娶你相伴
首先不論是微信理財中的基金，還是其他平臺購買的基金。通常只要是公募基金，各類費用均是從基金的總資產中扣除，再按基金份額計算成每日基金淨值。
因此，每日各平臺看到的基金淨值均是已經扣除所有費用的！不會再另向投資人收取！
如下圖：當天顯示的單位淨值，即為已扣除所有費用的基金淨值。再乘以持有份額就是投資者持有該基金的總金額（贖回時可能還需扣除贖回費）；
具體各項費用計算方法，以基金管理費為例說明：
基金管理費計算公式如下：
舉例說明：
假如某隻基金前一日基金資產淨值為1億元，年費率為1.5%，按365天計算；
則當日基金管理費為=1億×1.5%÷365=4109元；
也即該基金資產淨值不變的情況下，一天的管理費是4109元，每天計提，月底支付。
同理，基金託管費也是如此計算：
另外銷售服務費方面：
通常申購基金時有申購費的，就沒有銷售服務費；申購時不收申購費的，就需計提銷售服務費。具體計算方法同上！
如下圖：不收申購費，有銷售服務費；
有申購費的，無銷售服務費：
最後，祝各位2019年投資順利！麻煩點贊支持一下，感謝！
分享到:
