中國股市的「暴利時代」降臨:不成熟的中國股市正拋棄大量散戶?

股市的人都很貪婪,不僅想賺牛熊大勢的錢,還要把牛熊轉換之間每次上下漲跌震盪的利潤也要賺到,所以上帝不會饒恕他的。投資可以掙錢,投機也可以掙錢,但是貪婪不能掙錢!

一天晚上,一群遊牧部落的牧民正準備安營紮寨休息的時候,忽然被一束耀眼的光芒所籠罩。他們知道神就要出現了。因此,他們滿懷殷切地期盼,恭候著來自上蒼的重要旨意。

最後,神終於說話了:“你們要沿路多撿一些鵝卵石,把他們放在你們的馬韃子裡。明天晚上,你們會非常快樂,但也會非常懊悔。”

說完,神就消失了。牧民們感到非常的失望,因為他們原本期盼神能夠給他們帶來無盡的財富和健康長壽,但沒想到神卻吩咐他們去做這件毫無意義的事。但是不管怎樣,那畢竟是神的旨意,他們雖然有些不滿,但是仍舊各自撿拾了一些鵝卵石,放在他們的馬韃子裡。

就這樣,他們又走了一天,當夜幕降臨,他們開始安營紮寨時,忽然發現他們昨天放進馬韃子裡的每一顆鵝卵石竟然都變成了鑽石。他們高興極了,同時也懊悔極了,後悔沒有撿拾更多的鵝卵石。

其實,在我們的日常生活、工作、學習中有何嘗不是這樣呢?有許多眼前看似鵝卵石一樣的東西被我們如敝履般地丟棄了,然而,忽然有一天,當我們需要它的時候,它就變成了鑽石,而我們卻不得不為以前丟棄它而懊悔不迭。

俄羅斯文學大師托爾斯泰曾經說過這樣一句話,當幸福在我們手中的時候,我們並沒有感到幸福的存在;只有幸福離我們而去,我們才知道它的珍貴。

中國股市的“暴利時代”降臨:不成熟的中國股市正拋棄大量散戶?


中國股市的“暴利時代”降臨:不成熟的中國股市正拋棄大量散戶?

截至2015年12月31日,公募基金共2700只(按投資組合統計),較2014年末增加802只;合計資產規模8.42萬億元,較2014年末增加3.87萬億元。截至2015年年底,中國公募基金的持有人首次以機構投資者為主,機構投資者持有的基金份額佔比為56.29%。這兩組數據放在一起,我們可以發現一是公募基金在市場上的比重增加了,二是公募基金大部分的持有者是機構投資者,結合在一起就是一部分散戶已經被擠出市場。

市場上有很多“將散戶趕出市場”的言論,這些言論的出發點並不是說散戶不好,而是希望散戶能夠將自己持有的資金交給第三方機構,由這些機構來幫助散戶打理各種投資資金。為什麼要將資金交給機構?理由通常會圍繞以下兩點:第一是機構要比大多數的散戶投資者更為成熟,能夠更好的判斷、低於市場風險;第二是成熟的市場例如美國,散戶投資者寥寥無幾,活躍在資本市場上的基本上都是機構投資者。

這三個理由看起來似乎有點道理,但如果就中國資本市場的實際情況來看,似乎又有些站不住腳。首先以第一點為例,第三方機構未必比散戶成熟、專業,當前多起互聯網金融借貸平臺的破產、違約、倒閉事件,讓我們看清了那些對外宣稱自己是頂級金融理財機構的真實面目,有些高管對金融知識一片空白,卻能夠將投資者成功洗腦,騙取並揮霍了大量非法收入。當前,第三方理財機構的格局同樣是魚龍混雜,騙子永遠不會說自己是騙子,投資者也無法相信自己的血汗錢能夠安安穩穩在對方的賬戶上待著。

至於第二點,海外成熟的資本市場中,機構投資者多的一大原因是美國散戶投資者的基數本來就不多。要知道美國金融市場的投資渠道極為豐富,除了證券期貨外,養老金、保險、信託、天使投資等,各種各樣的渠道可以讓美國人獲得比較好的收益,因此也讓美國人變得沒有那麼喜歡炒股,即便是道瓊斯工業指數又要逼近歷史新高,願意參與證券市場的當地投資者還是少之又少。因此,美國不是“散戶被趕出了市場”,而是“主動離開市場”,相信如果中國的各種投資渠道規範、穩健且有較高的收益後,也會有大量散戶離場。

