黑戶,銀行、網貸公司那裡都無法申請貸款,這時忽然看到一則廣告:最新口子,無論黑白戶,不收取任何前期費用,兩小時放款,成功後收10個點手續費



對方在QQ上聲稱掌握了支付寶最新貸款漏洞,2個小時可放款。曾聰明便配合他提供了身份證正反面照片,手持身份證照片、銀行卡、手機號,還告知了幾次短信驗證碼。一番操作後,對方讓等待兩個小時。2個小時以後,曾聰明發現已經被拉黑。

曾聰明暗自慶幸自己沒有先給錢,可是過了不到一個月,兩名警察卻找上了門。原來對方用他提供的信息實名註冊了支付寶,然後用來為騙子洗錢,現在自己也成了嫌疑人。

騙局揭秘

騙子利用一些人徵信低、無法貸款又急用錢的心理,聲稱無論黑白戶都可以放款,其實是利用信息去註冊各種金融APP、公司,再為其他不法分子洗錢提供工具。

5

最說不清的貸款詐騙

租個車,變被告


曾聰明想開個防騙培訓班,急需要10萬元資金週轉。

他這次沒有再從網上去找貸款中介了,經他老婆的鄰居的三表弟的同學妹妹介紹,認識了一個據說很有實力的貸款中介。中介說這麼大的標的需要車輛做抵押,並指導他去一家租車公司去租一輛小汽車。曾聰明在租車公司填完手續後很方便租到了一臺價值10萬的小轎車。

貸款中介拿到車後,讓曾聰明填一張申請表,約定三天後放款。可是三天後,卻再也找不到中介了,而租車公司卻每天堵在門口要曾聰明還車……

騙局揭秘

騙子的目的其實是各大租車公司的車輛,他們以可辦理高額貸款為名吸引人過來後,忽悠貸款人去租車作抵押,拿到車後馬上就開到外地變賣。

6

最虧本的貸款詐騙

貸個款、車沒了



曾聰明經過不懈努力,終於有了一輛自己的車。他這次想開一家餐館,急需20萬資金週轉。

他想找一家實實在在存在的貸款公司,而且開自己的車去貸款,這樣總該不會被騙了吧。他到了一家車輛貸款公司,經理承諾可以放貸20萬,且“只押本不押車”不影響車輛使用。曾聰明欣喜若狂。簽訂N多張貸款合同後,曾聰明卻只拿到15萬元,公司說按行規,另外的5萬元是手續費和違約金。


曾聰明每月按時還款,可有一天,他忽然發現車不見了,原來公司說他違反了當初車輛不能開出城區三環以外的規定,把車拖走了,這輛車已經不屬於曾聰明瞭。

曾聰明趕緊去貸款公司問,公司拿出了一個“質押合同”,上面有一條寫得清清楚楚:如乙方(曾聰明)違反公司對車輛的管理規定,甲方(貸款公司)有權處置車輛。

曾聰明兩眼一黑,差點暈過去。

騙局揭秘

這個是明顯的“套路車貸”,騙子先通過收取高額手續費、違約金賺幾萬塊錢,隨後在無意中讓你簽訂一份“質押合同”。質押合同不同於抵押合同,一旦有違約行為,貸款公司就可以合法據為己有。而在實際操作中,貸款公司總會製造各種理由讓你違約。


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