“保險公司”來電 老太落入圈套
8月21日，廣州事主蔡老太手機接到一個顯示為“+86139××××××××”的陌生電話，對方自稱是“某保險公司的工作人員”，並能準確報出事主的全名、身份證號、手機號，然後告知事主購買了一份12000元的保險保單並要辦理理賠。事主懵了：“我沒有購買過保險啊。”對方又找來了“上級領導”稱，有人提供冒充事主的資料前來索賠，可能事主身份信息被人盜用，建議報警。
“我不會，怎麼報警啊？”
騙子忙稱幫忙把電話直接轉接到當地公安局報警。
電話轉接至一個自稱“吳警官”的人接聽，向事主詢問一些情況後又轉至自稱是“刑偵隊趙隊”的人接聽並告知事主：“破獲了一個‘案子’抓獲了十多人，在他們居住的地方搜出多張銀行卡存摺，其中就有一個你本人的銀行存摺，內有存款268萬元。”還告知事主“涉嫌洗黑錢”，發現其名下有23張銀行卡，對其進行調查。
事主沒有開那麼多張銀行卡，因害怕惹上罪名，立即配合將自己所有的存摺都翻出來統計，一共11本，還向對方逐一報告了每本存摺的賬號最後四位數。
對方隨便選了事主其中一個銀行活期存摺的賬號尾數，告知事主，要對你這本存摺進行審查。隨後還向事主發來了一個含有事主“通緝令”的“網頁鏈接”。
由於事主曾在該網頁中輸入了自己的身份信息（包括銀行賬號及密碼等信息），騙子要求事主將自己所有的存款存入這個銀行賬號內讓他們“審查”，還詢問事主有沒有開U盾，會不會操作網銀，要求事主每天9時、19時均需通過微信向對方報到。
就這樣，事主幾天之內收集了數百萬元，通過銀行櫃檯或網銀轉賬，供騙子“資金審查”。
8月31日17時許，廣州市反詐中心發現疑似被騙事主蔡老太，值班民警通過其他途徑查得事主的聯繫方式，立即撥打其電話以及發送防詐騙宣傳短信。
經查，事主的手機被騙子誘導設置了呼叫轉移，接聽電話的是一名講普通話的女子（實則是詐騙團伙的成員），堅稱不認識機主企圖迷惑反詐中心民警。
幾經周折，反詐中心民警終於在18時聯繫上事主進行勸阻，當時事主因為出於“趙隊長”曾對其強調“此案重大，不能對任何人透露情況”的原因，害怕惹上“洩密罪名”，便對反詐中心民警撒謊“自己沒有被騙”。
反詐中心民警經研判分析事主很可能已被騙子深度洗腦，19時再次去電事主進行勸阻，但事主仍然堅稱各種“沒有”。
9月1日清晨，反詐中心獲悉事主仍與騙子長時間通話，便果斷通知屬地越秀區公安分局派員到場核實情況並進行勸阻。派出所民警迅速趕到事主家中，但事主已外出且沒帶手機，其丈夫對妻子的事情並不清楚仍矇在鼓裡，面對民警詢問堅稱沒有收到詐騙電話、沒有財務損失。
反詐中心接到分局反饋情況後深知情況緊急，再次指令分局派民警上門當面核實，但事主的丈夫不予配合，不接受民警的協助處理。
反詐中心獲悉現場情況，為避免事主遭受更大損失，第三次指令分局派員到場將老人帶回派出所做進一步勸解工作。12時，事主外出回家後，其丈夫告知當天派出所民警幾次來家中，找事主核查情況，此時事主才隱約意識到可能被騙了，在丈夫陪同下前往派出所報案。經辦案民警核實，事主共損失343.8萬元。
9月4日16時反詐中心回訪事主，其稱報警當天還準備了190萬元準備供騙子“審查案件”，幸虧反詐中心以及派出所民警連番勸解，才清醒過來及時打住，沒有造成更大損失。
【此處為廣州警方鼓掌】
[分析]
騙子瞎編事主“名下有23張銀行卡”，為的是順利套取事主主動報出自己真實的開戶情況以及資金情況。騙子選定事主名下的其中一個銀行賬戶，要求事主將所有資金歸集到該賬戶，詢問事主是否有開U盾、會不會操作網銀，實際上是為了方便騙子將事主的資金轉走的後續操作。
如果事主不懂操作網銀，騙子往往會派出自稱是“協勤員/便衣警察”的年輕人（多為已被騙子洗腦上當受騙的90後年輕人），到老人家中取走存摺、身份證、密碼等，到銀行櫃檯謊稱是老人的“孫女/孫子”，將老人賬戶內的資金轉移到騙子手中。
騙子強調的“資金審查涉及國家機密”，要求事主用布將顯示屏蓋住不能看、手機有短信提示也不能查看等各種藉口，都是為了矇蔽事主。
1、凡接到陌生號碼打來的電話，都需格外警惕，本案中來電顯示前綴為“+86”的更是境外撥入的詐騙電話。
2、騙子通過不法途徑獲取了事主的全名、身份證號、電話號碼等個人信息，進而實施有針對性的詐騙。
3、騙子會編造各種莫須有的名目來嚇唬事主，事主往往會急於否認、撇清關係而與騙子辯解，騙子趁機幫事主將電話轉接到所謂的“當地公安局報警”。
【重點】
●公檢法機關沒有“電話/QQ視頻/微信視頻”做筆錄的做法，要求通話內容“絕對保密”、通過QQ、微信發送“通緝令、逮捕令”的，都是騙子。
●任何要求把資金歸集到指定賬戶（無論是自己名下的賬戶，還是對方提供的賬戶），要求開通網銀，提供銀行賬號、密碼、驗證碼的，任何上門索要銀行賬戶存摺、身份證的人員，都是騙子。
詳情在這裡：http://ep.ycwb.com/epaper/ycwb/html/2018-09/11/content_144078.htm#article
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