當然了,散戶自身參與資本市場的投資本身就具有很多不便利性,我認為信息獲取以及決策判斷是制約散戶投資市場的關鍵。首先,想在資本市場當中暢通無阻幾乎是不可能的事情,參與者必須對市場有非常深入的瞭解、對市場動態有極為清晰的把握,通常而言散戶投資者獲得的信息已經滯後,無法在第一時間做出判斷;其次,大部分散戶在通常情況下難以根據實際情況做出客觀判斷,主觀佔據主導,常常會在拋、割等問題上不斷糾結。不過在牛市期間,大部分的散戶都會搖身一變成為股神,認為自己的操盤能力要強於機構。


什麼樣的心態最適合炒股?

隨著經濟的發展現在有很多人開始學習炒股,炒股看似很難,其實很簡單,只要心態放得正,很多投資者都會發現炒股其實是件很簡單的事。筆者也是一個經歷牛熊,感悟頗深的人了,自我認為在股市中心態保持是相當不錯的,多年來總結了一些自己的經驗,也感悟了幾點很重要的東西,今天想跟大家分享下,希望能夠幫助股民贏得更多的利潤。

中國股市的“暴利時代”降臨:不成熟的中國股市正拋棄大量散戶?

首先,要“放寬”炒股心態,炒股需要注意看股票發展的整體趨勢,而不是整天關注股票指數的漲跌。對於股票指數的漲跌只要做到心中明瞭就行。整天看著指數、跟著盤面忽東忽西的操作對股票投資是不好的,只會讓自己錯過股市中股票反彈的機會。

炒股的時候要注意調整心態,不要股票漲了就狂高興,股票跌了就無精打采,炒股最重要的就是經得起漲跌的起伏,放平心態,做到心靜如水才能理智地分析和看清股票的走勢和漲停跌勢。

1、不要把希望寄託給別人。如果在高位套住了,一定要自己把握分寸,進行自救,不要坐等別人或者國傢什麼的來解救,一定要有自己的止損線,並且嚴格執行,有事執行了也有可能會出現短線錯誤,但嚴格執行了可以控制損失的擴大。

中國股市的“暴利時代”降臨:不成熟的中國股市正拋棄大量散戶?

2、不要去買好多種股票。好多股民聽信他人的薦股,今天買這種股票,明天又買那種股票,認為這就是價值投資,這就是不把雞蛋放在一個籃子裡(分散風險)。稀裡糊塗買了一大堆股票,結果連股票代碼都記不住,更加不知道這些股票是幹嗎的,以後有沒有發展的潛力。要注重股票質量,而不是股票數量。股票一多,就容易亂。不知道股票的底細,最害怕的事情就是“盲目去買,盲目去賣。”最後忙來忙去,結果是虧空和絕望。

中國股市的“暴利時代”降臨:不成熟的中國股市正拋棄大量散戶?

3、適可而止,就好就收。到底股票獲利多少在什麼價位拋售比較合理?是20%?30%?還是50%?各種意見不一。有人認為“到20%的獲利水平應該堅決地走人。”也有人認為“應該掙足,不獲得全部的勝利,堅決不走人。”實際上國際量子基金每年平均回報率也就23%左右。

具體來講,要一看大勢,二要看個股,三要看價位。大勢不好的時候,別說20%,就是10%,也很困難,應該堅決離開,空倉等待機會。如果股票是好股票,並且是在大勢好上漲的時間段,就大膽等一下,看有沒有50%,甚至更多的可能。在什麼價位購買很重要:在高價位買入,就要注意巨大的風險;在低價位買入,可以按兵不動。

中國股市的“暴利時代”降臨:不成熟的中國股市正拋棄大量散戶?

4、不要有攀比的心理。本來已經按照事先擬定的計劃兌現了盈利並將資金撤至場外,卻僅僅由於偶然聽到了某某朋友或同事近期的投資盈利狀況,便立刻變得衝動,顧不得進一步瞭解別人的投資過程,研究之所以能夠成功的方法,就再度返身入市。

要知道,也許人家的能力本來就比你強,也許雖然能力不如你,但心態特別好,你未經深入瞭解和研究就產生強烈的衝動,就如同看到奧巴馬當選了美國總統,劉翔在奧運會上奪得了金牌,你也想去競選美國總統或去爭奪奧運金牌一樣荒唐可笑。這種在非理性情緒主導下的投資行為自然也只會是輸多贏少。

中國股市的“暴利時代”降臨:不成熟的中國股市正拋棄大量散戶?

