據中國人民銀行官網消息，央行營業管理部（北京）剛剛對3家持牌支付公司作出行政處罰後，今天再次公佈了一張罰單。北京首採聯合電子商務有限公司因違法《非金融機構支付服務管理辦法》相關規定，罰款人民幣5萬元。
另外據POS圈支付網獲悉，近日國家外匯管理局官網也公示了四則支付機構的處罰信息。分別為：盛付通電子支付、易寶支付、富友支付、易智付；合計罰款近200萬。
公示信息顯示，上海盛付通電子支付服務有限公司因違反規定將境內外匯轉移境外；違反外匯登記管理規定的；未按照規定進行國際收支統計申報的等，依據《外匯管理條例》第三十九條;依據《外匯管理條例》第四十八條第（五）項;依據《外匯管理條例》第四十八條第（一）項；國家外匯管理局上海市分局給予警告、責令改正，並罰款62.5萬元。
易寶支付有限公司未按照規定進行國際收支統計申報的;未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料；依據《外匯管理條例》第四十八條第（一）項;依據《外匯管理條例》第四十八條第（二）項；國家外匯管理局上海市分局給予責令改正,警告,罰款14萬。
上海富友支付服務股份有限公司因未按照規定進行國際收支統計申報；依據《外匯管理條例》第四十八條第（一）項；國家外匯管理局上海市分局給予警告,罰款5萬元。
易智付科技（北京）有限公司未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的;違反規定將境內外匯轉移境外；依據《外匯管理條例》第四十八條第（二）項;《外匯管理條例》第三十九條，國家外匯管理局上海市分局給予責令改正,警告,罰款114.45萬元。
這並不是國家外匯管理局的第一次對支付機構的處罰了，今年4月份國家外匯管理局深圳市分局還依據《中華人民共和國外匯管理條例》對智付公司給予警告，合計處以罰款人民幣1590.8萬元。
罰單顯示，智付支付的違規行為包括：違反外匯賬戶管理規定的逃匯行為，未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料。
據瞭解，逃匯行為是指公司、企業或者其他單位，違反國家規定，擅自將外匯存放境外，或者將境內的外匯非法轉移到境外，情節嚴重的行為。概述本罪侵害的客體是國家的外匯管理制度。
另外從用戶的反映情況顯示，用戶聽信一些外匯平臺的業務員，在外匯詐騙平臺上開戶進行投資，這些外匯平臺包括聯準(上海)投資管理有限公司(以下簡稱“聯準投資”)，香港天富寶證券有限公司(以下簡稱“香港天富寶”)等，智付支付起著資金流轉通道的作用。
值得注意的是在去年年底我們熟悉的兩大支付巨頭支付寶、財付通就分別被罰60萬元。
支付寶因跨境外匯支付服務經營範圍問題、跨境外匯支付服務國際收支統計申報問題，被處以罰款60萬元；
財付通（即微信支付）因未按照規定向有關部門報送異常風險報告等資料、為非居民辦理跨境外匯支付業務未做備案，也被處以罰款60萬元。
根據國家外匯管理局旗下《中國外匯》雜誌最新一期的文章透露，包括財付通、支付寶在內的第三方支付機構，因開展跨境支付方面的違規問題被罰。文章指出，2017年以來，相關部門針對第三方支付機構開展的跨境外匯支付業務專項檢查，暴露出部分第三方支付機構在展業中的“高危漏洞”。
其中第一大風險是交易真實性審核風險；第二大風險是超範圍經營風險；第三大風險是本外幣監管套利風險。
而根據報告所指出的支付機構利用人民幣跨境結算開辦海外“當面付”指的就是支付寶和微信在海外開展的“二維碼支付”方式，因為海外的線下二維碼支付屬於服務貿易，但並不在前述跨境支付許可的業務範圍之內，很多都是以轉賬的形式，所為就造成了一定的風險。
不過也有網友稱這60萬無論對支付寶還是微信來說都是九牛一毛，如何搶佔海外市場才是他們真正要考慮的事情，這點小錢對他們來說真的不算什麼。
國家外匯局2017年年報指出，2018 年外匯檢查與執法的主要思路是：加大外匯檢查工作力度，重點查處虛假、欺騙性交易和非法套利等資金“脫實向虛”行為，嚴厲打擊地下錢莊、非法外匯交易平臺等違法違規活動，督促銀行合規經營，維護健康良性的外匯市場秩序。
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