5、不管你賬面浮盈有多少,那都不值得高興,最終收到口袋的才是自己的錢。希望大家能夠認識到投資最重要的不是你一次能夠賺取多少,而是你能不能穩定地獲利,長久地立足生存,不是今天賺的明天再還給股市,就如同打麻將,中途贏多少都不算,散場時才是最後結賬的時候。

中國股市的“暴利時代”降臨:不成熟的中國股市正拋棄大量散戶?

6、股指下跌之時,投資者要坦然面對

。不要恐懼,也不要悲觀。雖然跌勢中投資者很難賺到錢,甚至還會出現虧損,但世界上沒有隻跌不漲的股市,漲漲跌跌其實是股市裡最正常不過的事情,這正如潮起潮落,是一種自然現象。因此,面對下跌市道,股民沒有必要認為天蹋了、地陷了、股市從此一蹶不振了,故而惶惶不可終日。其實,面對股市的下跌,投資者更應看到希望所在,畢竟股票下跌了,那股票的風險也就釋放了,投資者正好可趁低建倉,甚至是越跌越買。當然,如果你滿倉套牢了,只是你有耐心,你仍然有解套、甚至是賺錢的可能;如果你再掌握一些積極的自救方法,那麼你解套甚至賺錢的日子就會來得更早一些。

中國股市的“暴利時代”降臨:不成熟的中國股市正拋棄大量散戶?

7、在上升市道中,投資者要保持頭腦冷靜,不盲目樂觀。主要表現在行情上升時不盲目追高;在股價漲升到一定的高度時,要注意適量地減倉操作,做好倉位控制工作,以迴避可能出現的下調甚至是下跌的風險。比如,在2003年的行情中,雖然藍籌股表現出色,但投資者也不必因此而盲目地看好這些股票的後市,好像這些股票能漲到天上去,這顯然是不現實的事情。畢竟目前藍籌股的漲幅已大,機構投資者獲利頗豐,特別是這些藍籌股的市盈率也接近了大盤的平均水平,有的股票市盈率甚至明顯高企。因此,在這些藍籌股已大幅上漲之後還過分地看好這些股票的後市顯然是不足取的,其結果只能是使自己錯過在其他股票上的賺錢機會,甚至將自己套牢。

中國股市的“暴利時代”降臨:不成熟的中國股市正拋棄大量散戶?

8、切記藕斷絲連,操作要果決。我相信很多人都有過調倉換股的經歷,有時真的是一買就跌,一賣就漲,有的股賣出以後,還上漲許多。有些朋友賣股後,一回頭看看,天呀,漲了那麼多,又開始後悔當初的決定了,總會哀聲嘆氣,總愛說早知不賣就好了,這樣做股的話真的容易老。其實世上是無法精確預知未來的,也沒有那麼多早知,要是有早知的話,我就會天天買漲停的股了。

市場每天都在變化,當某股不確定百分百要漲的時候,我們不要冒很大的風險去賭一支沒有底的股,就算漲了,那又怎樣,漲停的股天天那麼多,你能天天買到嗎?賣了就賣了,不要回頭多看了,如果真的漲了,你不妨總結一下當初選股的理由,如果你會釣魚,不會釣不到魚的,用同樣的方法去釣更大的魚吧。如果你的心態調整不好,你就會一直鬱悶,一直怨氣,一直後悔,心情欠佳,最終影響到下一次的操作!

9、學會調整情緒,儘量往好處想,很多股民遇到大陰線就急得像熱鍋上的螞蟻,慌亂中不計成本出逃,本來可以穩一穩,正是因為情緒的把握不好,一見大盤尾市拉起又追,結果左右挨耳光。其實遇到調整,冷靜點,然後想好調整後會怎樣,是創新低,還是會重拾升勢,你越往好處想,心就越開,越往壞處想,心就越窄!

中國股市的“暴利時代”降臨:不成熟的中國股市正拋棄大量散戶?

10、不要把股市當成全部。股市就是自己的全部,卻不知道除了股市以外還有家庭,還有工作,還有社會交往與其他生活。當股市難做的時候,應該把更多的時間放在股市以外的地方,而不是整天遊蕩在故事中,荒廢了其他。

中國股市的“暴利時代”降臨:不成熟的中國股市正拋棄大量散戶?


散戶在股市中要注意

1、心態是制勝的前提

我相信許多股民都會遇到這種情況:就是本來看好一隻股票或者朋友又介紹一隻股票,然後自己買了不斷上漲。但是,到了最後你會發現自己買的有點少只有幾百股,相對於可操作資金來說還不到10%,這時候的你是不是就該抱頭痛哭了,後悔當時沒有多買一點。這時你需要明白一點,假如你買多了股價一路下跌怎麼辦,是不是更後悔。所以,要有賺而不喜,虧而不憂的良好心態。另外,機會總是留給膽大的人,股市就是這樣,要敢於嘗試,不要畏懼。

2、位置是王道

我相信許多散戶都接觸過很多的技術分析,大部分是趨勢為王,量價之間的關係。然而我並不認同,因為位置好了才可能讓股民有更多的時間和資金去關注,才能逐漸形成上升的趨勢。所以呢,位置才是分析股票的重中之重。

3、確定操作前瞭解股票的性質

有些投資者喜歡隨大流盲目買股票,結果賺賺的不明不白,虧虧得一塌糊塗。做股票前一定要把股市行情打磨清楚,包括它的歷史走勢是否樂觀,要搞清它的具體位置,確定可以完勝在進行介入操作。

4、取其精華,去其糟粕

要虛心學習成功者的觀點,成功者總有一套屬於自己的方法,如對於行情節奏的把握,對於盤面的理解,都是從長期實踐中感悟出來的,我們要總結把其變成自己的一套方案,不足之處我們並將其完善,最終自己才是笑到最後的人。

5、出現多條線,好運將出現

股價在低位,出現一條較長實體的陽K線,將前面多條日K線蓋過,表明股價已經獲得很強買力,後期股價繼續較大幅度上漲的概率很高。

6、把握關鍵兩階段

第一階段,向"左"看齊逃頂。在大盤前期的重要高點附近賣出股票,空倉。為了避免踏空,等跌到頸線附近重新入場。

第二階段,有效跌破頸線位,離場。當跌勢已經形成,一旦有效跌破頸線位,手中如果有籌碼堅決止損賣出。

7、正確把握漲幅和回落的關係

不管你買入價是多少,總之從它當天的高點回過了3%你就應該引起注意,往往回過了3%的個股在當天走勢中一般都不太好,很難再創新高,但又不是絕對的。因為股市中沒有絕對二字,是賣還是留還得看個股的形態丶量丶量能線丶量比丶內外盤以及換手率,它已漲了幾天?這些綜合後你就該選擇賣還是留了。


莊家是如何讓散戶虧錢的?

1、莊家從散戶處賺錢,是有計劃有預謀的按部就班的出貨、進貨,不斷低買高賣,實現盈利的。通過觀察,莊家往往是先在低倉吸籌,等到吸籌差不多了,莊家藉助外部政策和題材振興等信息,通過快速拉昇的方式讓散戶進來。這裡說的散戶是指大戶、中戶和小戶,他們一般不具備最專業的知識和操作機構。莊家通過快速買單,拉昇股價,散戶看見後,往往是很快進行跟風,從而使股價不斷上升,當股價拉昇的過程中,莊家在悄悄地出貨,但是出貨的力度要小於散戶拉昇的力度,散戶不斷地蜂擁而至,莊家逐漸地出貨。當散戶發現股價不在上漲,盤中變盤時,這時候莊家已經把貨出的差不多了。已經持股的散戶這個時候在瘋狂般的出貨,導致股價跳水股價下跌。散戶基本上能賣的都賣了。當股價跌到底的時候,一般的散戶還是不敢買,可是莊家有開始慢慢吸籌,當吸籌差不多的時候,開始快速吸籌,在拉動散戶跟風,形成了新一輪的吸盤過程。

2、莊家炒股票也要獲利,通過買、賣的差價獲利。

與散戶不同的是,他可以控制股票的走勢和價格,也就是說散戶獲利是靠期待股價上漲,而莊家則是自己拉動股價上漲。所以,莊家炒作包括四部分:建倉、拉高、整理、出貨。所謂的“洗盤”,多為吃貨。一般是吃、拉、出三部曲。莊家建倉一般要選擇股價較低時,而且希望越低越好,他恨不得砸兩個板再買。所以,“拉高吃貨”之類,以及股價已經創新高還說是吃貨,等等,千萬別信。吃貨結束之後,一般會有一個急速的拉昇過程。一旦一隻股票開始大漲,它就脫離了安全區,隨時都有出貨的可能。所以我的中線推薦一律是在低位。當莊家認為出貨時機未到時,就需要在高位進行橫盤整理,一般是打個差價,散戶容易誤認為出貨。莊家出貨一般要做頭部,頭部的特點是成交量大,振幅大,除非趕上大盤做頭,一般個股的頭部時間都在1個月以上。

莊家設賭局要看的不是有沒有人來賭,而是看來賭的人有沒有錢,融資不斷的增加時,藉由類股的輪動測試大家有沒有錢,比如電子最強,傳統產業也上來時,電子不跌,表示大家還有錢,不必換股,都可以使傳統產業股漲起來,所以電子可以續攻,但是到了後面就不同了,金融和產業一漲,電子就跌,這表示散戶必須賣股才能換股,這表示市場上已經沒有更多的資金了,莊家經過如此測試之後,知道大家沒錢了,賭客沒錢了,當然莊家會慢慢的收攤,不玩了,莊家不玩了,就不會有大行情。融資的上升與否當然很重要,但是莊家會測試散戶的餘資水位,莊家測試的方法,你也要看得懂才行。

中國股市的“暴利時代”降臨:不成熟的中國股市正拋棄大量散戶?


中國股市的“暴利時代”降臨:不成熟的中國股市正拋棄大量散戶?

中國股市的三大謊言

1、金九銀十

第二個謊言依然和月份有關。金九銀十,據傳說最早來自於樓市,而且這時候人們的消費心理比較鬆動,容易構成一個相比於其他月份比較高的購買慾望,所以這兩個月的消費額會明顯高於其他月份,這就是“金九銀十”的現象。並且,這個時間段恰逢中秋佳節與我們的國慶節,中國人喜歡過節,喜歡熱鬧,大盤可以不漲,但是你不能阻止泱泱股民節日幻想大漲的衝動吧?於是乎,就有了股市版“金九銀十”的美好憧憬。

事實上“金九銀十”都不過是投資者盼望股市大漲的一廂情願罷了。試想,如果大盤以大眾的意志為轉移的話,那豈不是人人都賺錢、人人都是股神啦!

2、價值投資、分紅及長期投資

在目前新股發行制度下的中國股市,所有分紅制度全是扯淡,長期投資更是自找死路!

假設一個公司以20倍市盈率發行新股,保證每年盈利的40%用於現金分紅,那麼,收回全部投資需要50年,遠遠低於銀行利息、在過度包裝發行新股的情況下,有多少上市公司能活到50年?有多少股民還能再活50年?回顧中國股市這20年,真正能給股民帶來回報的公司,恰恰是那些經常大比例送股的公司,一直不送股的公司,長期持有的結果基本上都是大虧。

送股後除權,現金分紅後也要除權,並且還要交稅、但送股後可以大幅拉低股價,後續機會更多、想靠現金分紅盈利,除非市盈率在10倍以下,並且每年分紅佔盈利比例40%以上,才基本上能達到銀行利息的收益率,但有公司能做到嗎?何況新股發行的市盈率均遠遠高於20 倍,而平均分紅比例又遠遠低於40%,並且不能做到年年分紅、因此,希望靠分紅和長期投資在中國股市盈利,完全是痴人說夢!回頭看看20年來的中國股市,長期投資幾乎沒有盈利的機會。

價值投資的理念無疑是正確的,不管買什麼東西,總要與付出去的價格相符,買股票也一樣、但問題是即使按一年期的銀行利息來衡量,我們的2000多隻股票,究竟有幾隻的分紅能年年跑贏一年期的銀行利息?如果想按價值投資的理念來做中國股票,那就完全不必入市----因為根本沒有價值!也就註定了必輸無疑!

3、強烈買入推薦評級

強烈買入推薦評級,股市就是一個你騙我我騙你的地方,機構的研究報告究竟有多少地方可信呢?答案是可信度非常低!要不然為什麼那麼多散戶在看完研究報告以後一買就虧?

甚至在某股票交流論壇中出現這樣一個現象,股票一出利好大家就跑,一出利空大家就進(迷一樣的散戶心理,永遠猜不透)。

而且,強烈買入推薦評級往往深藏於比較吸引人的標題文章中。一般來說,看完這種研究報後你會有一種控制不住的、莫名的買進衝動,總覺得如果不買的話就好像錯過了幾個億,然而實際情況是,買完以後就開始震盪,震盪完就開始下跌。

所以,如果你看到自己的股票出現了這樣一份標題非常醒目的研究報告,並且在結尾處寫上一句“強烈推薦評級”,那麼對不起,你的股票要跌了……

認真,你就輸了!


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